ملف تعريف الشركة
TFG Trade هي وسيط عبر الإنترنت يدعي أنه يقدم خدمات تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات ، ويعمل على موقع ويب https://tfg-trade.de/de/main ، ولم يتم الكشف عن وقت التأسيس المحدد بوضوح ، ويفترض أنه أوائل عام 2024 ، بسبب وقت التسجيل الحديث نسبيا لاسم المجال الخاص به. تدعي الشركة أنها تديرها TFG Trade GmbH ، المسجلة في ألمانيا (لم يتم الكشف عن عنوان مسجل محدد) ، وتغطي آسيا (بما في ذلك الصين وجنوب شرق آسيا) والشرق الأوسط وأوروبا وأفريقيا ، وتدعي أنها تقدم مئات أدوات التداول. مع فروق أسعار منخفضة ورافعة مالية عالية ومنصة سهلة الاستخدام في جوهرها ، تضع TFG Trade نفسها كمنصة تداول متعددة الأصول لكل من المتداولين المبتدئين والمحترفين. ومع ذلك، فقد تم وضع TFG Trade على قائمة التحذير من قبل العديد من الهيئات التنظيمية لتقديم خدمات مالية دون ترخيص وممارسات احتيالية مشتبه بها مثل الاستثمارات القسرية وتجميد الحسابات وقيود السحب. حذرت هيئة الخدمات المالية والأسواق البلجيكية (FSMA) صراحة من أنها منصة احتيالية في عام 2024 ، حيث ذكرت تعليقات العملاء أرصدة الحسابات الفارغة وطلبات السحب المرفوضة وخدمة العملاء غير المستجيبة. في عام 2024 ، لم يتم الكشف عن متوسط حجم التداول الشهري للمنصة وبيانات المستخدم ، ويتوقع أن قاعدة المستخدمين محدودة. بسبب أوجه القصور التنظيمية ومزاعم الاحتيال ، يحتاج العملاء إلى تجنب التداول معهم.
المعلومات التنظيمية
تدعي TFG Trade أنها منظمة من قبل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin)، لكن BaFin تحذر صراحة من أن المنصة غير مصرح لها بأي خدمات مالية ويشتبه في انتحال شخصية كيان شرعي. كما أصدرت FSMA و OSC الكندية و CONSOB الإيطالية تحذيرات تؤكد أن TFG Trade لا يتم تنظيمها من قبل أي من المنظمين الماليين الرئيسيين مثل FCA و CySEC و ASIC. ولم يتم الكشف عن آلية فصل أموال العميل، وأفاد العميل بأن الأموال قد حولت إلى حساب طرف ثالث وأن "رسوم التزامن" مطلوبة لسحب الأموال، مما يشير إلى الاحتيال. تدعي الشركة أنها تمتثل لسياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) ، والتي تتطلب من العملاء تقديم مستندات التحقق من الهوية (مثل جواز السفر وإثبات العنوان) ، لكن ملاحظات العملاء تنص على رفض مستندات التحقق أو حظر عمليات السحب (مثل محاولة العميل الفاشلة لسحب 4,800 يورو في عام 2024). تنص TFG Trade على أن الاستثمار محفوف بالمخاطر للغاية ، حيث يخسر 76٪ من عملاء التجزئة أموالهم في تداول العقود مقابل الفروقات ، والعملاء مسؤولون عن قرارات التداول الخاصة بهم. مع عدم وجود شفافية تنظيمية ، ينصح العملاء بشدة باختيار الوسطاء الخاضعين للتنظيم الشديد من قبل FCA أو CySEC أو ASIC.
