📋 Profil Perusahaan
Perusahaan Asuransi Dana Pemadam Kebakaran adalah perusahaan asuransi Amerika yang sudah lama berdiri pada abad ke-19, yang berfokus pada sektor properti dan kecelakaan (P&C), yang mencakup produk asuransi pribadi dan komersial. Bisnisnya berfokus pada asuransi untuk pelanggan berpenghasilan bersih tinggi, perusahaan menengah dan industri hiburan, dan telah menjadi pemain penting di pasar asuransi AS, terutama di sektor asuransi film Hollywood. Sejak menjadi anak perusahaan Allianz Group sejak tahun 1991, bisnisnya secara bertahap berkonsolidasi, dan dalam beberapa tahun terakhir, karena penyesuaian strategis, beberapa bisnis telah dijual dan pengaruh mereknya telah melemah, tetapi bisnis intinya terus beroperasi melalui Allianz atau Arch Insurance. Perusahaan ini dikenal dengan kemampuan penjaminan emisinya yang kuat dan program tanggung jawab sosial yang unik seperti Program Warisan.
🏢 Informasi dasar
Nama lengkap dan singkatan
: Singkatan Perusahaan
Asuransi Dana Pemadam Kebakaran: Dana Pemadam Kebakaran<
Perusahaan induk: Allianz SE (anak perusahaan Allianz AS sejak 1991)
Anak perusahaan (sejarah):
Chicago Perusahaan Asuransi
Interstate Fire & Casualty Company
National Surety Corporation
Occidental Indemnity Company (didirikan pada tahun 1927).
Perusahaan Asuransi Occidental
Fireman's Fund Indemnity Company (didirikan pada tahun 1930)
>American Automobile Insurance Company
Didirikan pada tahun
1863, Didirikan oleh Kapten William Holdredge di San Francisco, California.
Negara pendaftarAmerika
Serikat
Alamat Kantor Pusat Bersejarah Bahasa Inggris
: 777 San Marin Drive, Novato, California 94998, AS
Catatan: Setelah 2019, Fireman's Fund pindah dari kantor pusatnya di Novato dan pindah ke lokasi yang lebih kecil di Petaluma, California. Saat ini, bisnis ini terutama dioperasikan melalui Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) atau Arch Insurance, dan alamat kantor pusat spesifik dapat berubah dengan perusahaan pembeli.
Status operasi
belum ditutup secara resmi, tetapi merek dan operasi independen telah berkurang secara signifikan:
Pada tahun 2015, bisnis asuransi pribadi dijual ke ACE seharga $365 juta Ltd. (sekarang Chubb).
Pada tahun 2024, bisnis asuransi perusahaan dan hiburan berkapitalisasi menengah dijual ke Arch Insurance Amerika Utara dengan total nilai transaksi $1,4 miliar, termasuk $450 juta dalam bentuk tunai.
Saat ini, bisnis Fireman's Fund terutama terintegrasi ke dalam Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) atau Arch Insurance, dengan fokus pada asuransi perusahaan besar dan khusus, dengan pengurangan yang signifikan dalam aktivitas merek independen.
latar belakang
Didirikan pada tahun 1863, Dana Pemadam Kebakaran mengambil namanya dari misi pendiriannya: menyumbangkan 10% dari keuntungan kepada janda dan yatim piatu petugas pemadam kebakaran, yang mencerminkan rasa tanggung jawab sosial yang kuat. Bisnis awalnya termasuk asuransi properti dan kelautan, dan pada tahun 1871 membayar sekitar $ 500.000 dalam klaim Chicago Fire, menunjukkan kemampuan penjaminan emisinya. Gempa bumi San Francisco tahun 1906 menghancurkan kantor pusatnya, tetapi perusahaan membayar semua klaim melalui kombinasi uang tunai dan saham, membangun kredibilitas. Pada abad ke-20, perusahaan berkembang ke asuransi mobil (asuransi mobil pertama di negara itu diluncurkan pada tahun 1906) dan asuransi hiburan (menanggung film suara dari tahun 1920-an). Setelah diakuisisi oleh Allianz pada tahun 1991, itu menjadi pilar penting pasar AS. Program Warisan, diluncurkan pada tahun 2004, melanjutkan tradisi mendukung pemadam kebakaran, dengan jutaan dolar disumbangkan untuk pelatihan dan peralatan pemadam kebakaran. Dalam beberapa tahun terakhir, dipengaruhi oleh persaingan pasar dan penyesuaian strategis perusahaan induk, bisnisnya telah dipisahkan dan merek tersebut secara bertahap memudar.
