Mediobanca adalah bank investasi Italia yang didirikan pada tahun 1946 atas inisiatif Raffaele Mattioli (saat itu CEO Banca Commerciale Italiana) dan Enrico Cuccia untuk mempromosikan rekonstruksi industri Italia pasca-Perang Dunia II. Cuccia memimpin Mediobanca dari tahun 1946 hingga 1982. Hari ini, itu adalah grup perbankan internasional dengan kantor di Milan, Frankfurt, London, Madrid, Luksemburg, New York dan Paris.
Mulai hari ini, Mediobanca Group adalah grup perbankan terdiversifikasi yang terdiri dari empat unit bisnis: Manajemen Kekayaan, Perbankan Korporat dan Investasi, Keuangan Konsumen dan Asuransi. Diluncurkan pada tahun 2016, segmen Manajemen Kekayaan telah membentuk kembali strategi Grup, mencatat tingkat pertumbuhan tertinggi pada paruh kedua tahun 2023 dan diharapkan menjadi bisnis nomor satu berdasarkan pendapatan biaya dan bisnis nomor dua berdasarkan pendapatan pada tahun 2026.
Perusahaan terdaftar pada indeks FTSE MIB dari Bursa Efek Italia dan merupakan anggota Indeks Perbankan Italia Etis Standar.
Sejak Peraturan Perbankan Eropa mulai berlaku pada akhir tahun 2014, Mediobanca telah ditetapkan sebagai lembaga penting dan oleh karena itu diatur langsung oleh Bank Sentral Eropa.
Sejarah
Mediobanca didirikan untuk menyediakan pembiayaan jangka menengah kepada produsen dan untuk membangun hubungan langsung antara sektor perbankan dan kebutuhan investasi restrukturisasi industri pasca-Perang Dunia II. Undang-Undang Perbankan tahun 1936 membuat perbedaan yang jelas antara pembiayaan jangka pendek dan menengah dan jangka panjang, dengan bank-bank besar memilih untuk mengkhususkan diri dalam pinjaman jangka pendek dan memiliki agen yang bertanggung jawab untuk membiayai daftar perusahaan yang ingin terdaftar di pasar saham. Selain pinjaman komprehensif yang dijamin dengan sertifikat buku deposito dan tabungan, Mediobanca melakukan penempatan obligasi dan saham yang dikeluarkan oleh perusahaan Italia. Di bawah arahan Enrico Cuccia, profesionalisme yang dikembangkan oleh bank memungkinkannya untuk dengan cepat mendapatkan posisi kepemimpinan di sektor perbankan investasi Italia. Pada pertengahan 1950-an, Mediobanca mencapai kesepakatan dengan mitra asing penting (Lazard Group, Berliner Handels-Gesellschaft, Lehman Brothers, Sofina) yang memungkinkan bank berfungsi di pasar internasional dan pada tahun 1956 terdaftar di bursa efek.
Sejak awal, Mediobanca telah beroperasi di sektor agunan pasar kredit, seperti administrasi kepercayaan (bekerja sama dengan Spafid pada tahun 1948), memfasilitasi perdagangan internasional (melalui perusahaan perdagangan yang beroperasi terutama antara Italia dan Afrika pada pertengahan 1950-an), kredit konsumen (pada tahun 1960 melalui Compass, sebuah perusahaan yang didirikan sepuluh tahun sebelumnya, mengembangkan inisiatif baru dengan mitra industri), audit (bekerja sama dengan Reconta, perusahaan audit Italia pertama, pada tahun 1961), operasi leasing (bekerja sama dengan Selma pada tahun 1970). Penempatan sekuritas oleh perusahaan Italia di pasar domestik dan luar negeri menyebabkan akuisisi perusahaan induk kecil yang tumbuh dari waktu ke waktu, menginvestasikan kembali sebagian dari keuntungan. Mereka menjadi investasi praktis utama bagi bank untuk melindungi ekuitasnya. Paket-paket ini bermanfaat dalam mempertahankan klien utama, yang paling penting Assicurazioni Generali, Montedison, SNIA Viscosa, Pirelli dan Fiat. Pada tahun 1963 Mediobanca, bersama dengan Kelompok Bank dan Lembaga Keuangan lainnya, memimpin pembentukan konsorsium pemegang saham pertama untuk campur tangan di ibu kota Olivetti Corporation dengan tujuan mendefinisikan ulang pembelian strategisnya, membeli saham Generali beberapa kali, mengakibatkan bank menjadi pemegang saham terbesarnya (saat ini 13%). Sejumlah bisnis yang sama pentingnya dilakukan dengan Montedison, Fiat, SNIA Viscosa dan Italcementi. Perusahaan-perusahaan ini dan orang lain yang bekerja dengan Mediobanca sering disebut sebagai "Galaksi Utara."
