نظرة عامة على الشركة وخلفية 🚀
تأسيسها
تأسست Finteum في عام 2017 ، وهي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية (Finteum Ltd ، رقم التسجيل 11370398) مسجلة في لندن ، المملكة المتحدة. ويضم الفريق الأساسي الرئيس التنفيذي بريان نولان وكبير مسؤولي التكنولوجيا زبيغنيو تشابران، ويتمتعان بخلفيات في التكنولوجيا المالية، وتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع، وإدارة الخزينة المصرفية.
المهمة الأساسية وتحديد المواقع
التجارية
تلتزم Finteum ببناء سوق سيولة عالمي بين البنوك، لحل مشكلة إدارة السيولة اليومية للبنوك التقليدية. إنها تساعد البنوك على تحسين كفاءة رأس المال واحتلال رأس المال من خلال تقديم أدوات تداول قصيرة الأجل مثل مقايضات العملات الأجنبية خلال اليوم ومستودعات الضمانات ، بالإضافة إلى مطابقة المعاملات من خلال دفاتر الأستاذ الموزعة.
الهندسة المعمارية الفنية وميزات
النظام الأساسي
محرك سائق DLT
تعتمد المنصة على Corda من R3 تم إنشاؤه باستخدام نموذج سلسلة مصرح به لضمان معاملات آمنة وقابلة للتنظيم وقابلة للتشغيل البيني بدرجة كبيرة.تدعم آلية المقاصة الفورية للمعاملات
إكمال المعاملات والتسويات في دقائق، وتجنب التأخير التقليدي في T+1 أو حتى لفترة أطول.تدعم منتجات السيولة في نفس اليوم
مقايضات العملات الأجنبية: الإقراض بالساعة وسداد الأموال بين البنوك.
Repo (اتفاقية إعادة الشراء): الحصول على تمويل قصير الأجل من خلال ضمانات الأوراق المالية.
في المستقبل ، سيتوسع لدعم إقراض الأوراق المالية وأدوات السيولة الأخرى.
آلية حيادية التسوية
يمكن توصيلها بقنوات تسوية مختلفة مثل نظام RTGS ونظام الدفع Fnality وسوق TP ICAP MTF لتوفير قدرات "حيادية التسوية".
تطبيق المنتج وتنفيذ
الصناعة في
يوليو 2024 ، استخدم UBS و CIBC منصة Finteum لتنفيذ أول صفقة مبادلة EUR / USD FX في نفس اليوم في العالم ، والتي اكتملت في غضون دقائق. تنتهي التسوية في نفس اليوم. في
يوم التجربة في أبريل ، شارك أكثر من 14 بنكا عالميا في اختبار المحاكاة. من المخطط إطلاق تداول ريبو مباشر بحلول نهاية عام 2024. في
المؤتمر العالمي ل ACI 2025 في باريس ، تمت دعوة Finteum للمشاركة في منتدى الابتكار الصناعي لعرض قيمة منصتها وجاذبيتها البيئية.
نموذج تسعير السوق وعرض
القيمة
تقليل تكاليف إشغال HQLA: يساعد التداول اليومي البنوك على تقليل الاحتفاظ بالتكرار للأصول السائلة عالية الجودة، مما يوفر عشرات الملايين من الدولارات من تكاليف رأس المال.
سد الفجوة في الآلية التقليدية: بالمقارنة مع حصة البنك المركزي ومخطط تقييد التدفق اليدوي ، توفر المنصة قناة مطابقة تلقائية شفافة وآمنة وقابلة للقياس.
الوصول المفتوح وقابلية التشغيل البيني: مصمم كسوق محايد للمستوطنات ، ويدعم مشاركة الهياكل البيئية المتعددة ويلبي احتياجات التكامل للأنظمة المصرفية المختلفة.
التمويل وديناميكيات
الفريق في
سبتمبر 2022 ، تم الانتهاء من الجولة الأولى من التمويل ، حيث جمعت ما يقرب من 1.3 مليون جنيه إسترليني (Seed) ، بقيادة SuperSeed.
فريق مبسط (2-10 أشخاص) مع التركيز على التكنولوجيا المتنامية والمواهب المالية. التوظيف الأخير في DevOps والواجهة الخلفية والمناصب الأخرى.
شركاء وتعاون
النظام البيئي
تعاون متعمق مع TP ICAP و Fnality و R3 لتحقيق البناء والتسويق المشترك للتكنولوجيا.
شارك في مشروع تمويل Innovate UK (86 ألف جنيه إسترليني) لتطوير منصة Repo في نفس اليوم.
شاركت العديد من بنوك المستوى 1 (على سبيل المثال ، NatWest و Barclays و BNY Mellon و Citi) في الاختبار والنشر.
مزايا ومخاطر
تنافسية
المزايا:
وضع مبتكر في السوق: الدفعة الأولى التي تدعم مقايضة العملات الأجنبية في نفس اليوم + الريبو منصة DLT بين البنوك ؛
تصميم صديق للتنظيم ومتوافق: وافقت هيئة السلوك المالي (FCA) كممثل معين ل TP ICAP لتنظيم المعاملات.
تحسين رأس المال والتكلفة واضح: حفظ احتلال رأس المال HQLA للبنوك وعكس الفوائد الاقتصادية.
أساس تقني قوي: سلسلة السلطة ، التنفيذ السريع لتكنولوجيا السجلات الموزعة ومزايا أداء المقاصة.
المخاطر والتحديات:
تعقيد التسويق: يتطلب من العديد من المشاركين في النظام المصرفي الاتفاق والوصول إلى المنصة.
الامتثال والتطور التنظيمي:D لا تزال LT تواجه بيئة تنظيمية غير مؤكدة في موقعها في البنية التحتية المالية.
عقبات الإرساء: يتطلب التكامل مع RTGS وأنظمة الدفع حل المعايير الفنية ومشاكل واجهة المقاصة.
الاعتماد على حجم رأس المال والنشاط: يتطلب تطوير المنصة حجم مجمع رأس المال لدعم الاحتياجات المطابقة.
مسار التطوير والآفاق
الهدف قصير المدى (2025):
الإطلاق الرسمي لتداول REPO في نفس اليوم ؛
توسيع التعاون مع البنوك الكبيرة والمتوسطة الحجم ، بما في ذلك الأسواق الآسيوية والأوروبية ؛
تحسين النطاق الترددي للمعاملات واستقرار النظام.
الأهداف المتوسطة إلى طويلة الأجل (2-3 سنوات):
توسيع منتجات اقتراض الأوراق المالية.
بناء شبكة أسواق سيولة عبر المنطقة.
الوصول إلى العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) وأنظمة الدفع الجزئية مثل Fnality.
إطلاق نمطية واجهة برمجة التطبيقات لدعم حلول العلامة البيضاء وعمليات النشر المصرفية في مكان العمل.
ملخص
Finteum هو سوق سيولة عالمي خلال اليوم تم إنشاؤه باستخدام DLTمن الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ذات التفكير المستقبلي. يوفر للبنوك أسواق مقايضة العملات الأجنبية وإعادة الشراء خلال اليوم من خلال التكنولوجيا والابتكار في السوق ، وتحسين استخدام رأس المال وتكاليف رأس المال. مع قضايا المعاملات ، والتعاون الأساسي في الصناعة ، والاعتراف التنظيمي الذي تم تنفيذه في عام 2024 ، تتمتع Finteum بالقدرة على وضع معيار في الصناعة. في المستقبل ، مع تكرار المنتج والتوسع البيئي والهبوط الدولي ، قد يشكل اعتمادا على المسار في سوق السيولة العالمية.
