कंपनी अवलोकन और संस्थापक पृष्ठभूमि 🚀
2017 में स्थापित, फिंटियम लंदन, यूनाइटेड किंगडम में पंजीकृत एक फिनटेक स्टार्टअप (फिनटेम लिमिटेड, पंजीकरण संख्या 11370398) है। कोर टीम में सीईओ ब्रायन नोलन और सीटीओ ज़बिग्न्यू ज़ाप्रान शामिल हैं, जिनकी फिनटेक, वितरित खाता बही प्रौद्योगिकी और बैंक ट्रेजरी प्रबंधन में पृष्ठभूमि है।
कोर मिशन और बिजनेस पोजिशनिंग
फिंटेम एक वैश्विक इंटरबैंक इंट्राडे लिक्विडिटी बाजार बनाने के लिए प्रतिबद्ध है , पारंपरिक बैंकों के इंट्राडे लिक्विडिटी प्रबंधन की समस्या को हल करने के लिए। वे बैंकों को इंट्राडे एफएक्स स्वैप और संपार्श्विक रेपो जैसे अल्पकालिक व्यापारिक उपकरण शुरू करके पूंजी दक्षता और पूंजी व्यवसाय को अनुकूलित करने में मदद करते हैं, साथ ही वितरित बहीखातों के माध्यम से लेनदेन का मिलान करते हैं।
तकनीकी वास्तुकला और प्लेटफ़ॉर्म सुविधाएँ
DLT ड्राइवर
इंजन प्लेटफ़ॉर्म R3 के कॉर्डा पर आधारित है सुरक्षित, विनियमित और अत्यधिक इंटरऑपरेबल लेनदेन सुनिश्चित करने के लिए एक अनुमति प्राप्त श्रृंखला मॉडल का उपयोग करके निर्मित।त्वरित लेनदेन समाशोधन तंत्र
मिनटों में लेनदेन और निपटान को पूरा करने का समर्थन करता है, पारंपरिक T+1 देरी या उससे भी अधिक समय तक बचता है।उसी दिन तरलता उत्पाद
एफएक्स स्वैप का समर्थन करते हैं: बैंकों के बीच प्रति घंटा उधार और धन का पुनर्भुगतान;
रेपो (पुनर्खरीद समझौता): प्रतिभूतियों के संपार्श्विक के माध्यम से अल्पकालिक धन प्राप्त करना;
भविष्य में, यह प्रतिभूति ऋण और अन्य तरलता उपकरणों का समर्थन करने के लिए विस्तार करेगा।
निपटान तटस्थता तंत्र इसे
"निपटान तटस्थता" क्षमताएं प्रदान करने के लिए आरटीजीएस प्रणाली, फैलिटी भुगतान प्रणाली और टीपी आईसीएपी एमटीएफ बाजार जैसे विभिन्न निपटान चैनलों से जोड़ा जा सकता है।
उत्पाद अनुप्रयोग और उद्योग कार्यान्वयन जुलाई
2024 में, UBS और CIBC ने दुनिया के पहले उसी दिन EUR/USD FX स्वैप व्यापार को निष्पादित करने के लिए Finteum प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग किया, जो मिनटों में पूरा हो गया। उसी दिन समझौता समाप्त हो जाता है।
अप्रैल पायलट के दिन, 14 से अधिक वैश्विक बैंकों ने सिमुलेशन परीक्षण में भाग लिया। 2024 के अंत तक लाइव रेपो ट्रेडिंग शुरू करने की योजना है।
पेरिस में ACI वर्ल्ड कांग्रेस 2025 में, Finteum को अपने प्लेटफ़ॉर्म मूल्य और पारिस्थितिक अपील को प्रदर्शित करने के लिए एक उद्योग नवाचार मंच में भाग लेने के लिए आमंत्रित किया गया था।
बाजार मूल्य निर्धारण मॉडल और मूल्य प्रस्ताव
HQLA अधिभोग लागत कम करें: डे ट्रेडिंग बैंकों को उच्च गुणवत्ता वाली तरल परिसंपत्तियों के अतिरेक प्रतिधारण को कम करने में मदद करती है, जिससे पूंजीगत लागत में लाखों डॉलर की बचत होती है।
पारंपरिक तंत्र में अंतर को भरें: केंद्रीय बैंक कोटा और मैनुअल प्रवाह प्रतिबंध योजना की तुलना में, प्लेटफ़ॉर्म एक पारदर्शी, सुरक्षित और मापने योग्य स्वचालित मिलान चैनल प्रदान करता है।
खुली पहुंच और इंटरऑपरेबिलिटी: एक निपटान-तटस्थ बाजार के रूप में डिज़ाइन किया गया, जो कई पारिस्थितिक संरचनाओं की भागीदारी का समर्थन करता है और विभिन्न बैंकिंग प्रणालियों की एकीकरण आवश्यकताओं को पूरा करता है।
फंडिंग और टीम डायनेमिक्स
