📋 Perfil de la compañía
Fireman's Fund Insurance Company es una compañía de seguros estadounidense fundada en el siglo XIX, que se centra en el sector de propiedad y accidentes (P&C), cubriendo productos de seguros personales y comerciales. Su negocio se centra en seguros para clientes de alto patrimonio neto, medianas empresas y la industria del entretenimiento, y ha sido un actor importante en el mercado de seguros de EE. UU., especialmente en el sector de seguros de películas de Hollywood. Desde que se convirtió en una filial del Grupo Allianz desde 1991, su negocio se ha consolidado gradualmente, y en los últimos años, debido a ajustes estratégicos, se han vendido algunos negocios y la influencia de su marca se ha debilitado, pero su negocio principal continúa operando a través de Allianz o Arch Insurance. La compañía es conocida por sus sólidas capacidades de suscripción y programas únicos de responsabilidad social como el Programa Heritage.
🏢 Información básica
Nombre completo y abreviatura
: Fireman's Fund Insurance Company
abreviatura: Fireman's Fund
el nombre de la subsidiaria
Empresa matriz: Allianz SE (filial estadounidense de Allianz desde 1991)
Filial (historia):
Chicago Compañía de Seguros
Interstate Fire & Casualty Company
National Surety Corporation
Occidental Indemnity Company (establecida en 1927).
Compañía de
Indemnización del Fondo de Bomberos de Occidental Insurance Company (establecida en 1930)
>American Automobile Insurance Company
Fundada en
1863, Fundada por el capitán William Holdredge en San Francisco, California.
País de registroEstados
Unidos de América
Inglés Dirección
de la sedeSede histórica: 777 San Marin Drive, Novato, California 94998, EE. UU
. Nota: Después de 2019, Fireman's Fund se mudó de su sede de Novato a una ubicación más pequeña en Petaluma, California. Actualmente, el negocio se opera principalmente a través de Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) o Arch Insurance, y la dirección específica de la sede puede cambiar con la empresa compradora.
El estado operativo
no se ha cerrado oficialmente, pero la marca y las operaciones independientes se han reducido significativamente:
En 2015, el negocio de seguros personales se vendió a ACE por 365 millones de dólares Ltd. (ahora Chubb).
En 2024, el negocio de seguros corporativos y de entretenimiento de mediana capitalización se vendió a Arch Insurance North America por un valor total de transacción de $ 1.4 mil millones, incluidos $ 450 millones en efectivo.
Actualmente, el negocio de Fireman's Fund está integrado principalmente en Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) o Arch Insurance, centrándose en grandes seguros corporativos y especializados, con una reducción significativa en la actividad de marcas independientes.
antecedentes
Fundado en 1863, el Fondo de Bomberos toma su nombre de su misión fundacional: donar el 10% de las ganancias a las viudas y huérfanos de los bomberos, reflejando un fuerte sentido de responsabilidad social. Sus primeros negocios incluían seguros de propiedad y marítimos, y en 1871 pagó alrededor de $ 500,000 en reclamos de incendios de Chicago, lo que demuestra sus capacidades de suscripción. El terremoto de San Francisco de 1906 destruyó su sede, pero la compañía pagó todas las reclamaciones a través de una combinación de efectivo y acciones, estableciendo credibilidad. En el siglo XX, la compañía se expandió a seguros de automóviles (el primer seguro de automóviles del país se lanzó en 1906) y seguros de entretenimiento (suscripción de películas sonoras de la década de 1920). Tras ser adquirida por Allianz en 1991, se convirtió en un pilar importante de su mercado estadounidense. El Programa Heritage, lanzado en 2004, continúa la tradición de apoyar a los departamentos de bomberos, con millones de dólares donados para capacitación y equipo contra incendios. En los últimos años, afectada por la competencia en el mercado y el ajuste estratégico de la matriz, su negocio se ha escindido y la marca se ha ido desvaneciendo gradualmente.
Los datos históricos
muestran que el capital se incrementó a 7,5 millones de dólares en 1929 mediante la emisión de 100.000 acciones (50 dólares por acción). En 1936, los activos totales alcanzaron los 3,7 millones de dólares. A fines de la década de 1980, ganó alrededor de $ 3 mil millones en primas. Los últimos datos de capital registrado no están disponibles públicamente y están sujetos a informes financieros de Allianz o Arch Insurance.
