Starling Bank, (/ Üståırlæć /) adalah bank Inggris, kadang-kadang disebut sebagai bank penantang digital atau neobank, menawarkan rekening bank saat ini dan bisnis di Inggris. Starling Bank adalah bank teregulasi berlisensi, didirikan pada Januari 2014 oleh mantan chief operating officer Allied Irish Bank Anne Boden. Bank ini telah mendapatkan lebih dari £500 juta dalam pendanaan sejak awal.

Bank menawarkan jangkauan terbatas layanan perbankan pribadi dan bisnis melalui aplikasi selulernya, yang mencakup layanan seperti rekening giro individu, rekening bersama, rekening bisnis, dan rekening euro. Berfokus pada teknologi dan pengalaman pengguna, Starling Bank telah muncul sebagai alternatif untuk bank jalanan tradisional. Bank ini berbasis di London, Inggris. Ini dilisensikan oleh Otoritas Regulasi Prudential dan Otoritas Perilaku Keuangan.

Sejarah

Starling Bank didirikan oleh Anne Boden pada Januari 2014 sebagai bank penantang digital. Perusahaan diberikan lisensi perbankan oleh Otoritas Regulasi Prudential dan Otoritas Perilaku Keuangan pada Juli 2016. Ini meluncurkan versi beta untuk rekening giro individu pada Maret 2017.

Pada 2016, Starling mengumpulkan £48 juta. Pendiri Anne Boden mengumumkan pada Desember 2017 bahwa bank bermaksud untuk mengajukan Dana Bantuan RBS. Pada Februari 2019, Starling mengumpulkan £75 juta dari Investor Global Merian. Minggu berikutnya, perusahaan mengumumkan bahwa mereka telah mengumpulkan £100 juta dari Dana Kemampuan dan Inovasi dalam bentuk hibah. Pada Maret 2021, Starling mengumumkan putaran pendanaan £272 juta dengan investor termasuk Fidelity, Otoritas Investasi Qatar dan Manajemen Milenium.

Bank telah bermitra dengan perusahaan lain untuk menawarkan beberapa layanannya. Pada Maret 2017, Starling mulai memproses Pembayaran Global menggunakan Bijak. Pada November 2018, perusahaan bermitra dengan Kantor Pos untuk mengizinkan pemegang rekening menyetor dan menarik uang di cabang Kantor Pos mana pun.

Pada akhir 2020, The Times melaporkan bahwa bank-bank besar sedang mempertimbangkan untuk membeli Starling. CEO tarling membantah laporan tersebut dan mengatakan bahwa mereka menargetkan penawaran umum perdana pada tahun 2022.

Dalam laporan tahunannya hingga 31 Maret 2022, Starling mengumumkan bahwa mereka telah menjadi bank penantang pertama yang mencapai profitabilitas, melaporkan laba sebelum pajak sebesar £32,10 juta atas pendapatan sebesar £188 juta. Ini naik dari kerugian sebelum pajak sebesar £31,50 juta pada tahun sebelumnya. Pendiri Starling, Boden, menghubungkannya dengan terjun ke pasar hipotek, meningkatkan total buku pinjaman hipotek menjadi lebih dari £2 miliar. Pada Juni 2022, perusahaan mengungkapkan bahwa pelanggan telah membuka 3 juta giro Starling, termasuk lebih dari 460.000 giro komersial.

Dalam laporan tahunannya hingga 31 Maret 2023, Starling mengumumkan bahwa itu menjadi bank penantang pertama yang menguntungkan selama dua tahun berturut-turut, melaporkan laba sebelum pajak sebesar £195 juta dan pendapatan sebesar £453 juta. Juga diumumkan bahwa pendiri dan CEO Anne Boden akan mengundurkan diri sebagai CEO efektif 30 Juni 2023. Anne akan terus menjabat sebagai anggota dewan. John Mountain, chief operating officer Starling saat ini, akan menjabat sebagai CEO sementara Starling.

Pada Maret 2024, perusahaan mengumumkan penunjukan Raman Bhatia sebagai CEO permanen barunya, bergabung dari OVO Energy. Bhatia secara resmi akan mengambil posisi tersebut di musim panas, menggantikan John Mountain.

