UBS Group AG adalah perusahaan perbankan dan jasa keuangan investasi multinasional yang didirikan di Swiss. UBS Group AG memiliki dua kantor pusat, terletak di Zurich dan Basel, Swiss; dan sebagai lembaga perbankan Swiss terbesar di dunia, UBS Group AG memiliki kantor di pusat keuangan utama di seluruh dunia. UBS Group AG terkenal dengan kebijakan kerahasiaan yang ketat untuk informasi pelanggan dan budaya kerahasiaan perbankan.
Dengan munculnya industri perbankan Swiss, pendahulu UBS Group AG, Winterthur Bank, didirikan pada tahun 1862. Pada tahun 1890, UBS Bank telah berkembang menjadi grup perbankan swasta; di bawah lingkungan kebijakan netralitas internasional Swiss, perusahaan perbankan Swiss telah berkembang secara signifikan. Pada tahun 1912, Winterthur Bank bergabung dengan Togenberg Bank untuk membentuk UBS, yang berkembang pesat berkat ketentuan kerahasiaan bank dalam Undang-Undang Perbankan Federal Swiss. Setelah beberapa dekade persaingan, UBS Corporation dan UBS bergabung pada tahun 1998 untuk membentuk "UBS Group." Memasuki abad ke-21, kebangkitan yang sesuai dari UBS Group dan Credit Suisse menetapkan posisi oligopolistik mereka di pasar klien swasta Swiss. UBS Group menderita kerugian besar selama krisis keuangan subprime 2008 karena kegagalan Program Pemulihan Bantuan Aset, dan kemudian menderita kerugian perdagangan sebesar $2 miliar karena skandal pedagang nakal pada tahun 2011. Pada tahun 2012, UBS Group mendefinisikan ulang bisnis manajemen kekayaan perusahaan dan membatasi operasi sisi jual.
Selain perbankan swasta, UBS Group AG juga menyediakan manajemen aset, manajemen kekayaan dan layanan perbankan investasi untuk individu, pengguna korporat dan institusional, dan menyediakan layanan global. UBS mengelola kekayaan pribadi terbesar di dunia dan merupakan klien dari setengah dari miliarder dunia. Meskipun UBS Investment Bank telah mengurangi bisnis sisi jualnya, UBS masih dianggap sebagai salah satu "lembaga investasi terbesar di dunia" dan dianggap sebagai pembuat pasar utama. UBS telah membangun sejumlah besar brankas bawah tanah, penutup dan fasilitas penyimpanan di dekat Pegunungan Alpen Swiss dan di beberapa bagian dunia untuk melestarikan emas batangan yang dikuasainya. Karena kebijakan kerahasiaan banknya, UBS Group telah menjadi target utama penyelidikan penghindaran pajak oleh otoritas pemerintah di Amerika Serikat, Prancis, Jerman, Israel, dan Belgia. Menurut Indeks Kerahasiaan Keuangan 2018, Swiss dan Amerika Serikat, di mana UBS memiliki bisnis utamanya, masing-masing menempati peringkat pertama dan kedua. Karena pangsa pasarnya yang besar, UBS Group telah menjadi Financial Institution Group yang penting secara sistemik dan bank universal. Pada akhir 2016, UBS mendirikan laboratorium penelitian teknologi blockchain di London untuk memajukan keamanan cyber dan enkripsi aktivitas pelanggan.
Pada akhir Januari 2020, UBS secara resmi merilis laporan keuangan 2019. Pada akhir 2019, UBS melaporkan laba operasional sebesar $28,889 miliar, turun 4,3% dari tahun ke tahun. Laba sebelum pajak turun 7% dari tahun ke tahun menjadi $5,577 miliar. Laba bersih yang disebabkan oleh pemegang saham turun 5% dari tahun ke tahun menjadi $4,304 miliar.
UBS Group AG telah memperoleh sebagian besar pasar perbankan dan memiliki loyalitas merek yang tinggi karena reputasinya untuk kekuatan modal, kebijakan kerahasiaan, dan kebijaksanaan perbankan. Demikian juga telah dikritik karena mempromosikan ketidakpatuhan pajak dan keuangan lepas pantai.
Logo UBS
Merek dagang UBS adalah tiga kunci yang disusun dalam bintang di sebelah kiri dan tiga huruf UBS di sebelah kanan. Merek dagang telah didirikan sejak pertama kali digunakan pada tahun 1937:
• Tiga kunci yang digunakan untuk mewakili keamanan, kepercayaan, dan kerahasiaan. Hari ini mereka berdiri untuk pilar, prinsip, dan perilaku.
• UBS adalah singkatan dari bekas Bank Union of Switzerland (juga dikenal sebagai SBG).
Struktur Operasional UBS
Struktur operasional UBS terdiri dari Pusat Perusahaan dan empat unit bisnis: Manajemen Kekayaan Global, Perbankan Pribadi & Korporat, Manajemen Aset, dan Perbankan Investasi. Laporan keuangan UBS terdiri dari 4 unit bisnis dan Enterprise Center yang menyediakan pelaporan terdistribusi.
