نبذة عن الشركة
التأسيس وتحديد المواقع
- تأسست في عام 1975 من قبل حسين نجادي ، المعروف سابقًا باسم بنك التنمية الفارسي الماليزي.
- الأعمال الأساسية: الخدمات المصرفية للأفراد ، الخدمات المصرفية بالجملة ، الخدمات المصرفية الإسلامية ، التأمين على الحياة والتأمين العام.
- مركز السوق: واحدة من أكبر خمس مجموعات مصرفية في ماليزيا ، مع علامات تجارية تشمل AmBank و InvestmentBank و AmIslamic وما إلى ذلك ، مع 175 فرعًا و 766 جهاز صراف آلي.
هيكل الملكية (اعتبارًا من 2014)
- أكبر مساهم: تمتلك مجموعة ANZ الأسترالية 23.78 ٪.
- الشخص الرئيسي: رئيس المجموعة تان سري أزمان هاشمي يمتلك 14.01 ٪.
حادثة السمعة فضيحة 1MDB: تضررت سمعة المجموعة بشكل خطير بسبب تورطها في قضية غسيل الأموال لصندوق الاستثمار الماليزي 1MDB ، والتي تواجه تحقيقات تنظيمية وإجراءات قانونية.
معالم تاريخية
- 1976: بدأت كمشروع مشترك مع مساهمين عرب وماليزيين.
- 1980: قاد إدارة قرض مشترك بقيمة 200 مليون دولار أمريكي من الحكومة الماليزية ، ووضع الأساس للخدمات المصرفية الاستثمارية.
- 1982: استحواذ تان سري أزمان الهاشمي المملوك بالكامل للمجموعة ، وبدء تحول الخصخصة.
- 1986: قدم استثمارًا استراتيجيًا في بنك توكاي الياباني (يمتلك حصة 20 ٪) لتوسيع شبكته الدولية.
- 1991: أنشأت شركة قابضة ، AMMBHoldingsBerhad ، ودمجت أعمالها المالية.
- 1994: استحوذت على الأعمال الماليزية لبنك SecurityPacific Asian Bank ودخلت مجال الخدمات المصرفية التجارية.
- 1998: فازت "المشتقات على الجائزة الوطنية المضادة" لبورصة العملات الماليزية ، مما عزز مكانة ماريكت المالية.
- 2002: أعيدت تسميتها "AmBankGroup" ، باستخدام ألوان العلامة التجارية باللونين الأحمر والأصفر لتوحيد صورة المجموعة.
- 2005: أكملت إدراج بنك الاستثمار AmInvestmentGroup وانفصلت عن الأعمال المصرفية الإسلامية.
- 2006: أقامت تعاونًا استراتيجيًا مع ANZ لتقديم التكنولوجيا والخبرة الإدارية.
- 2013: مقتل المؤسس حسين نجدي بالرصاص ، مما جذب انتباه الجمهور.
- 2017: فشلت محاولة الاندماج مع بنك RHBBank ، مع التركيز على إعادة الهيكلة الداخلية.
- 2019: يتنحى عزمان هاشم عن منصب رئيس مجلس الإدارة و تم استبداله بـ VoonSengChuan.
هيكل الأعمال والعلامة التجارية الأساسية
- مجالات التغطية: المدخرات الشخصية والقروض وبطاقات الائتمان وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- شبكة القنوات: 175 فرعًا و 766 جهاز صراف آلي وخدمات مصرفية رقمية.
- نطاق الخدمات: الاكتتاب في الأسهم ، وإصدار السندات ، واستشارات الاندماج والاستحواذ ، وإدارة الأصول.
- مكانة السوق: فاز أحد البنوك الاستثمارية الرائدة في ماليزيا بالعديد من الجوائز في سوق سندات RAM.
- المنتجات المميزة: الودائع والقروض المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والتأمين والصناديق.
- عملية مستقلة: انفصلت عن شركة فرعية مملوكة بالكامل في عام 2006 للتركيز على شركة مالية إسلامية.
- AmGeneralInsurance: التأمين على السيارات والتأمين على الممتلكات والتأمين على الممتلكات التأمين الشامل للشركات.
- AmMetLife: مشروع مشترك مع شركة التأمين على الحياة العملاقة MetLife لتوفير التأمين على الحياة والتأمين الصحي.
- خط الإنتاج: صناديق الوحدات وصناديق الاستثمار العقاري (مثل AmFIRSTREIT) وصناديق الأسهم الخاصة.
- التصميم الدولي: تقدم شركة AmCapital التابعة لبروناي خدمات إدارة الأصول الخارجية.
الأحداث والتحديات الرئيسية
- اتصال القضية: AMMB متهمة بتقديم حسابات لتحويلات أموال 1MDB ، والتي تنطوي على مئات الملايين من الدولارات في تحويلات أموال غير قانونية.
- العواقب: المخاطر القانونية: مواجهة غرامات من بنك نيجارا ماليزيا والتحقيقات التنظيمية الدولية. خسائر السمعة: تراجع ثقة العملاء وانهيار دوري في أسعار الأسهم.
- ترقيات الحوكمة: تعزيز مراجعات مكافحة غسيل الأموال وتقديم فريق امتثال مستقل.
- انكماش الأعمال: تجريد الأصول غير الأساسية (مثل الوساطة الآجلة) ، مع التركيز على التجزئة المحلية والتمويل الإسلامي.
الابتكار التكنولوجي والرقمنة
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: إطلاق AmOnline وتطبيقات الأجهزة المحمولة لدعم إدارة الحسابات والتحويل والاستثمار.
- تعاون التكنولوجيا المالية: التعاون مع Red Hat لتحسين البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات وتعزيز استقرار أنظمة التداول.
- التكنولوجيا المالية الإسلامية: تطوير محفظة رقمية متوافقة مع الشريعة الإسلامية لجذب العملاء الشباب.
المساهمات والجوائز الاجتماعية
- التمويل الشامل: إطلاق برنامج قروض الإسكان "TabungPerumahanEhsan" للأسر ذات الدخل المنخفض.
- الاعتراف الصناعي: NACRA "التقرير المالي جائزة العام "لمدة ست سنوات متتالية (1991-1996). "جائزة الحلول المبتكرة" في منتدى ريد هات 2018.
التوقعات المستقبلية
- تحديات السوق: معالجة إرث حادثة 1MDB وإعادة بناء الثقة التنظيمية وثقة العملاء.
- اتجاه النمو: التمويل الإسلامي: توسيع الأسواق في جنوب شرق آسيا والشرق الأوسط. التمويل الأخضر: إصدار سندات ESG لدعم مشاريع الطاقة المتجددة. التحول الرقمي: زيادة الاستثمار في الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة لتحسين تجربة العملاء.