Dalam laporan tahunannya untuk tahun yang berakhir 12 Juni 2024, Starling mengumumkan itu adalah bank penantang pertama yang menguntungkan selama tiga tahun berturut-turut, dengan laba sebelum pajak sebesar £301,10 juta dan pendapatan sebesar £6,8822 miliar.

Lokasi

Starling tidak memiliki cabang fisik. Perusahaan ini memiliki kantor di London, Cardiff, Southampton dan Manchester.] Bagi pelanggan yang ingin menyetor uang tunai ke rekening mereka, ia bekerja dengan kantor pos untuk menawarkan layanan di cabang dan lokasi lain yang ditentukan di seluruh Inggris

tarling Bank menawarkan kartu debit nirsentuh MasterCard. Pada September 2019, kartu Starling bukan bagian dari jaringan LINK.

Starling mengubah desain kartu mereka pada Juli 2018 menjadi desain kartu vertikal dengan warna pirus dan biru tua. Pada Maret 2021, Starling mengumumkan bahwa kartu debit baru dan pengganti mereka akan dibuat dari 75% plastik PVC kaku daur ulang.

Selain kartu fisik, Starling Bank menawarkan pelanggannya kemampuan untuk membuat beberapa kartu virtual dalam aplikasi. Kartu virtual ini dapat digunakan untuk belanja online dan dapat diatur. Pelanggan juga dapat menetapkan batas, memblokir, dan membuka kunci kartu virtual mereka untuk keamanan dan kontrol. Kemampuan untuk membuat beberapa kartu virtual memungkinkan pelanggan dengan mudah membagi pengeluaran mereka ke dalam kategori yang berbeda, seperti hiburan, bahan makanan, atau perjalanan, sehingga lebih mudah untuk melacak pengeluaran.

Aplikasi Seluler

Fokus pada teknologi dan pengalaman pengguna telah menjadi pembeda utama untuk Starling Bank. Bank melayani pelanggan terutama melalui aplikasi mobile banking di iOS dan Android.

Fitur aplikasi seluler Starling termasuk pemberitahuan transaksi instan, pembekuan dan pencairan kartu pelanggan untuk mencegah transaksi yang tidak sah, mengklasifikasikan transaksi untuk analisis nanti, membuat "target" terpisah untuk menyimpan uang secara terpisah di saldo utama pelanggan, dan obrolan dalam aplikasi dengan perwakilan Client Server. Bank juga menawarkan fitur "penyelesaian" di mana pelanggan dapat mengirim uang ke kontak mereka. Aplikasi ini juga dilengkapi pemberitahuan real-time dan wawasan pengeluaran untuk membantu pelanggan membuat keputusan keuangan yang terinformasi. Pada tahun 2017, Starling mengklaim sebagai bank Inggris pertama yang mendukung pengaturan dalam aplikasi Apple Pay.

Engine

Pada bulan Februari 2022, Starling menciptakan bisnis anak perusahaan untuk banking-as-a-service platform Engine, di mana ia berencana untuk memberi label putih pada perusahaan lain, yang memungkinkan mereka menggunakan sistemnya untuk memproses pembayaran, transaksi kartu, dan akun pelanggan terbuka

Armada Mortgages

Pada bulan Juli 2021, Starling mengumumkan akuisisi pemberi pinjaman hipotek beli-untuk-biarkan spesialis Fleet Mortgages seharga £50 juta. Pada saat akuisisi, Fleet Mortgages mengelola sekitar £1,75 miliar hipotek. Starling mengatakan Fleet Mortgages akan mempertahankan tim merek dan manajemennya.

Mustaven

Pada Juni 2022, Starling membeli portofolio hipotek £500 juta dari pemberi pinjaman spesialis Masthaven. Masthaven telah mengumumkan rencana untuk menghentikan operasinya pada tahun 2023 dengan menjual buku hipoteknya.

Penghargaan

Starling Bank telah memenangkan Penghargaan Bank Inggris Terbaik di British Bank Awards selama lima tahun berturut-turut - 2018 hingga 2022.

Starling Bank telah memenangkan Penghargaan Merek Bank Inggris Terbaik dari mana selama empat tahun berturut-turut - 2021 hingga 2024.

Starling Bank memenangkan Aplikasi Perbankan Seluler Terbaik dan Akun Anak Terbaik di Penghargaan Bank Inggris 2024