Landmark Bank

🌟 Yritysprofiili

Landmark National Bank on amerikkalainen yhteisöpankki, joka on omistautunut tarjoamaan monipuolisia rahoituspalveluita sekä yksityis- että yritysasiakkaille. Sen emoyhtiö Landmark Bancorp, Inc. on Nasdaq-listattu pankkiholdingyhtiö, joka toimii eri puolilla Kansasia vankan yhteisöpankkimallin mukaisesti. Pankki ottaa palvelukonseptikseen "asiakas on ystävä" ja kiinnittää huomiota paikallisiin palveluihin ja pitkäaikaisiin asiakassuhteisiin.

📋 perustiedot

Koko nimi ja lyhenne Koko
nimi: Landmark National Bank
Lyhenne: Landmark

perustettiin
22. huhtikuuta 1885 alun perin nimellä Manhattan Buildings & Savings Association, ja myöhemmin se muutti nimensä Landmarkiksi Keskuspankki。

Rekisteröintimaa
: Yhdysvallat

Englanti Pääkonttori Osoite
: 701 Poyntz Avenue, Manhattan, Kansas 66502, Yhdysvallat

Toimintatila
: Aktiivinen, vuodesta 2025 lähtien pankki jatkaa toimintaansa , jossa on useita haaroja.

Tausta
Landmark National Bank juontaa juurensa vuoteen 1885 ja palveli alun perin Manhattanin aluetta Kansasin alueella paikallisena säästöyhdistyksenä. Useiden nimenmuutosten ja laajennusten jälkeen pankki kasvoi vähitellen yhteisöpankiksi, joka kattoi useita Kansasin piirikuntia. Sen emoyhtiö Landmark Bancorp, Inc. perustettiin vuonna 2001 ja se on listattu Nasdaqissa (kaupankäyntitunnus: LARK). Pankki on yhteisöllinen ja keskittyy henkilökohtaisiin palveluihin, jotka palvelevat yksityishenkilöitä, perheitä sekä pieniä ja keskisuuria yrityksiä.

Rekisteröity pääoma
Osana listattua pankkiholdingyhtiötä Landmark Bancorp, Inc:n rekisteröityä pääomaa ei julkisteta erikseen, mutta sen taseen loppusumma on noin 1,5 miljardia dollaria (viimeisimpien julkisten tietojen mukaan vuonna 2023). Rekisteröidyn pääoman on viitattava SEC-asiakirjoihin.

Keskeiset johtotaustat

• Abigail (Abby) Wendel: Landmark Bancorp, Inc:n toimitusjohtaja 29. maaliskuuta 2024 lähtien. Wendelillä on laaja pankkikokemus, sillä hän on aiemmin toiminut UMB Bankin kuluttajadivisioonan johtajana, jossa hän keskittyi vähittäispankkitoimintaan ja asiakaskokemukseen.

• Michael E. Scheopner: Entinen toimitusjohtaja, joka siirtyi ei-toimivaan tehtävään vuoden 2024 jälkeen, jää eläkkeelle vuoden 2024 lopussa. Hänen johdollaan pankin varat ja konttorit kasvoivat merkittävästi.

• Mark A. Herpich: Talousjohtaja, joka vastaa rahoitusstrategiasta ja vaatimustenmukaisuudesta, jolla on monen vuoden kokemus pankkien taloushallinnosta.

Konsulttitiimi
Tiettyä ulkopuolista konsulttitiimiä ei julkisteta. Pankit luottavat sisäisiin johtoryhmiin ja asiantuntijapalveluihin, kuten lakiasioihin ja tilintarkastukseen (kuten ulkopuolisiin tilitoimistoihin) konsultointituen tarjoamisessa.