Antecedentes de ejecutivos clave
Debido a la integración empresarial, Fireman's Fund tiene menos información sobre ejecutivos independientes, y los ejecutivos históricos incluyen:
William M. McCormick (1983-1987): Durante su mandato como CEO, lideró los despidos de 1.600 empleados y la venta de negocios no rentables en Canadá y Singapur en respuesta a la disminución de las ganancias causada por la guerra de precios de 1982 (de $ 244 millones a $ 30 millones).
Sanford I. Weill (1983): Presidente de American Express, ayudó brevemente en la reestructuración del Fireman's Fund.
Byrne (desde 1987): Asumió el cargo de CEO y dirigió la compañía para responder a grandes pérdidas como el huracán Hugo y el terremoto de California en 1989.
Para obtener información ejecutiva actual, consulte Allianz o Arch Insurance, como Tracy Ryan, CEO de AGCS North America, o Matt Shulman, CEO de Arch Insurance North America.
Equipo asesor
No hay información pública para enumerar explícitamente el equipo asesor del Fondo de Bomberos. Los registros históricos muestran que la compañía confía en la red global de asesoría de riesgos del Grupo Allianz para la gestión de riesgos y el apoyo a los reclamos. El negocio de seguros de entretenimiento ha trabajado con compañías de producción y corredores de Hollywood, involucrando asesores legales y financieros profesionales, pero la lista específica no se revela.
Enterprise Architecture
Fireman's Fund adopta una estructura tradicional de compañía de seguros:
Oficinas regionales: Ubicadas en todo Estados Unidos, manejando el servicio al cliente local y los reclamos.
Segmentos comerciales: Segmentados en seguros personales (automóviles, propietarios de viviendas, alto patrimonio neto), seguros comerciales (entretenimiento, medianas empresas, agricultura) y seguros especializados (marítimos, responsabilidad civil).
Red de agentes: A principios del siglo XX, había 6.000 agentes independientes, y en 1936 aumentó a 10.000, responsables de la distribución del producto.
Desde 2015, la estructura se ha integrado gradualmente en AGCS, y en 2024, parte del negocio se transferirá a Arch Insurance, con unos 500 empleados migrando con la transacción.
> Sede: Responsable de la toma de decisiones estratégicas, las políticas de suscripción y la gestión financiera.
Estructura accionarial
Fireman's Fund es una filial de propiedad total de Allianz SE (desde 1991). Cambios históricos en la participación accionaria:
En 1966, se convirtió en una subsidiaria de Fund American Companies.
En 1968, Fund American fue adquirida por American Express en una bolsa de valores de $ 500 millones.
En 1989, el holding pasó a llamarse Fund American Companies, Inc., y el negocio de seguros conservó el nombre de Fireman's Fund.
En 1991, Allianz adquirió todas las acciones.
Después de la transacción en 2024, parte del negocio será asumido por Arch Capital Group Ltd., y la estructura accionaria se ajustará con la transferencia del negocio, y no se revelarán los detalles específicos.
Naturaleza de la empresa
Una compañía de seguros tradicional que no está descentralizada, adopta un modelo de gestión centralizado y se basa en una red de agentes y corredores independientes para distribuir productos. Como filial de Allianz, las operaciones se guían por la estrategia de la empresa matriz.
🏬 La clasificación de empresas
se basa en la industria de seguros de EE. UU., El Fondo de Bomberos pertenece a:
Seguro de Propiedad y Accidentes: Proporciona seguros personales y comerciales que cubren daños a la propiedad y riesgos de responsabilidad.
Seguros especializados: Se enfoca en segmentos como la industria del entretenimiento, clientes de alto patrimonio neto y seguros agrícolas.
Soporte de reaseguro: Soluciones de transferencia de riesgos a través de la red global de Allianz.
📊 Clasificación
de mercado El posicionamiento de mercado de Fireman's Fund incluye:
Seguro de alto patrimonio neto: Proporciona seguros personalizados a clientes adinerados, como coleccionables y seguros de lujo.
Seguro de entretenimiento: Proporciona un seguro profesional para películas, televisión, conciertos, etc., y ha suscrito "Top Gun", "El Señor de los Anillos", etc.
Seguro para medianas empresas: Proporciona cobertura de propiedad, responsabilidad civil y compensación para trabajadores para pequeñas y medianas empresas.
Seguro agrícola: Proporcionó seguros para granjas y ranchos desde 1876, cubriendo granjas familiares y grandes empresas agrícolas.
Su base de clientes se encuentra principalmente en los Estados Unidos, sirviendo a personas de alto patrimonio neto, empresas medianas, industria del entretenimiento y clientes agrícolas.
🛠️ servicio
Fireman's Fund ofrece los siguientes servicios clave:
Seguro personal: seguro de automóvil, seguro de vivienda, seguro de cliente de alto patrimonio neto (que cubre objetos de colección como arte y joyas).