تدعي TFG Trade أنها تقدم مجموعة متنوعة من المنتجات التجارية التي تغطي فئات أصول متعددة لتلبية احتياجات الاستثمار في التجزئة:
العملات الأجنبية (الفوركس). يقدم 50+ زوجا من العملات ، بما في ذلك أزواج العملات الرئيسية (مثل EUR / USD ، وفروق الأسعار المطالب بها من 0.0 نقطة) ، وأزواج العملات الثانوية ، وأزواج العملات الغريبة ، مع رافعة مالية تصل إلى 500: 1.:
العقود مقابل الفروقات: يغطي الأسهم (500+ سهم عالمي مثل Apple و Tesla) والمؤشرات (S & P 500 و FTSE 100 و DAX) والسلع (الذهب والنفط الخام والغاز الطبيعي) والعملات المشفرة (Bitcoin و Ethereum و Dogecoin ورافعة مالية تصل إلى 5: 1) وصناديق الاستثمار المتداولة (MSCI World المتعقبة و S&P 500). تدعم العقود مقابل الفروقات التداول الطويل والقصير ، مع حد أدنى للهامش يبلغ 5٪.
المعادن الثمينة: دعم العقود مقابل الفروقات على الذهب والفضة برافعة مالية تصل إلى 100: 1.
السلع: تشمل الطاقة (النفط الخام والغاز الطبيعي) والسلع اللينة (البن والكاكاو).
تدعي منتجات العقود مقابل الفروقات أنها تدعم تعديلات توزيعات الأرباح وتجزئة الأسهم ، مع تسعير متسق مع الأصول الأساسية. تدعم العقود مقابل الفروقات على العملات المشفرة التداول على مدار 24/7 ، وتتوفر الأصول الأخرى 24/5. إن أصالة المنتج مشكوك فيها بسبب مزاعم الاحتيال والقضايا التنظيمية ، حيث تشير ملاحظات العملاء إلى اتساع فروق الأسعار وتأخر تنفيذ الأوامر.
برنامج التداول
TFG التجارة تدعي أنها تقدم منصة تداول واحدة مع التركيز على التكاليف المنخفضة وتجربة المستخدم:
TFG Trade WebTraderمنصة مطورة ذاتيا من جانب المتصفح تدعم أجهزة الكمبيوتر والأجهزة المحمولة ، وتوفر عروض أسعار في الوقت الفعلي وقوائم مراقبة مخصصة ووظائف تداول بنقرة واحدة ، مع واجهة سهلة الاستخدام ومناسبة للمبتدئين.:
لا يوجد دعم MetaTrader: MT4 أو MT5 غير متوفرين ، مما يحد من التداول الآلي وميزات التحليل المتقدمة ، وتشير ملاحظات العملاء إلى خيار منصة أكثر قوة.
إصدار الهاتف المحمول: يدعم iOS و Android ، ويوفر إدارة الحساب والإشعارات في الوقت الفعلي وتنفيذ الصفقات ، بمعدل رضا مستخدم يقدر بأقل من 80٪ في عام 2024 ، مع إبلاغ العملاء عن عدم استقرار الخادم.
تكامل TradingView: يقدم أدوات الرسوم البيانية المتقدمة من TradingView مع دعم 60+ مؤشرا فنيا مقابل رسوم شهرية تبلغ حوالي 30 دولارا.
تدعم المنصة واجهات متعددة اللغات (بما في ذلك الإنجليزية والصينية والعربية وما إلى ذلك) ، مع متوسط سرعة تنفيذ مدعى به عند 0.04 ثانية ، لكن العملاء أبلغوا عن تأخيرات وتجميد الحساب ومشكلات التلاعب بالمنصة في الأسواق شديدة التقلب.
طرق الإيداع والسحب
تقدم TFG Trade طرق إيداع وسحب متعددة ، لكن ملاحظات العملاء تظهر مشكلات خطيرة:
السحب: سحب الأموال من خلال نفس القناة ، بدعوى أنه تمت معالجتها في غضون 1-3 أيام عمل ، لكن ملاحظات العملاء تنص على أنه يتم فرض "رسوم مزامنة" (تصل إلى 20٪) ، وغالبا ما يتم رفض عمليات السحب أو تأخيرها لأسابيع (مثل عمليات السحب الفاشلة بقيمة 4,800 يورو من قبل العملاء في عام 2024). لا توجد رسوم سحب ، وقد تنطوي التحويلات المصرفية على رسوم مصرفية صغيرة.