Yritysrakenne
Landmark National Bank, Landmark Bancorp, Inc:n kokonaan omistamana tytäryhtiönä, ottaa käyttöön tasaisen hallintorakenteen. Pankilla on useita osastoja, mukaan lukien vähittäispankkitoiminta, liikepankkitoiminta, lainapalvelut, varallisuudenhoito ja operatiivinen tuki. Sivuliikkeet sijaitsevat 24 kaupungissa Kansasissa, yhteensä 31 toimipisteessä.

Osakeomistusrakenne
Landmark Bancorp, Inc. on julkisesti noteerattu yhtiö, jonka osakeomistus on hajautettu institutionaalisten sijoittajien, yksittäisten osakkeenomistajien ja sisäisten johtajien kesken. Ei ole olemassa yhtä määräysvaltaista osakkeenomistajaa, ja erityinen osakeomistusjakauma löytyy SEC:n jättämästä 13F-hakemuksesta. Vuodesta 2023 lähtien institutionaaliset sijoittajat omistavat noin 40 % osakkeista.

Yritys Luonto
Landmark National Bank on yksityinen liikepankki, jolla on julkinen yhtiö ja rahoituspalveluala.

🏦 yritysluokitus

Landmark National Bank on yhteisöpankki, joka keskittyy paikallisiin rahoituspalveluihin ja palvelee pääasiassa yksityishenkilöitä, kotitalouksia sekä pieniä ja keskisuuria yrityksiä. Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmän mukaan se on kansallinen pankki ja liittovaltion sääntelemä.

📊 markkinaluokitus

Maantieteelliset markkinat: Palvelee pääasiassa Kansasin itä-, keski-, kaakkois- ja lounaisalueita Yhdysvalloissa, kattaen 24 kaupunkia.
Asiakassegmentointi: yksityisasiakkaat (yksityishenkilöt ja kotitaloudet), kaupalliset asiakkaat (pienet ja keskisuuret yritykset, maatalousyritykset), kunnalliset asiakkaat.
Toimialan asemointi: Yhteisön rahoituspalvelut, joissa korostetaan lokalisointia ja personointia.

💼 palvelu

Landmark National Bank tarjoaa seuraavat keskeiset palvelut:

• Henkilökohtainen pankkitoiminta: säästötilit, sekkitilit, määräaikaistalletukset, henkilökohtaiset lainat (autolainat, kodinhoitolainat), luottokortit, verkkopankki ja mobiilipankki.

• Liikepankit: kaupalliset lainat, toimintatilit, kassanhallintapalvelut, maatalouslainat, kunnalliset lainat.

• Kiinnitykset: yhdestä neljään asuinkiinteistölainaa, rakennuslainaa, maalainaa.

• Varallisuudenhoito: sijoituspalvelut, vakuutustuotteet, eläkesuunnittelu.

• Muut palvelut: mobiilitalletukset, pankkiautomaattipalvelut, puhelinpankki.

🛡️ Sääntelyä koskevat tiedot

Sääntelyviranomaista
Landmark National Bankia säätelevät seuraavat viranomaiset:

• Valuutantarkastajan toimisto Valuutta, OCC): Kansallisena pankkina se on OCC:n ensisijaisen sääntelyn alainen.

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC): Pankkitalletukset ovat FDIC-vakuutettuja, ja niiden vakuutusmäärä on enintään 250 000 dollaria tallettajaa kohti.

• Federal Reserve System: Emoyhtiö Landmark Bancorp, Inc. toimii pankkiholdingyhtiönä ja sitä säätelee Yhdysvaltain keskuspankki.

Regulatory License Number

• FDIC-sertifikaatin numero: 5826

• OCC:n peruskirjan numero: Julkistamaton tietty numero, mutta kansallisena pankkina se omistaa OCC:n Pankin peruskirja annettu.

Sääntelyn voimaantuloaika

> FDIC-vakuutus on ollut voimassa pankin perustamisesta lähtien, erityisesti vuonna 1934 (FDIC:n perustamisen jälkeen).