Seguro comercial:
Seguro de la industria del entretenimiento: cubre películas, reality shows, conciertos, etc., siendo el mayor récord de reclamos de $ 15 millones en 1994 "Wagons East" debido a la muerte de un actor.
Seguro para medianas empresas: incluye seguro de oficina comercial, compensación laboral, responsabilidad civil general y seguro de responsabilidad profesional.
Seguro agrícola: Proporciona cobertura de propiedad y responsabilidad civil para granjas y ranchos.
Seguros profesionales: seguro de flete marítimo, seguro de casco, seguro de transporte terrestre, seguro de responsabilidad civil en exceso.
Consultoría de gestión de riesgos: Proporcionar evaluación de riesgos personalizada y soluciones de deterioro a los clientes.
Servicio de reclamos: Brinda soporte rápido de reclamos a través de la red global de Allianz, y los reclamos del terremoto de San Francisco de 1906 se basan en el "dictado del cliente" para resaltar la flexibilidad del servicio.
📜 Información
regulatoriaReguladores financieros de EE. UU.: Como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), que regula indirectamente el cumplimiento financiero de Allianz Group.
otros requisitos reglamentarios
sujetos a las leyes de seguros de EE. UU. (por ejemplo, las Secciones 15, 16 y 17 de la Ley de Seguros) con respecto a la adecuación del capital, las reservas y los informes financieros.
La venta comercial de 2024 está sujeta a la aprobación regulatoria y se espera que se complete en la segunda mitad de 2024.
💹 Trading de productos
Fireman's Fund no involucra productos de negociación del mercado financiero (como acciones y futuros), y sus "productos de negociación" se refieren a productos de seguros, que incluyen:
Productos de seguros personales: seguro de automóvil, seguro de propietario de vivienda, seguro de exceso y seguro de cliente de alto patrimonio neto.
Productos de seguros comerciales: seguro de entretenimiento, seguro de compensación para trabajadores, seguro de responsabilidad civil general, seguro de responsabilidad profesional, seguro de propiedad, seguro agrícola.
Productos de seguros profesionales: seguro de flete marítimo, seguro de casco, seguro de transporte terrestre.
Estos productos se distribuyen a través de agentes y corredores independientes, y los clientes pueden personalizar las pólizas de acuerdo con sus necesidades.
💻 software
comercial Fireman's Fund no proporciona software de negociación patentado y depende de los canales tradicionales para su negocio de seguros:
Plataforma en línea: El sitio web histórico (firemansfund.com) alguna vez proporcionó funciones de consulta de pólizas y solicitud de reclamos, pero ahora puede redirigir a Allianz o Arch Sitio web de seguros.
Sistema de agencia: Maneja las ventas de pólizas y el servicio al cliente a través de una red de agentes independientes.
Herramientas digitales de Allianz: como el portal de clientes de AGCS para la gestión de pólizas y el asesoramiento de riesgos.
Después de la transferencia comercial en 2024, Arch Insurance puede ofrecer una nueva plataforma digital, como se detalla en su sitio web oficial (insurance.archgroup.com).
💸 Métodos
de depósito y retiro El negocio de seguros no involucra depósitos y retiros tradicionales, sino que está relacionado con pagos de primas y reclamos:
- >
Transferencia bancaria (EFT): admite débitos automáticos a través del sistema de pago de facturas en línea de Chubb.
Tarjeta de crédito: Solo pago telefónico (llame al 866-386-3932).
Cheque o giro postal: enviado por correo a la dirección especificada.
Forma de pago de la reclamación:
Transferencia bancaria: se deposita directamente en la cuenta del cliente.
Cheque: enviado por correo al cliente o agente.
El proceso específico puede ser administrado por Chubb o Arch Insurance debido a transferencias comerciales y debe confirmarse comunicándose con su servicio al cliente.
método de pago de primas:
📞 Atención al cliente
Contacto:
Teléfono de historial: 800-227-1700 (Fireman's Fund).
Seguro personal de Chubb: 866-386-3932 (seleccione la opción 2 o 4 del titular de la póliza).
Arch Insurance: A través de la página de contacto del insurance.archgroup.com.
Canales de soporte:
Teléfono: Las reclamaciones y la consulta de pólizas están disponibles durante el horario comercial.
En línea: El portal de clientes de Allianz o Arch Insurance admite la gestión de pólizas y el seguimiento de reclamos.
Agente: Los clientes pueden obtener un servicio personalizado a través de agentes independientes, y la información de contacto se puede encontrar en la página de declaración de la póliza.