Data historis
menunjukkan bahwa modal meningkat menjadi $7,5 juta pada tahun 1929 melalui penerbitan 100.000 saham ($50 per saham). Pada tahun 1936, total aset mencapai $3,7 juta. Pada akhir 1980-an, ia menghasilkan sekitar $3 miliar dalam premi. Data modal terdaftar terbaru tidak tersedia untuk umum dan tunduk pada laporan keuangan dari Allianz atau Arch Insurance.
Latar belakang eksekutif utama
Karena integrasi bisnis, Fireman's Fund memiliki lebih sedikit informasi tentang eksekutif independen, dan eksekutif historis meliputi:
William M. McCormick (1983-1987): Selama masa jabatannya sebagai CEO, ia memimpin PHK 1.600 karyawan dan penjualan bisnis yang tidak menguntungkan di Kanada dan Singapura sebagai tanggapan atas penurunan keuntungan yang disebabkan oleh perang harga 1982 (dari $244 juta menjadi $30 juta).
Sanford I. Weill (1983): Presiden American Express, secara singkat membantu dalam restrukturisasi Dana Pemadam Kebakaran.
Byrne (sejak 1987): Mengambil alih sebagai CEO dan memimpin perusahaan untuk menanggapi kerugian besar seperti Badai Hugo dan gempa bumi California pada tahun 1989.
Untuk informasi eksekutif saat ini, silakan merujuk ke Allianz atau Arch Insurance, seperti Tracy Ryan, CEO AGCS Amerika Utara, atau Matt Shulman, CEO Arch Insurance Amerika Utara.
Tim Penasihat
Tidak ada informasi publik yang secara eksplisit mencantumkan tim penasihat Dana Pemadam Kebakaran. Catatan historis menunjukkan bahwa perusahaan mengandalkan jaringan penasihat risiko global Allianz Group untuk manajemen risiko dan dukungan klaim. Bisnis asuransi hiburan telah bekerja dengan perusahaan produksi dan broker Hollywood, yang melibatkan penasihat hukum dan keuangan profesional, tetapi daftar spesifiknya tidak diungkapkan.
Enterprise Architecture
Fireman's Fund mengadopsi struktur perusahaan asuransi tradisional:
Kantor Regional: Terletak di seluruh Amerika Serikat, menangani layanan pelanggan dan klaim lokal.
Segmen bisnis: Tersegmentasi menjadi asuransi pribadi (mobil, pemilik rumah, kekayaan bersih tinggi), asuransi komersial (hiburan, bisnis menengah, pertanian), dan asuransi khusus (kelautan, kewajiban).
Jaringan agen: Pada awal abad ke-20, ada 6.000 agen independen, dan pada tahun 1936 meningkat menjadi 10.000, bertanggung jawab atas distribusi produk.
Sejak 2015, struktur tersebut secara bertahap diintegrasikan ke dalam AGCS, dan pada tahun 2024, sebagian dari bisnis akan dialihkan ke Arch Insurance, dengan sekitar 500 karyawan bermigrasi dengan transaksi.
> Kantor Pusat: Bertanggung jawab atas pengambilan keputusan strategis, kebijakan penjaminan emisi, dan manajemen keuangan.
Struktur kepemilikan saham
Fireman's Fund adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Allianz SE (sejak 1991). Perubahan kepemilikan saham historis:
Pada tahun 1966, perusahaan ini menjadi anak perusahaan dari Fund American Companies.
Pada tahun 1968, Fund American diakuisisi oleh American Express di bursa saham senilai $500 juta.
Pada tahun 1989, perusahaan induk berganti nama menjadi Fund American Companies, Inc., dan bisnis asuransi mempertahankan nama Fireman's Fund.
Pada tahun 1991, Allianz mengakuisisi semua saham.