• OCC-sääntely on ollut voimassa siitä lähtien, kun pankki muutettiin kansallispankiksi, eikä tarkkaa ajankohtaa ilmoiteta selvästi historiallisten nimenmuutosten vuoksi, mutta se on ollut vaatimusten mukainen ainakin vuodesta 2001 lähtien, jolloin emoyhtiö perustettiin.

Vaatimustenmukaisuus
Koska pankilla ei ole näyttöä merkittävistä sääntelyseuraamuksista, se ylläpitää Bauer Financialin 5 tähden luokitusta, mikä osoittaa sen taloudellisen vakauden ja vaatimustenmukaisuuden.

📈 kaupankäynnin tuotteet

Landmark National Bank ei tarjoa arvopaperikauppaa tai monimutkaisia johdannaisia, ja sen tärkeimpiä rahoitustuotteita ovat:

• Talletustuotteet: shekkitilit, säästötilit, rahamarkkinatilit, kiinteät talletukset (CD).

• Lainatuotteet: asuntolainat, liikekiinteistölainat, maatalouslainat, kulutuslainat (autot, veneet jne.), Paycheck Protection Program -lainat (PPP).

• Luottokortti: Visa- tai Mastercard-merkkinen luottokortti, jossa on palkinto-ohjelma.

• Sijoitustuotteet: Tarjoaa vakuutuksia ja sijoituksiin liittyviä arvopapereita varallisuudenhoitosegmentin kautta.

💻 kaupankäyntiohjelmisto

Verkkopankkialusta

• tarjoaa selainpohjaisia verkkopankki- ja mobiilisovelluksia, jotka tukevat tilinhallintaa, laskujen maksamista, siirtoja ja mobiilitalletuksia.

• Mobiilisovellus on ladattavissa iOS- ja Android-alustoille, ja se integroi luottopisteiden arviointi- ja budjetointityökalut.

Tekninen tuki

• Alustan tarjoaa Fiserv Solutions, Inc., joka varmistaa turvallisuuden ja käyttökokemuksen.

• Tukee reaaliaikaista kaupankäyntiä ja 24/7 tilien käyttöä.

Rajoitukset
Kaupankäyntiohjelmisto palvelee ensisijaisesti talletusten ja lainojen hallintaa, eikä se tue osakekauppaa tai valuuttakauppaa.

💸 Talletus- ja kotiutustavat

Talletustapa

• Vastatalletus: 31 haaran kautta.

• Mobiilitalletukset: Skannaa talletukset mobiilisovelluksen kautta.

• Pankkiautomaattitalletukset: Tukee joitain pankkiautomaattitalletustoimintoja.

• Suora talletus: Palkka tai muut säännölliset tulot voidaan tallettaa suoraan tilille.

• Pankkisiirto: Tukee sekä kotimaisia että kansainvälisiä pankkisiirtoja.

Nostotavat

> Counter Nostot: Konttorit tarjoavat käteis- ja shekkinostoja.

• Pankkiautomaattien nostot: Pankkiautomaatit Landmarkin ja siihen liittyvien verkkojen kautta.

• Online-siirto: Tukee tilien välistä siirtoa tai ulkoista tilisiirtoa.

• Check: Asiakkaat voivat kirjoittaa shekin nostaakseen varoja.

Maksut
Jotkut palvelut, kuten pankkisiirrot tai pankkiautomaattinostot verkon ulkopuolella, voivat veloittaa pieniä maksuja, ja tarkat hinnat viittaavat pankin viralliselle verkkosivustolle.

📞 Asiakastuki

Tukikanavat

• Puhelin: 24/7 puhelinpankkipalvelu on käytettävissä, ja asiakastuen vihjelinja on 1-800-618-8577.

• Sähköposti: Lähetä kysymys virallisen verkkosivuston yhteydenottolomakkeen kautta.

• Live-chat: Live-chat-tuki on saatavilla tiettyinä aikoina.

• Sivuliikkeet: 31 kasvokkain tapahtuvaa palvelua tarjoavaa toimipistettä.