Horario de servicio: Normalmente en horario laboral de EE.UU. (de lunes a viernes, de 9:00 a 17:00 PST), dependiendo de la empresa contratante.
🔍 Servicios y servicios
principales El negocio principal de Fireman's Fund se centra en los seguros de propiedad y accidentes, que incluyen:
Seguro de alto patrimonio neto: Proporcione seguros personalizados para clientes adinerados, que cubran casas de lujo, yates, arte, etc., para satisfacer las necesidades individuales.
Seguro de entretenimiento: Brinda protección contra riesgos para películas de Hollywood, reality shows, conciertos y más, cubriendo accidentes de actores, daños al equipo y retrasos en la producción.
Seguro para medianas empresas: Proporciona soluciones integrales para pequeñas y medianas empresas, incluidos seguros de propiedad, responsabilidad civil y compensación para trabajadores.
Seguro agrícola: Proporciona cobertura de propiedad y responsabilidad civil para granjas y ranchos, apoyando a la comunidad agrícola de EE. UU.
Gestión de riesgos: evaluación de riesgos, asesoramiento sobre deterioro y apoyo a la gestión de crisis a través de la red global de Allianz.
Servicio de siniestros: Conocido por su eficiencia y flexibilidad, como el siniestro del terremoto de 1906 basado en el dictado del cliente, en los últimos años a través de herramientas digitales para mejorar la velocidad de liquidación de siniestros.
🖥️ Infraestructura
técnica La infraestructura tecnológica de Fireman's Fund se basa principalmente en el sistema global del Grupo Allianz:
Sistema de gestión de pólizas: utiliza la plataforma digital de Allianz para gestionar la emisión, renovación y reclamaciones de pólizas.
Análisis de datos: Evalúe el riesgo del cliente y optimice las decisiones de suscripción con las herramientas de modelado de riesgos de Allianz.
Portal del cliente: La plataforma en línea de AGCS admite consultas de pólizas, solicitudes de reclamos y consultas de riesgos.
Ciberseguridad: utiliza tecnología de cifrado estándar de la industria para proteger los datos de los clientes.
Después de la transferencia comercial en 2024, Arch Insurance puede introducir nuevas plataformas tecnológicas, consulte su sitio web oficial.
⚖️ Sistema de cumplimiento y control de riesgos
Sistema de cumplimiento:
Adherirse a las regulaciones de seguros de California y los estándares de NAIC, asegurando la suficiencia de capital y la transparencia financiera.
Presentar regularmente informes financieros a los reguladores y ser auditado.
La venta del negocio en 2024 está sujeta a las leyes de seguros y revisiones antimonopolio de EE. UU.
Sistema de control de riesgos:
Riesgo de suscripción: Evalúe los desastres naturales, los riesgos de responsabilidad, etc. a través de las herramientas de modelado de riesgos de Allianz.
Reaseguro: Asociarse con la red global de reaseguros de Allianz para diversificar el riesgo de grandes siniestros.
Gestión de reclamos: Establezca un estricto proceso de revisión de reclamos para prevenir el fraude.
Protección de datos: Cumpla con las regulaciones de privacidad de datos de EE. UU. para proteger la información del cliente.
🌟 Posicionamiento en el mercado y ventaja competitiva
Posicionamiento en el mercado:
Mercado de seguros de alta gama: Sirviendo a clientes de alto patrimonio neto e industrias profesionales (como el entretenimiento).
Empresas medianas: Ofrece soluciones flexibles de seguros comerciales.
Comunidades agrícolas de EE. UU.: Apoyando las necesidades de seguros de granjas y ranchos.
Ventaja competitiva:
Historia de la marca: Una larga historia desde 1863 que ha establecido credibilidad.
Experiencia en seguros de entretenimiento: Como el mayor suscriptor de seguros de películas de Hollywood, tiene una posición única en el mercado.
Respaldo de Allianz: Confiar en la solidez financiera y la red de la segunda compañía de seguros más grande del mundo.
Responsabilidad social: El Programa Heritage mejora la imagen de marca a través de donaciones del departamento de bomberos.
Capacidades de liquidación de reclamos: Los acuerdos de reclamos históricamente rápidos (como el terremoto de 1906) mejoran la confianza del cliente.
🤝 Atención al cliente y empoderamiento
Atención al cliente:
Servicio personalizado: Los planes de seguro personalizados se proporcionan a través de agentes independientes.
Respuesta rápida: Proceso de reclamos eficiente, con casos históricos que muestran reclamos significativos procesados dentro de los 60 días.