Setelah transaksi pada tahun 2024, sebagian dari bisnis akan dilakukan oleh Arch Capital Group Ltd., dan struktur kepemilikan saham akan disesuaikan dengan pengalihan bisnis, dan rincian spesifiknya tidak akan diungkapkan.
Sifat perusahaan
Perusahaan asuransi tradisional yang tidak terdesentralisasi, mengadopsi model manajemen terpusat, dan mengandalkan jaringan agen dan broker independen untuk mendistribusikan produk. Sebagai anak perusahaan Allianz, operasional dipandu oleh strategi perusahaan induk.
🏬 Klasifikasi perusahaan
didasarkan pada industri asuransi AS, Dana Pemadam Kebakaran milik :
Asuransi Properti & Kecelakaan: Menyediakan asuransi pribadi dan komersial yang mencakup kerusakan properti dan risiko kewajiban.
Asuransi Khusus: Berfokus pada segmen seperti industri hiburan, pelanggan dengan kekayaan bersih tinggi, dan asuransi pertanian.
Dukungan reasuransi: Solusi transfer risiko melalui jaringan global Allianz.
📊 Klasifikasi
pasar Pemosisian pasar Fireman's Fund meliputi:
Asuransi Kekayaan Bersih Tinggi: Menyediakan asuransi yang disesuaikan untuk klien kaya, seperti koleksi dan asuransi mewah.
Asuransi hiburan: Menyediakan asuransi profesional untuk film, televisi, konser, dll., Dan telah menanggung "Top Gun", "The Lord of the Rings", dll.
Asuransi Usaha Menengah: Menyediakan pertanggungan properti, kewajiban, dan kompensasi pekerja untuk usaha kecil dan menengah.
Asuransi Pertanian: Menyediakan asuransi untuk pertanian dan peternakan sejak 1876, mencakup pertanian keluarga dan bisnis pertanian besar.
Basis kliennya terutama di Amerika Serikat, melayani individu dengan kekayaan bersih tinggi, bisnis menengah, industri hiburan, dan klien pertanian.
🛠️ layanan
Fireman's Fund menawarkan layanan utama berikut:
Asuransi pribadi: asuransi mobil, asuransi pemilik rumah, asuransi pelanggan berpenghasilan tinggi (mencakup barang koleksi seperti seni dan perhiasan).
Asuransi komersial:
Asuransi industri hiburan: mencakup film, reality show, konser, dll., dengan rekor klaim terbesar adalah $15 juta pada tahun 1994 "Wagons East" karena kematian seorang aktor.
Asuransi bisnis menengah: termasuk kantor komersial, kompensasi pekerja, tanggung jawab umum, dan asuransi kewajiban profesional.
Asuransi Pertanian: Menyediakan pertanggungan properti dan kewajiban untuk pertanian dan peternakan.
Asuransi profesional: asuransi angkutan laut, asuransi lambung, asuransi transportasi darat, asuransi kewajiban berlebih.
Konsultasi Manajemen Risiko: Memberikan penilaian risiko yang disesuaikan dan solusi penurunan nilai kepada klien.
Layanan Klaim: Memberikan dukungan klaim cepat melalui jaringan global Allianz, dan klaim Gempa Bumi San Francisco 1906 didasarkan pada "dikte pelanggan" untuk menyoroti fleksibilitas layanan.
📜 Informasi
peraturanRegulator Keuangan AS: Seperti Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), yang secara tidak langsung mengatur kepatuhan keuangan Allianz Group.
persyaratan peraturan lainnya
tunduk pada undang-undang asuransi AS (misalnya, Bagian 15, 16, dan 17 Undang-Undang Asuransi) mengenai kecukupan modal, cadangan, dan pelaporan keuangan.
Penjualan bisnis tahun 2024 tunduk pada persetujuan peraturan dan diharapkan selesai pada paruh kedua tahun 2024.
💹 Produk perdagangan
Fireman's Fund tidak melibatkan produk perdagangan pasar keuangan (seperti saham dan berjangka), dan "produk perdagangan" mengacu pada produk asuransi, termasuk:
Produk asuransi pribadi: asuransi mobil, asuransi pemilik rumah, asuransi kelebihan, dan asuransi pelanggan dengan kekayaan bersih tinggi.