رسوم الحساب: لا توجد رسوم لإدارة الحساب، فروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة (لم يتم الإفصاح عن فروق الأسعار الفعلية)، وتعتمد رسوم الاحتفاظ لليلة واحدة على SOFR بالإضافة إلى 2٪ (طويل) أو ناقص 2٪ (قصير)، يتم حسابها يوميا. تتحمل الحسابات غير النشطة طويلة الأجل (6 أشهر بدون تداول) رسوم عدم نشاط شهرية قدرها 10 دولارات.
> الإيداعيتم دعم التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم (Visa و MasterCard) والمحافظ الإلكترونية (Skrill و Neteller) والعملات المشفرة (BTC و USDT).: الحد الأدنى لمبلغ الإيداع هو 250 دولارا ، ويتم إضافة المدفوعات الإلكترونية والعملات المشفرة على الفور ، وتستغرق التحويلات المصرفية من 1 إلى 3 أيام عمل ، ولا توجد رسوم إيداع.
عملياتأفاد العملاء أنه تم تحويل الأموال إلى حسابات أطراف ثالثة ، ولم يتم الكشف عن آلية الفصل ، مما يشكل خطر الاحتيال.
تقدم خدمة العملاء
TFG Trade دعم عملاء متعدد القنوات ، لكن جودة الخدمة رديئة للغاية:
خدمة شخصية: مديرو حسابات مخصصون للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية ، مع ملاحظات العملاء التي تشير إلى أن المديرين يضغطون على الاستثمارات ويحتاجون إلى رسوم إضافية.
الموارد التعليمية: يقدم دروسا أساسية في الفوركس والعقود مقابل الفروقات ودورات فيديو وندوات عبر الإنترنت ، مع إضافة جديدة إلى "TFG Trade Academy" في عام 2024 ، لكن المحتوى منخفض الجودة وله جاذبية محدودة للمستخدم.
تفاعل المجتمع: تفاعل مع العملاء من خلال تحليل السوق اليومي والتقارير الأسبوعية التي تغطي الفوركس والأسهم والعملات المشفرة ، مع أكثر من 1,000 مشترك.
> تفاصيل الاتصالدعم 24/5 عبر البريد الإلكتروني (support@tfg-trade.de) والدردشة الحية والهاتف (+359 879 911 741) ، ودعم اللغات مثل الإنجليزية والصينية وما إلى ذلك ، يزعم أن وقت الاستجابة في غضون ساعة واحدة ، لكن العملاء يبلغون عن عدم استجابة خدمة العملاء أو الترويج لخطط الاستثمار.
تشير ملاحظات العملاء (BrokersView ، Forex Peace Army) إلى خدمة العملاء غير المستجيبة ، وتجميد الحساب ، وقيود السحب ، مما يؤثر بشكل كبير على الثقة.
تشمل الأعمال الأساسية والخدمات التجارية الأساسية لشركة TFG Trade:
تداول العقود مقابل الفروقات والفوركس: تدعي أنها تقدم التداول على مئات الأدوات ، فروق أسعار منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة ، ورافعة مالية تصل إلى 500: 1 ، وأنواع الحسابات التي لم يتم الكشف عنها بوضوح ، ولكن مزاعم الاحتيال تؤدي إلى بيانات حجم تداول غير موثوقة.
التعليم والتمكين: اجتذاب الوافدين الجدد من خلال أكاديمية التجارة الاتحادية الانتقالية والحسابات التجريبية، لكن جودة الموارد التعليمية منخفضة، وهناك نمو محدود في تسجيلات الحسابات التجريبية في عام 2024.
خدمات بيانات السوق: تقديم عروض أسعار في الوقت الفعلي وبيانات تاريخية وتحليل أساسي ، مع إضافة مؤشرات جديدة لمعنويات السوق في عام 2024 ، ولكن لم يتم التعرف على الوظيفة من قبل العملاء.