Vastausaika

• Puhelin- ja verkkotuki on yleensä välitöntä virka-aikana, ja vapaa-ajat hoidetaan puhejärjestelmän kautta.

• Henkilökohtainen palvelu edellyttää ajanvarausta tai suoraa käyntiä myymälässä.

Kielituki
on saatavilla pääasiassa englanniksi, ja espanjan tuki on saatavilla joillakin alueilla.

🔍 Ydinpalvelut ja -palvelut

Vähittäispankkitoiminta
tarjoaa säästö-, shekki-, laina- ja luottokorttipalveluita yksityishenkilöille ja kotitalouksille korostaen kätevää digitaalista pankkikokemusta.

Liikepankit
tarjoavat räätälöityjä lainoja ja kassanhallintaratkaisuja pk-yrityksille, maatalousyrityksille ja kunnille tukeen paikallista talouskehitystä.

Asuntolainat
keskittyvät asuin- ja liikekiinteistölainoihin joustavalla tarjonnalla ensiasunnon ostajille ja yritysten omistajille.

Varainhoito
auttaa asiakkaita suunnittelemaan taloudellista tulevaisuuttaan vakuutus- ja sijoitustuotteiden avulla keskittyen pitkäaikaisiin suhteisiin.

Yhteisön sitoutuminen
Pankki harjoittaa "ihmisten auttamisen" käsitettä vapaaehtoistoiminnan ja voittoa tavoittelemattomien järjestöjen kanssa tehtävän yhteistyön kautta.

🖥️ tekninen infrastruktuuri

Core Banking System
Käyttää Fiservin tarjoamia peruspankkiratkaisuja, jotka takaavat tehokkaan ja turvallisen tapahtumien käsittelyn.

Kyberturvallisuus

> Suojaa asiakastiedot monivaiheisella todennuksella (MFA) ja salauksella.

• Suorita säännöllisiä tietoturvatarkastuksia FDIC- ja OCC-kyberturvallisuusstandardien noudattamiseksi.

Digitaalinen alusta

• Mobiili- ja verkkopankkialustat tukevat reaaliaikaisia tapahtumia, laskujen maksamista ja luottojen seurantaa.

• Integroi kolmannen osapuolen työkaluihin, kuten budjetin hallintaan ja luottopisteiden arviointiin.

Infrastruktuuri-investoinnit
Pankit jatkavat investointeja teknologiapäivityksiin parantaakseen asiakaskokemusta ja toiminnan tehokkuutta.

⚖️ Vaatimustenmukaisuus- ja riskienhallintajärjestelmä

Vaatimustenmukaisuuskehys

• Community Reinvestment Act (CRA) -lain mukaisesti tukee pienituloisten yhteisöjen taloudellisia tarpeita.

• Noudata rahanpesun vastaista lakia (AML) ja Know Your Customer (KYC) -vaatimuksia.

• Toimita säännöllisesti vaatimustenmukaisuusraportteja OCC:lle ja FDIC:lle.

Riskienhallinta

• Luottoriski: Hallitaan tiukalla lainojen hyväksymisprosessilla ja hajautetulla lainasalkulla.

• Markkinariski: Salkku koostuu pääasiassa korkoarvopapereista, joiden volatiliteetti on alhainen.

• Operatiivinen riski: Vähennä järjestelmä- ja inhimillisiä virheitä sisäisten auditointien ja ulkoisten tarkastusten avulla.

• Likviditeettiriski: Ylläpidä riittäviä käteisvaroja ja talletussuojaa.

Sisäinen valvonta

• Perusta riippumaton tarkastusvaliokunta valvomaan taloudellista raportointia ja vaatimustenmukaisuutta.

• Kouluta työntekijöitä säännöllisesti varmistaaksesi, että he tuntevat uusimmat lakisääteiset vaatimukset.

🌍 Markkina-asema ja kilpailuetu

Markkina-asema
Landmark National Bank on Kansasin johtava yhteisöpankki, joka palvelee paikallisia asukkaita ja yrityksiä korostaen henkilökohtaista palvelua ja yhteisöyhteyksiä.