सितंबर
2022 में, सुपरसीड के नेतृत्व में लगभग £1.3 मिलियन (सीड) जुटाते हुए वित्तपोषण का पहला दौर पूरा हो गया।
बढ़ती तकनीक और वित्तीय प्रतिभा पर ध्यान देने के साथ सुव्यवस्थित टीम (2-10 लोग); DevOps, बैक-एंड और अन्य पदों के लिए हाल ही में भर्ती।
भागीदार और पारिस्थितिकी तंत्र सहयोग
प्रौद्योगिकी सह-निर्माण और विपणन प्राप्त करने के लिए TP ICAP, Fnality और R3 के साथ गहन सहयोग।
उसीदिन रेपो प्लेटफॉर्म विकसित करने के लिए इनोवेट यूके फंडिंग प्रोजेक्ट (£86k) में भाग लिया।
कई टियर 1 बैंकों (जैसे, नेटवेस्ट, बार्कलेज, बीएनवाई मेलन, सिटी) ने परीक्षण और तैनाती में भाग लिया।
प्रतिस्पर्धी लाभ और जोखिम
लाभ:
नवोन्मेषी बाजार स्थिति: उसी दिन FX स्वैप + रेपो का समर्थन करने वाला पहला बैच इंटरबैंक डीएलटी प्लेटफॉर्म;
नियामक-अनुकूल और अनुपालन डिजाइन: एफसीए को लेनदेन व्यवस्थित करने के लिए टीपी आईसीएपी के नियुक्त प्रतिनिधि के रूप में मंजूरी दी गई;
पूंजी और लागत अनुकूलन स्पष्ट है: बैंकों के लिए HQLA पूंजी व्यवसाय को बचाएं और आर्थिक लाभ को प्रतिबिंबित करें;
मजबूत तकनीकी नींव: प्राधिकरण श्रृंखला, डीएलटी तेजी से निष्पादन और समाशोधन प्रदर्शन लाभ।
जोखिम और चुनौतियाँ:
विपणन की जटिलता: बैंकिंग प्रणाली में कई प्रतिभागियों को प्लेटफ़ॉर्म पर सहमत होने और उस तक पहुँचने की आवश्यकता होती है;
अनुपालन और नियामक विकास:D LT को अभी भी वित्तीय बुनियादी ढांचे में अपनी स्थिति में अनिश्चित नियामक वातावरण का सामना करना पड़ रहा है।
डॉकिंग बाधाएं: आरटीजीएस और भुगतान प्रणालियों के साथ एकीकरण के लिए तकनीकी मानकों को हल करने और इंटरफ़ेस समस्याओं को दूर करने की आवश्यकता होती है।
पूंजी पैमाने और गतिविधि पर निर्भरता: मंच के विकास के लिए मिलान आवश्यकताओं का समर्थन करने के लिए पूंजी पूल के आकार की आवश्यकता होती है।
विकास पथ और संभावनाएं <
h3 id="lt6gbr" data-toc-id="lt6gbr"> अल्पकालिक लक्ष्य (2025):
उसी दिन आधिकारिक तौर पर REPO ट्रेडिंग का शुभारंभ;
एशियाई और यूरोपीय बाजारों सहित बड़े और मध्यम आकार के बैंकों के साथ सहयोग का विस्तार करना;
लेन-देन बैंडविड्थ और सिस्टम स्थिरता को अनुकूलित करें।
मध्यम से दीर्घकालिक लक्ष्य (2-3 वर्ष):
प्रतिभूति उधार लेने वाले उत्पादों का विस्तार करें;
एक क्रॉस-क्षेत्रीय तरलता बाजार नेटवर्क का निर्माण करें;
केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) और आंशिक भुगतान प्रणालियों जैसे कि Fnality तक पहुंच;
व्हाइट-लेबल समाधानों और ऑन-प्रिमाइसेस बैंक परिनियोजन का समर्थन करने के लिए एपीआई मॉड्यूलरिटी लॉन्च की गई।
सारांश
Finteum DLT के साथ निर्मित एक वैश्विक इंट्राडे लिक्विडिटी बाजार है आगे की सोच वाले फिनटेक स्टार्टअप्स। यह बैंकों को प्रौद्योगिकी और बाजार नवाचार के माध्यम से इंट्राडे एफएक्स स्वैप और रेपो बाजार प्रदान करता है, पूंजी उपयोग और पूंजीगत लागत को अनुकूलित करता है। 2024 में लागू लेनदेन के मामलों, मुख्य उद्योग सहयोग और नियामक मान्यता के साथ, फिंटियम में उद्योग में एक बेंचमार्क स्थापित करने की क्षमता है। भविष्य में, उत्पाद पुनरावृत्ति, पारिस्थितिक विस्तार और अंतर्राष्ट्रीय लैंडिंग के साथ, यह वैश्विक तरलता बाजार में एक पथ निर्भरता बना सकता है।