Produk asuransi komersial: asuransi hiburan, asuransi kompensasi pekerja, asuransi kewajiban umum, asuransi kewajiban profesional, asuransi properti, asuransi pertanian.
Produk asuransi profesional: asuransi angkutan laut, asuransi lambung, asuransi transportasi darat.
Produk-produk ini didistribusikan melalui agen dan broker independen, dan pelanggan dapat menyesuaikan polis sesuai dengan kebutuhan mereka.
💻 perangkat lunak
perdagangan Fireman's Fund tidak menyediakan perangkat lunak perdagangan eksklusif dan mengandalkan saluran tradisional untuk bisnis asuransinya:
Platform online: Situs web historis (firemansfund.com) pernah menyediakan fungsi pertanyaan kebijakan dan aplikasi klaim, tetapi sekarang dapat dialihkan ke Allianz atau Arch Situs web asuransi.
Sistem Agensi: Menangani penjualan polis dan layanan pelanggan melalui jaringan agen independen.
Alat digital Allianz: seperti portal pelanggan AGCS untuk manajemen kebijakan dan penasihat risiko.
Setelah transfer bisnis pada tahun 2024, Arch Insurance dapat menawarkan platform digital baru, seperti yang dirinci di situs resminya (insurance.archgroup.com).
💸 Metode
setoran dan penarikan Bisnis asuransi tidak melibatkan setoran dan penarikan tradisional, tetapi terkait dengan pembayaran dan klaim premi:
- >
Transfer Bank (EFT): Mendukung debit otomatis melalui sistem pembayaran tagihan online Chubb.
Kartu kredit: Hanya pembayaran telepon (hubungi 866-386-3932).
Cek atau wesel: dikirim ke alamat yang ditentukan.
Metode pembayaran klaim:
Transfer bank: langsung disetorkan ke rekening pelanggan.
Cek: dikirim ke klien atau agen.
Proses spesifik dapat dikelola oleh Chubb atau Arch Insurance karena transfer bisnis dan perlu dikonfirmasi dengan menghubungi layanan pelanggan mereka.
metode pembayaran premi:
📞 Dukungan pelanggan
Kontak:
Telepon Sejarah: 800-227-1700 (Dana Pemadam Kebakaran).
Asuransi Pribadi Chubb: 866-386-3932 (pilih Opsi Pemegang Polis 2 atau 4).
Asuransi Lengkungan: Melalui halaman kontak insurance.archgroup.com.
Saluran Dukungan:
Telepon: Klaim dan konsultasi kebijakan tersedia selama jam kerja.
Online: Portal pelanggan Allianz atau Arch Insurance mendukung manajemen polis dan pelacakan klaim.
Agen: Pelanggan bisa mendapatkan layanan yang dipersonalisasi melalui agen independen, dan informasi kontak dapat ditemukan di halaman pernyataan kebijakan.
Jam layanan: Biasanya jam kerja AS (Senin hingga Jumat, 9:00-17:00 PST), tergantung pada perusahaan kontraktor.
🔍 Layanan dan layanan
inti Bisnis inti Fireman's Fund berfokus pada asuransi properti dan kecelakaan, termasuk:
Asuransi kekayaan bersih tinggi: Menyediakan asuransi khusus untuk pelanggan kaya, yang mencakup rumah mewah, kapal pesiar, seni, dll., untuk memenuhi kebutuhan individu.
Asuransi Hiburan: Memberikan perlindungan risiko untuk film Hollywood, reality show, konser, dan banyak lagi, mencakup kecelakaan aktor, kerusakan peralatan, dan penundaan produksi.
Asuransi Bisnis Menengah: Memberikan solusi komprehensif untuk usaha kecil dan menengah, termasuk asuransi properti, kewajiban, dan kompensasi pekerja.
Asuransi Pertanian: Menyediakan pertanggungan properti dan kewajiban untuk pertanian dan peternakan, mendukung komunitas petani AS.
Manajemen Risiko: Penilaian risiko, saran penurunan nilai, dan dukungan manajemen krisis melalui jaringan global Allianz.