Kilpailuetu

• Lokalisointipalvelut: Juurtunut syvälle Kansasiin ja ymmärtää paikallista taloutta ja asiakkaiden tarpeita.

• Asiakassuhde: "Asiakas on ystävä" -konseptilla keskitymme pitkäaikaiseen luottamukseen.

• Taloudellinen vakaus: Bauer Financialilla on 5 tähden luokitus korkeasta omaisuuden laadusta.

• Joustavat tuotteet: Räätälöidyt lainat pk-yrityksille ja maatalousasiakkaille.

• Digitaalinen innovaatio: Tarjoa moderni verkko- ja mobiilipankkikokemus kilpaillaksesi suurten pankkien kanssa.

Kilpailijat Tärkeimpiä
kilpailijoita ovat muut yhteisöpankit (kuten UMB Bank, Commerce Bank) ja kansalliset pankit (kuten Bank of America) Kansasin toimipisteissä.

🤝 Asiakastuki ja voimaannuttaminen

Henkilökohtainen tuki

• Määritä asiakkaille oma pankkineuvoja, joka tarjoaa henkilökohtaisia konsultaatioita.

• Tarjoa talouskoulutusresursseja, kuten budjettisuunnittelu- ja luotonhallintatyökaluja.

Pk-yritysten voimaannuttaminen

• Tue paikallisia yrityksiä joustavilla yrityslainaus- ja kassanhallintapalveluilla.

• Tarjotaan maatalouslainoja, jotka auttavat viljelijöitä selviytymään kausittaisista rahoitustarpeista.

Digital Empowerment

• Mobiilipankkisovellus integroi budjetointi- ja luottovalvontatyökalut auttaakseen asiakkaita hallitsemaan talouttaan.

• Verkkopankki tukee 24/7 tilinhallintaa käyttömukavuuden lisäämiseksi.

Yhteisön tuki

• Asiakkaiden ja yhteisön talouslukutaidon parantamiseksi järjestetään säännöllisesti talouslukutaidon keskusteluja.

🌱 Sosiaalinen vastuu ja ESG

Ympäristö

• Sijoita vihreisiin lainahankkeisiin, kuten energiatehokkuutta parantaviin lainoihin.

• Vähennä toimipisteiden energiankulutusta ja edistä sähköisiä lausuntoja.

Sosiaalinen

• Osallistu aktiivisesti yhteisön vapaaehtoistoimintaan voittoa tavoittelemattomien järjestöjen ja paikallisen taloudellisen kehityksen tukemiseksi.

• Sukupuolten tasa-arvon edistäminen yli 40 naisen johdossa, mukaan lukien uusi toimitusjohtaja.

Hallinnointi

• läpinäkyvä hallintorakenne, joka julkistaa säännöllisesti taloudellisia ja toiminnallisia tietoja osakkeenomistajille.

• Noudata tiukasti lakisääteisiä vaatimuksia eikä sinulla ole kirjaa merkittävistä rikkomuksista.

Erityiset aloitteet

• Nimetty Milwaukeen parhaaksi luotto-osuuskunnaksi vuonna 2023, mikä heijastaa sen vaikutusta yhteisöön.

• Kansasin Iolan alueen taloudellisen kehityksen tukeminen, "Vuoden yritys" -palkinnon voittaminen.

🤲 Strategic Partnership Ecosystem

Technology Partners

• tekee yhteistyötä Fiservin kanssa tarjotakseen ydinpankkijärjestelmiä ja digitaalisia pankkiratkaisuja.

• Luottokorttipalvelut ovat saatavilla Visalla ja Mastercardilla.

Yhteisökumppanit

• tekee yhteistyötä useiden voittoa tavoittelemattomien järjestöjen kanssa Kansasissa hyväntekeväisyys- ja koulutusohjelmissa.