برنامج الشراكة: يقدم برنامج خصم الإحالة لجذب العملاء للاستثمار ، ولكن يشتبه في أنه يحفز الاستثمار.
تقدم TFG Trade فروق أسعار منخفضة ورافعة مالية عالية كنقاط بيع ، لكن مزاعم الاحتيال والمخاوف التنظيمية تجعل خدماتها غير جديرة بالثقة.
البنية التحتية الفنية
تدعي البنية التحتية التقنية لشركة TFG Trade أنها فعالة ، لكن ملاحظات العملاء مشكوك فيها:
البنية السحابية: استنادا إلى الخدمات السحابية ، يزعم أن توفر النظام الأساسي يبلغ 99.8٪ ، وتقدر تأخيرات المعاملات في عام 2024 ب 0.04 ثانية ، لكن العملاء يبلغون عن تجميد الخادم ومشكلات الوصول إلى الحساب.
أمان البيانات: مع تشفير SSL 256 بت والمصادقة متعددة العوامل، لم يتم الإبلاغ عن أي حوادث أمنية كبيرة في عام 2024، ولكن تجميد الحساب أثر على الوصول إلى البيانات.
القيود الفنية: MT4 / MT5 غير متوفر ، مما يحد من التداول الآلي وميزات التحليل المتقدمة.
> منصة مستقلة: TFG Trade يستخدم WebTrader نظاما مطورا داخليا يدعم التداول متعدد الأصول ويدمج مخططات TradingView.
تدعم التكنولوجيا مئات الأدوات المالية التي تغطي الأسواق العالمية ، لكن مزاعم الاحتيال تؤثر على الاستقرار.
نظام الامتثال والتحكم في المخاطر
نظامالامتثال والتحكم في المخاطر في TFG Trade غير كاف بشكل خطير:
إدارة المخاطر: يوفر ميزات وقف الخسارة / جني الأرباح التلقائية مع متطلبات هامش 5٪ ورافعة مالية تصل إلى 500: 1 ، مما يجعلها محفوفة بالمخاطر للغاية. ستتم إضافة أداة جديدة لتقييم المخاطر في عام 2024 ، ولكن بوظائف محدودة.
شفافية البيانات: يتم الكشف عن فروق الأسعار (من 0.0 نقطة) علنا ، لكن العملاء يبلغون عن رسوم إضافية (مثل "رسوم المزامنة") ومشكلات تصفية الحساب.
حماية العملاء: لا يوجد صندوق تعويض ، أو أبلغ العملاء عن تحويل الأموال أو تصفية الحسابات ، ولم يتم الإبلاغ عن انتهاكات امتثال كبيرة في عام 2024 ، ولكن مزاعم احتيال خطيرة.
> الامتثال التنظيميغير مصرح به من قبل المنظمين الرئيسيين مثل FCA و CySEC و ASIC وما إلى ذلك ، FSMA و BaFin وما إلى ذلك يحذرون من العمليات غير القانونية.: آلية فصل الأموال ليست شفافة ، وقد يتم مسح حسابات العملاء بسبب عدم النشاط.
ينصح العملاء بشدة بتجنب التداول وإعطاء الأولوية للوسطاء الخاضعين لتنظيم FCA و CySEC وما إلى ذلك.
وضع السوق والميزة التنافسية
تم وضع TFG Trade كوسيط عقود فروقات وفوركس منخفض التكلفة ، مدعيا مزايا تنافسية بما في ذلك:
رافعة مالية عالية: تقدم رافعة مالية تصل إلى 500: 1 ، مما يجذب المتداولين ذوي الرغبة العالية في المخاطرة.
منتجات متنوعة: تدعي أنها تدعم مئات الأسواق ، وتغطي العملات الأجنبية والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة.
التمكين التعليمي: إشراك الوافدين الجدد في أكاديمية TFG Trade ولكن بجودة محتوى منخفضة.
التغطية العالمية: خدمة آسيا والشرق الأوسط وأوروبا ، مع إضافة الدعم الصيني في عام 2024.