Manajemen Kekayaan Global
Penasihat UBS akan berkomunikasi dengan individu dengan kekayaan bersih tinggi untuk memahami situasi dan kebutuhan keuangan mereka, sehingga dapat memberikan solusi dan informasi manajemen kekayaan yang sesuai, seperti saham, obligasi, dana dan instrumen pasar uang, serta laporan penelitian sekuritas UBS, untuk membantu klien membuat keputusan keuangan. Pada tahun 2016, UBS Taiwan menambahkan kecerdasan buatan AI, yang merancang layanan manajemen kekayaan cerdas UBS (UBS Advisory) untuk individu dengan nilai aset bersih minimum 250.000 dolar AS di akun mereka. Ini menerapkan sistem keanggotaan dan hanya mengenakan biaya tahunan 0,2% untuk akun tetap pribadi sebagai hak asuh kepercayaan. Sebagai percontohan layanan ini di Asia, UBS Taiwan adalah yang pertama menggunakan sistem TI untuk secara instan mengirim informasi pasar dan pendapat UBS kepada pengguna untuk referensi investasi. Ini mungkin memasuki pasar daratan Cina di masa depan.
Perbankan Pribadi & Korporat
Layanan ini menyediakan layanan produk keuangan untuk individu, perusahaan dan institusi di Swiss dan saat ini tidak terbuka untuk dunia. Bisnis ini merupakan elemen inti dari peran UBS sebagai "bank universal" di Swiss. Ini mengacu pada individu swasta, lembaga perusahaan dan meningkatkan kekayaan klien untuk mentransfernya ke departemen manajemen kekayaan. Perbankan pribadi dan korporat dapat mempengaruhi potensi penjualan silang dari bisnis penggalangan dana dan perbankan investasi UBS dan mengelola bagian penting dari infrastruktur dan platform produk perbankan Swiss UBS.
Manajemen Aset
UBS menyediakan layanan manajemen aset untuk aset klien swasta, perantara dan institusi. Manajer aset mengoperasikan aset klien dengan biaya sesuai dengan persyaratan kontrak manajemen aset yang disepakati. Manajemen Aset adalah bisnis global dengan keterlibatan di 23 negara. Ini menyediakan klien kelembagaan, perantara dan manajemen kekayaan di seluruh dunia dengan kemampuan investasi dan metode investasi yang mencakup kelas aset tradisional dan alternatif utama. UBS Asset Management adalah manajer reksa dana terbesar di Swiss, perusahaan dana terkemuka di Eropa, dan salah satu hedge fund dan manajer investasi real estat terbesar di dunia.
Investment Bank
Investment Bank bertindak sebagai perantara dan secara aktif terlibat dalam arus pasar modal, termasuk penjualan, perdagangan dan pembuatan pasar berbagai sekuritas, menemukan peluang pembiayaan langsung untuk penggalangan dana, menemukan peluang investasi bagi investor, dan menarik komisi. UBS Bank memberikan saran ahli, solusi inovatif, eksekusi dan akses penuh ke pasar modal internasional kepada klien di perusahaan, institusional dan manajemen kekayaan. Ini menyediakan klien dengan layanan penasihat, penelitian lintas aset melalui unit bisnisnya, Solusi Klien Korporat dan Server Klien Investasi, serta informasi tentang suku bunga dan pasar kredit yang dipilih sendiri untuk ekuitas, valuta asing, logam mulia.
Struktur Modal UBS
Di bawah hukum Swiss, UBS Group adalah perusahaan saham gabungan. Sahamnya masing-masing terdaftar di Bursa Efek Swiss dan Bursa Efek New York. Pada November 2014, UBS Group terdaftar kembali di Bursa Efek Swiss dan Bursa Efek New York sebagai perusahaan induk baru dan mulai menerima perdagangan. Pada 14 Februari 2015, aplikasi perubahan mulai berlaku, dan UBS, anak perusahaan UBS Group, telah dihapus dari Bursa Efek New York.
Selama krisis subprime mortgage pada tahun 2008, Pemerintah Singapore Investment Corporation (GIC) menyuntikkan 11 miliar franc Swiss ke UBS Group untuk menyelamatkan UBS Group, menjadikannya pemegang saham tunggal terbesar UBS Group saat itu. Pada tahun 2017, Pemerintah Singapore Investment Corporation mengurangi sahamnya di UBS hingga setengahnya dan bukan lagi pemegang saham terbesarnya.
Menurut Undang-Undang Sekuritas dan Bursa Swiss, pemegang saham UBS yang secara terbuka memegang lebih dari 3% dari total modal saham UBS dalam laporan tahunan pada akhir tahun 2017: BlackRock memegang 5,01%, Norges Bank memegang 3,30% dan Manajemen Investasi Maifuxin memegang 3,05%. Selain itu, UBS Group juga mengungkapkan pemegang saham dengan rasio kepemilikan saham lebih dari 3% yang terdaftar di daftar pemegang sahamnya. Hingga akhir 2017, pemegang saham UBS dengan rasio kepemilikan saham lebih dari 3% termasuk: Chase Nominees Ltd, DTC (Cede & Co.) dan Nortrust Nominees Ltd, dengan rasio kepemilikan saham masing-masing 11,83%, 7,23% dan 4,48%.