• Tuetaan paikallisia kauppakamareita ja elinkeinojärjestöjä alueellisen kasvun edistämiseksi.

Toimialaallianssit

• Osallistu alan järjestöihin, kuten American Bankers Association (ABA), jakamaan parhaita käytäntöjä.

• Liity FDIC- ja OCC-sääntelyverkostoihin varmistaaksesi vaatimustenmukaisuuden.

Kiinteistöyhteistyö

• Yhteistyö paikallisten kehittäjien kanssa tukeakseen kaupallisia ja asuinhankkeita, kuten Lee's Summitin sekakäyttöprojekteja.

💰 Taloudellisen terveyden

varojen koko
Vuodesta 2023 lähtien Landmark Bancorp, Inc:n taseen loppusumma on noin 1,5 miljardia dollaria, ja sen lainasalkkua hallitsevat kiinteistöt ja kaupalliset lainat.

Kannattavuus

• Korkokate on vakaa, ja nettotulos oli noin 10 miljoonaa dollaria vuonna 2022.

• Oman pääoman tuotto (ROE) on noin 8 %, mikä on linjassa keskimääräisen yhteisöpankin kanssa.

Vakavaraisuussuhde

• Ensisijaisen pääoman (T1) vakavaraisuussuhde ylittää viranomaisvaatimukset noin 12 prosentilla.

• Bauer Financialilla on 5 tähden luokitus, joka osoittaa taloudellista vakautta.

Likviditeetti

• Laaja talletuskanta ja riittävä likviditeetti laina- ja operatiivisiin tarpeisiin.

• FDIC-vakuutus lisää asiakkaiden luottamusta.

Riskialttius

• Järjestämättömien lainojen suhde on alle alan keskiarvon, joka on noin 0,5 %.

• Sijoitussalkkua hallitsevat matalan riskin arvopaperit, mikä vähentää markkinoiden volatiliteetin vaikutusta.

🚀 Tulevaisuuden etenemissuunnitelman

laajennussuunnitelmat

• Sivuliikkeiden laajentaminen Kansasissa ja muissa naapuriosavaltioissa, erityisesti nopeasti kasvavilla markkinoilla, kuten Lawrence ja Jonkerson City.

• Jatkuvat investoinnit uusiin paikkoihin, kuten Commercial Lending Officeen Pershing Buildingissa Kansas Cityssä.

Teknologiapäivitykset

• Paranna digitaalisia pankkitoimintoja ja ota käyttöön yksilöllisempiä rahoitustyökaluja, kuten edistynyt budjetin hallinta ja investointien seuranta.

• Paranna kyberturvallisuusvalmiuksiasi ja torju kasvavia kyberuhkia.

Tuoteinnovaatio

• Kehitä lisää vihreitä rahoitustuotteita kestävän kehityksen ja yhteisöprojektien tukemiseksi.

• Laajennetaan pk-yrityksille ja maataloudelle tarkoitettuja lainatuotteita vastaamaan teollisuuden erityistarpeita.

Yhteisön sitoutuminen

• Syvennä yhteistyötä voittoa tavoittelemattomien järjestöjen kanssa talouskoulutuksen ja yhteisön kehittämisohjelmien laajentamiseksi.

• Paranna jatkuvasti ESG-suorituskykyä ja pyri korkeampiin sosiaalisiin vaikutuksiin.

yhteenveto

Pitkäaikaisena yhteisöpankkina Landmark National Bankilla on ainutlaatuinen asema Kansasin rahoitusmarkkinoilla vankalla taloudellisella tuloksellaan, syvillä paikallisilla juurillaan ja modernilla palvelumallillaan. Sen asiakaskeskeinen palvelufilosofia, tiukka vaatimustenmukaisuusjärjestelmä ja sitoutuminen yhteisöön pitävät sen kilpailijoiden edellä. Tulevaisuudessa pankki jatkaa asemansa vahvistamista alueen johtavana pankkina teknologisten innovaatioiden ja markkinoiden laajentamisen avulla.