> فروق أسعار منخفضةفروق أسعار منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة ، وهو أفضل من متوسط الصناعة (0.2-0.5 نقطة).:
مزاعم الاحتيال والتحذيرات التنظيمية ومشكلات الحساب تجعلها خالية من المنافسة ويجب تجنبها من قبل العملاء.
دعم العملاء والتمكين
تركز TFG Trade على تمكين العملاء ولكن لها فعالية محدودة:
تعليم التداول: TFG Trade تقدم الأكاديمية دورات أساسية في الفوركس والعقود مقابل الفروقات ، مع إضافة برامج تعليمية جديدة في عام 2024 وأكثر من 1,000 مستخدم مسجل ، لكن جودة المحتوى منخفضة.
الحساب التجريبي: يدعم الحساب التجريبي المجاني WebTrader ويقدم 50,000 دولار من الأموال الافتراضية ، مع نمو محدود في التسجيل في عام 2024.
دعم مخصص: يلبي مديرو الحسابات المخصصون احتياجات العملاء ذوي الملاءة المالية العالية ، لكن العملاء يبلغون عن ممارسات المبيعات ، بمعدل رضا مضاربة أقل من 80٪ في عام 2024.
رؤى السوق: يغطي التحليل اليومي والتقارير الأسبوعية الأسواق العالمية مع أكثر من 1,000 مشترك.
تشير ملاحظات العملاء إلى خدمة العملاء غير المستجيبة وتجميد الحساب وقيود السحب ، مما يؤثر بشكل كبير على الثقة.
كان أداء المسؤولية الاجتماعية والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة
الشركاتTFG سيئا للغاية من حيث ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة):
المجتمع: تعزيز محو الأمية المالية بين الجمهور من خلال أكاديمية التجارة TFG ، وعقد ندوة واحدة عبر الإنترنت في عام 2024.
الحوكمة: الشفافية التنظيمية صفرية ، وتحذر FSMA و BaFin وما إلى ذلك لتأكيد أنها منصة غير قانونية ، وأن مزاعم الاحتيال خطيرة في عام 2024.
> البيئة: 90٪ تم تحقيقها من خلال المنصات الرقمية تشغيل غير ورقي ، مما يقلل من البصمة الكربونية بنسبة 5٪ في عام 2024.
تفتقر الشركة إلى مبادرات محددة في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات وتحتاج إلى تحسين كبير.
تدعي TFG Trade أنها تعزز قدراتها الخدمية من خلال التعاون الاستراتيجي، لكن المعلومات غير موثوقة:
TradingViewدمج أدوات الرسوم البيانية المتقدمة ودعم 60+ مؤشر فني.:
مزودو السيولة: تدعي الشراكة مع كبار مزودي السيولة لضمان فروق أسعار منخفضة وتقليل زمن انتقال التداول بنسبة 10٪ في عام 2024.
التعاون مشكوك فيها بسبب مزاعم الاحتيال ، ولا يتم الكشف عن الشركاء المحددين.
الصحة المالية
منالمتوقع أن يكون الوضع المالي لشركة TFG Trade غير مستقر ، ولم يتم الكشف عن بيانات محددة:
مصدر الدخلبشكل أساسي من دخل السبريد (من 0.0 نقطة) ورسوم الاحتفاظ بين عشية وضحاها.: بيانات نمو إيرادات التداول لعام 2024 غير موثوقة.
الربحية: اجذب العملاء من خلال عمليات منخفضة التكلفة ، لكن مزاعم الاحتيال والتحذيرات التنظيمية تؤثر على الربحية.
إدارة المخاطر: يتم الحفاظ على الاستقرار من خلال أدوات المخاطر، لكن العملاء يبلغون عن تخليص الحسابات وتحويلات الأموال.
أداء السوق: متوسط حجم التداول الشهري وبيانات المستخدمين غير الموثوق به ، نمو محدود في عام 2024.
يجب أن يكون العملاء على دراية بالمخاطر العالية والاحتيال.