Layanan klaim: Dikenal dengan efisiensi dan fleksibilitasnya, seperti klaim gempa bumi 1906 berdasarkan dikte pelanggan, dalam beberapa tahun terakhir melalui alat digital untuk meningkatkan kecepatan penyelesaian klaim.
🖥️ infrastruktur
teknis Infrastruktur teknologi Fireman's Fund terutama didasarkan pada sistem global Allianz Group:
Sistem Manajemen Kebijakan: menggunakan platform digital Allianz untuk menangani penerbitan, perpanjangan, dan klaim polis.
Analisis Data: Menilai risiko pelanggan dan mengoptimalkan keputusan penjaminan emisi dengan alat pemodelan risiko Allianz.
Portal Pelanggan: Platform online AGCS mendukung pertanyaan kebijakan, aplikasi klaim, dan konsultasi risiko.
Keamanan siber: Menggunakan teknologi enkripsi standar industri untuk melindungi data pelanggan.
Setelah transfer bisnis pada tahun 2024, Arch Insurance dapat memperkenalkan platform teknologi baru, silakan merujuk ke situs resminya.
⚖️ Sistem kontrol kepatuhan dan risiko
Sistem Kepatuhan:
Patuhi peraturan asuransi California dan standar NAIC, memastikan kecukupan modal dan transparansi keuangan.
Kirimkan laporan keuangan secara teratur kepada regulator dan diaudit.
Penjualan bisnis pada tahun 2024 tunduk pada undang-undang asuransi AS dan tinjauan antimonopoli.
Sistem pengendalian risiko:
Risiko penjaminan emisi: Menilai bencana alam, risiko kewajiban, dll. melalui alat pemodelan risiko Allianz.
Reasuransi: Bermitra dengan jaringan reasuransi global Allianz untuk mendiversifikasi risiko klaim besar.
Manajemen Klaim: Tetapkan proses peninjauan klaim yang ketat untuk mencegah penipuan.
Perlindungan Data: Patuhi peraturan privasi data AS untuk melindungi informasi pelanggan.
Pemosisian pasar:
Pasar asuransi kelas atas: Melayani klien dengan kekayaan bersih tinggi dan industri profesional (seperti hiburan).
Bisnis Menengah: Menawarkan solusi asuransi bisnis yang fleksibel.
Komunitas Pertanian AS: Mendukung kebutuhan asuransi pertanian dan peternakan.
Keunggulan kompetitif:
Sejarah merek: Sejarah panjang sejak 1863 yang telah membangun kredibilitas.
Keahlian Asuransi Hiburan: Sebagai penjamin emisi terbesar asuransi film Hollywood, ia memiliki posisi pasar yang unik.
Dukungan Allianz: Mengandalkan kekuatan keuangan dan jaringan perusahaan asuransi terbesar kedua di dunia.
Tanggung Jawab Sosial: Program Warisan meningkatkan citra merek melalui sumbangan dari pemadam kebakaran.
Kemampuan Penyelesaian Klaim: Penyelesaian klaim yang cepat secara historis (seperti gempa bumi 1906) meningkatkan kepercayaan pelanggan.
Dukungan Pelanggan:
Layanan yang Dipersonalisasi: Paket asuransi yang disesuaikan disediakan melalui agen independen.
Respon Cepat: Proses klaim yang efisien, dengan kasus historis menunjukkan klaim signifikan yang diproses dalam waktu 60 hari.
Alat digital: Nasabah dapat mengelola polis mereka secara online melalui portal Allianz atau Arch Insurance.
Pemberdayaan Pelanggan:
Pendidikan Risiko: Memberikan pelatihan manajemen risiko dan saran pengurangan kerugian kepada klien perusahaan.
Produk yang disesuaikan: Rancang solusi asuransi eksklusif untuk klien dengan kekayaan bersih tinggi dan industri hiburan.
Dukungan komunitas: Secara tidak langsung meningkatkan keselamatan komunitas pelanggan kami melalui Program Warisan.
Social Responsibility:
Program Warisan (diluncurkan pada tahun 2004).: Donasikan jutaan dolar setiap tahun ke Departemen Pemadam Kebakaran AS untuk pengadaan peralatan, pelatihan, dan pendidikan untuk mendukung petugas pemadam kebakaran dan komunitas mereka.