Ketika Mediobanca didirikan, pemegang saham memberi wewenang kepada Enrico Cuccia untuk beroperasi atas kebijaksanaan mereka. Dia melindungi bank dari pengaruh politik yang secara bertahap mempengaruhi IRI, entitas publik yang mengendalikan tiga bank kepentingan nasional Italia, yang merupakan pemegang saham utama Mediobanca. Pada tahun 1982, selama kepresidenan Romano Prodi, periode gesekan intens dimulai dengan IRI, ketika ketiga bank diperintahkan untuk menghentikan masa jabatan Tuan Cuccia. Cuccia mengundurkan diri sebagaimanajer umum dan dipilih menjadi anggota dewan oleh pemegang saham Lazard, sementara Mediobanca terus dikelola oleh dua pembantu kepercayaannya Silvio Salteri sebagai CEO, Vincenzo Maranghi, "ahli warisnya yang diterima secara umum." Pada tahun 1988, ketika Antonio Maccanico mengambil alih sebagai presiden, konflik diselesaikan dan bank diprivatisasi dengan membentuk konsorsium pemegang saham, yang diwakili secara setara oleh kelompok perbankan (awalnya tiga bank pendiri) dan kelompok swasta. Saat itu, posisi CEO dipegang oleh Vincenzo Maranghi, dan Cuccia menerima pengangkatannya sebagai presiden kehormatan, mempertahankan kehadiran simbolis di bank dan berkonsultasi secara strategis. Setelah Antonio Maccanico diangkat ke posisi pemerintah, kepresidenan dipegang oleh Francesco Cãngano, yang merupakan penerus Mattioli di Bank of Italy.
Undang-Undang Perbankan yang baru, disahkan pada tahun 1993, menghapus persyaratan spesialisasi yang memungkinkan bank biasa memasuki pasar kredit jangka menengah dan panjang, dan menciptakan serangkaian masalah antara Mediobanca dan mitra perbankannya, yang tidak lagi menjadi saluran yang hampir eksklusif untuk menempatkan deposito waktu dan obligasi. Dengan latar belakang perubahan margin keuangan pada awal 1990-an, Mediobanca akhirnya mengembangkan kehadiran internasional dengan terlibat lebih tegas dalam perbankan investasi, melakukan diversifikasi secara signifikan di perbankan swasta, dan memperluas sektor kredit konsumennya. Pada 1990-an, itu adalah salah satu pemain utama dalam rencana privatisasi perusahaan besar milik negara di Italia (bisnis terbesar yang melibatkan Telecom Italia, Enel, Bank of Rome dan National Bank of Lavoro), dan juga berkontribusi pada rencana asing di Inggris, Prancis, Jerman dan Spanyol.
Kudeta terakhir, dan mungkin terbesar, adalah peran penentunya dalam akuisisi Telecom Italia oleh Olivetti pada 1999. Kesepakatan itu diputuskan dengan selisih sekecil apa pun, dengan 51% pemegang saham memberikan suara mendukung kesepakatan itu. Di bawah Cuccia, yang berlangsung hingga kematiannya pada tahun 2000, bank secara luas digambarkan sebagai "rahasia," meskipun diperdagangkan secara publik: pertemuan dengan analis atau wawancara dengan media tidak diberikan.
Komersial
Saat ini, struktur bisnis Mediobanca terdiri dari empat bidang keahlian: manajemen kekayaan, perbankan korporat dan investasi, keuangan konsumen, dan asuransi.
Mulai tahun 2003, Mediobanca menyederhanakan struktur grup dengan keluar dari investasi ekuitas non-strategis yang diwarisi dari manajemen sejarah; pada tahun 2019, pendapatan investasi ekuitas terutama mengacu pada saham Assicurazioni Generali.
- Klien Kaya dan Premium dikelola oleh Mediobanca Premier;
- Private Banking, Divisi HNWI dan UHNWI dikelola oleh Mediobanca Private Bank, CMB Monaco (pemimpin di Monaco);
- Platform Manajemen Aset terdiri dari anak perusahaan Mediobanca SGR, Polus Capital (berkantor pusat di London dan New York) dan RAM Active Investments (berkantor pusat di Swiss)
- Trust Services dikelola oleh anak perusahaan Spafid S.p.A.
Mediobanca secara aktif terlibat dalam perbankan korporat dan investasi (22% dari pendapatan), secara langsung atau melalui anak perusahaan (terutama Messier & Associès di Paris dan Arma Partners di London, dengan kantor di Kerajaan Monako), meliputi bidang-bidang berikut: Layanan keuangan korporat, terutama merger dan akuisisi, pasar modal, pinjaman korporat dan layanan transaksi.