Herramientas digitales: Los clientes pueden gestionar sus pólizas en línea a través del portal de Allianz o Arch Insurance.
Empoderamiento del cliente:
Educación sobre riesgos: Proporcionar formación en gestión de riesgos y asesoramiento sobre reducción de pérdidas a clientes corporativos.
Productos personalizados: Diseñe soluciones de seguros exclusivas para clientes de alto patrimonio neto y la industria del entretenimiento.
Apoyo a la comunidad: Mejorar indirectamente la seguridad de las comunidades de nuestros clientes a través del Programa Heritage.
🌍 Responsabilidad social y ESG
Responsabilidad Social:
Heritage Program (lanzado en 2004).: Donar millones de dólares anualmente al Departamento de Bomberos de EE. UU. para la adquisición de equipos, capacitación y educación para apoyar a los bomberos y sus comunidades.
Contribución histórica: Desde 1863, el 10% de las ganancias se han donado a las viudas y huérfanos de los bomberos, y todavía insisten en resolver reclamos después del terremoto de 1906.
Ambiental: En 2006, se lanzaron los primeros productos de seguros ecológicos en los Estados Unidos, apoyando edificios ecológicos y proyectos sostenibles.
Social: Mejorar la seguridad de la comunidad a través de proyectos de apoyo contra incendios, beneficiando indirectamente a los clientes y al público.
Gobernanza: Como filial de Allianz, se adhiere a estrictos estándares de cumplimiento y transparencia financiera.
🤲 Ecosistema de Cooperación Estratégica
Empresa matriz: Allianz SE, que proporciona reaseguros globales, gestión de riesgos y apoyo financiero.
Comprador comercial:
Chubb (2015): Se hizo cargo del negocio de seguros personales y trabajó en conjunto para garantizar la renovación de los clientes.
Arch Insurance (2024): Se hace cargo del negocio de seguros corporativos y de entretenimiento de tamaño mediano, transfiere alrededor de 500 empleados y colabora para impulsar la integración empresarial.
Red de agentes: Trabaja con más de 10,000 agentes y corredores independientes en los Estados Unidos para distribuir productos de seguros.
Socios de la industria: Cooperar con compañías de producción de Hollywood, asociaciones agrícolas, etc. para desarrollar productos de seguros profesionales.
Agencias reguladoras: Colaborar con el Departamento de Seguros de California y NAIC para garantizar operaciones que cumplan con las normas.
💰 Salud
financiera No se revelan datos financieros específicos y la información histórica muestra:
Tamaño de los activos: En la década de 1990, los activos eran de aproximadamente $ 11.72 mil millones.
Ingresos por primas: A fines de la década de 1980, se ganaron alrededor de $ 3 mil millones en primas; En 2023, las primas totales para las medianas empresas y las empresas de entretenimiento fueron de $1.7 mil millones.
Compensación importante: El Gran Incendio de Chicago de 1871 pagó $ 500,000, y el pago del terremoto de 1906 agotó la mayor parte del capital, pero se pagó a tiempo.
Valor de transacción: El negocio de seguros personales se vendió por $ 365 millones en 2015 y el valor de transacción del negocio corporativo y de entretenimiento de tamaño mediano fue de $ 1.4 mil millones en 2024.
La salud financiera actual se basa en los informes financieros de Allianz (primas globales de 18.000 millones de euros en 2023) o Arch Capital (capital de 21.100 millones de dólares en 2023).
🚀 Hoja de ruta para el futuro
El desarrollo de la marca independiente de Fireman's Fund es limitado en el futuro, y la hoja de ruta se integra principalmente en las estrategias de Allianz y Arch Insurance:
Arch Insurance: Ampliación de la cuota de mercado de seguros corporativos y de entretenimiento de U.S. mid capitalización a través de adquisiciones en 2024, y se espera que la integración se complete en la segunda mitad de 2024.
Transformación digital: Allianz y Arch Insurance continuarán invirtiendo en plataformas digitales para mejorar la gestión de pólizas y la eficiencia de los reclamos.
Sostenibilidad: Continuar con los productos de seguros ecológicos, apoyar los proyectos de protección del medio ambiente y responder a las tendencias ESG.
Transición de empleados: Aproximadamente 500 empleados han sido transferidos a Arch Insurance, lo que garantiza la continuidad del negocio.
> Allianz (AGCS): Centrarse en grandes seguros corporativos y especializados de EE. UU. e integrar Fireman's La experiencia en seguros comerciales del Fondo para expandir los productos de línea financiera (como el seguro D&O).