Kontribusi sejarah: Sejak 1863, 10% dari keuntungan telah disumbangkan kepada janda dan yatim piatu petugas pemadam kebakaran, dan mereka masih bersikeras untuk menyelesaikan klaim setelah gempa bumi 1906.
Lingkungan: Pada tahun 2006, produk asuransi hijau pertama di Amerika Serikat diluncurkan, mendukung bangunan ramah lingkungan dan proyek berkelanjutan.
Sosial: Meningkatkan keselamatan masyarakat melalui proyek dukungan kebakaran, secara tidak langsung menguntungkan pelanggan dan masyarakat.
Tata kelola: Sebagai anak perusahaan Allianz, Allianz mematuhi standar kepatuhan dan transparansi keuangan yang ketat.
Perusahaan induk: Allianz SE, yang menyediakan reasuransi global, manajemen risiko, dan dukungan keuangan.
Pembeli bisnis:
Chubb (2015): Mengambil alih bisnis asuransi pribadi dan bekerja sama untuk memastikan pembaruan pelanggan.
Asuransi Arch (2024): Mengambil alih bisnis asuransi perusahaan dan hiburan menengah, mentransfer sekitar 500 karyawan, dan berkolaborasi untuk mendorong integrasi bisnis.
Jaringan Agen: Bekerja dengan lebih dari 10,000 agen dan broker independen di Amerika Serikat untuk mendistribusikan produk asuransi.
Mitra industri: Bekerja sama dengan perusahaan produksi Hollywood, asosiasi pertanian, dll. untuk mengembangkan produk asuransi profesional.
Badan Pengatur: Berkolaborasi dengan Departemen Asuransi California dan NAIC untuk memastikan operasi yang sesuai.
Ukuran aset: Pada tahun 1990-an, aset sekitar $11,72 miliar.
Pendapatan premi: Pada akhir 1980-an, sekitar $3 miliar dalam premi diperoleh; Pada tahun 2023, total premi untuk bisnis menengah dan bisnis hiburan adalah $1,7 miliar.
Kompensasi Besar: Kebakaran Besar Chicago tahun 1871 membayar $ 500.000, dan pembayaran gempa bumi 1906 menghabiskan sebagian besar modal, tetapi dibayar tepat waktu.
Nilai transaksi: Bisnis asuransi pribadi terjual seharga $365 juta pada tahun 2015 dan nilai transaksi bisnis perusahaan dan hiburan menengah adalah $1,4 miliar pada tahun 2024.
Kesehatan keuangan saat ini didasarkan pada laporan keuangan Allianz (premi global €18 miliar pada tahun 2023) atau Arch Capital (modal $21,1 miliar pada tahun 2023).Asuransi Arch: Memperluas pangsa pasar asuransi perusahaan dan hiburan berkapitalisasi U.S. mid melalui akuisisi pada tahun 2024, dengan integrasi diharapkan selesai pada paruh kedua tahun 2024.
Transformasi Digital: Allianz dan Arch Insurance akan terus berinvestasi dalam platform digital untuk meningkatkan manajemen polis dan efisiensi klaim.
Keberlanjutan: Lanjutkan produk asuransi hijau, dukung proyek perlindungan lingkungan, dan tanggapi tren ESG.
Transisi karyawan: Sekitar 500 karyawan telah dipindahkan ke Arch Insurance, memastikan kelangsungan bisnis.
🌟 Pemosisian Pasar dan Keunggulan Kompetitif
🤝 Dukungan dan pemberdayaan pelanggan
🌍 Tanggung Jawab Sosial dan ESG
🤲 Strategic Cooperation Ecosystem
💰 Kesehatan
keuangan Data keuangan spesifik tidak diungkapkan, dan informasi historis menunjukkan:
🚀 Peta jalan untuk masa depan
Pengembangan merek independen Fireman's Fund terbatas di masa depan, dan peta jalan terutama diintegrasikan ke dalam strategi Allianz dan Arch Insurance:
> Allianz (AGCS): Fokus pada asuransi perusahaan dan khusus AS yang besar dan mengintegrasikan Fireman's Keahlian asuransi komersial Fund untuk memperluas produk lini keuangan (seperti asuransi D&O).