Segmen Keuangan Konsumen (34% dari pendapatan) terutama terdiri dari anak perusahaan Compass Banca S.p.A.
Sejalan dengan kebijakan keberlanjutan Grup, Mediobanca memilih 100% investasi baru untuk manajemen aset menggunakan kriteria ESG dan keuangan pada akhir tahun fiskal 2022-23 , dan memperoleh 100% pembelian energi dari sumber terbarukan. Mediobanca juga netral iklim pada tahun 2023, sesuai dengan program Net Zero Banking Alliance yang disponsori PBB, di mana Grup berpartisipasi.
Pada bulan Maret 2023, Mediobanca membentuk usaha patungan dengan studio ventura yang berbasis di London dan akselerator startup dan Founders Factory, seorang pemimpin dalam fintech, dengan tujuan berinvestasi dalam pengembangan 17 perusahaan inovatif di sektor jasa keuangan.
Mediobanca hari ini
2000 Pada tahun 2003, kematian Enrico Cuccia meningkatkan ketegangan dengan pemegang saham bank. Pada tahun 2008, Vincenzo Maranghi setuju untuk mengundurkan diri, selama kemerdekaan bank dipertahankan. Hal ini dicapai dengan mempromosikan dua asistennya, Alberto Nagel dan Renato Pagliaro, ke posisi manajemen senior. Mereka mengembangkan operasi pasar lebih dalam (IPO, merger dan akuisisi, perdagangan instrumen keuangan), mengurangi bobot kepemilikan historis (beberapa di antaranya, seperti Fiat, dijual). Mereka juga telah mencapai penetrasi ke pasar luar negeri utama, dan bisnis bank didirikan melalui tim profesional lokal. Dengan Che Banca!, ruang lingkup perbankan ritel telah berkembang, menciptakan model distribusi multi-saluran (Internet, call center, cabang) yang mampu menyediakan aliran setoran yang besar.
Meskipun pada tahun-tahun setelah pengunduran diri Marange, presiden eksternal ditunjuk (Gabriel Galatari dan Cesare Geronzi), peristiwa berikutnya membangun kembali semua kondisi yang menjamin independensi lembaga, yang kepemimpinannya saat ini terdiri dari Alberto Nagel sebagai CEO dan Renato Paliaro sebagai Presiden.
Banca Esperia diberi energi pada tahun 2001 oleh kemitraan antara Mediobanca dan Banca Mediolanum. Diluncurkan di Mediobanca, proyek ini dirancang dari intuisi Alberto Nagel untuk mendukung klien kewirausahaan lembaga dalam mengelola likuiditas yang dihasilkan oleh bisnis luar biasa yang dilakukan oleh divisi perbankan perusahaan dan investasi lembaga.
Banca Esperia meletakkan dasar bagi peluncuran Mediobanca Private Bank. Pada Mei 2017, setelah akuisisi 20% saham milik Banca Mediolanum dan penggabungan Banca Esperia berikutnya ke Mediobanca, divisi tersebut melayani keluarga besar pengusaha Italia Mediobanca.
Ambisi divisi ini persis seperti yang dibayangkan Nagel pada akhir 1990-an: menjadi bank swasta dan investasi pertama di Italia, model yang sekarang juga sangat dihormati oleh komunitas keuangan.
Dengan Cheanca! Pada tahun 2008, bank digital asli Mediobanca memperluas model pembiayaan dengan memperoleh aliran besar deposito. Selama 15 tahun ke depan, CheBanca! menciptakan dan memanfaatkan model distribusi multi-saluran (Internet, call center, cabang) untuk menyediakan layanan manajemen kekayaan untuk keluarga Italia.
Dimulai dengan rencana strategis untuk 2016-19, Mediobanca menguraikan jalur pertumbuhan baru untuk CheBanca!, dengan fokus yang meningkat pada pengelolaan tabungan dan investasi di Italia. Posisi ini telah memainkan peran yang semakin penting dalam rencana strategis berikutnya, terutama dalam rencana strategis 2023-26 "Satu Merek, Satu Budaya," di mana pertumbuhan divisi manajemen kekayaan telah didefinisikan sebagai tujuan prioritas untuk Grup.
Sejalan dengan pedoman strategis, pada Juli 2024 Mediobanca meluncurkan Mediobanca Premier, sebuah bank di bawah Grup yang mengkhususkan diri dalam manajemen kekayaan dan investasi untuk keluarga Italia, yang menggabungkan dan meningkatkan dua aset fundamental Grup: di satu sisi, keahlian Mediobanca diperoleh dengan bisnis lebih dari 26 tahun aktivitas pasar, dan di sisi lain, warisan CheBanca!
