Finteum

Ikhtisar Perusahaan dan Latar Belakang Pendirian 🚀

Didirikan pada tahun 2017, Finteum adalah startup fintech (Finteum Ltd, nomor registrasi 11370398) yang terdaftar di London, Inggris Raya. Tim inti termasuk CEO Brian Nolan dan CTO Zbigniew Czapran, dengan latar belakang fintech, teknologi buku besar terdistribusi, dan manajemen perbendaharaan bank.

Misi Inti dan Posisi

Finteum berkomitmen untuk membangun pasar likuiditas intraday antar bank global, untuk memecahkan masalah manajemen likuiditas intraday bank tradisional. Mereka membantu bank mengoptimalkan efisiensi modal dan pekerjaan modal dengan memperkenalkan alat perdagangan jangka pendek seperti swap FX intraday dan repositori agunan, serta mencocokkan transaksi melalui buku besar terdistribusi.

Arsitektur teknis dan fitur

1. DLT Driver
   Engine Platform ini didasarkan pada Corda R3 Dibangun, menggunakan model rantai berizin untuk memastikan transaksi yang aman, dapat diatur, dan sangat dapat dioperasikan.

2. Mekanisme kliring transaksi instan
   mendukung penyelesaian transaksi dan penyelesaian dalam hitungan menit, menghindari penundaan T+1 tradisional atau bahkan lebih lama.

3. Produk likuiditas di hari yang sama mendukung

   FX Swap: Pinjaman per jam dan pembayaran dana antar bank;

   Repo (Perjanjian Pembelian Kembali): Memperoleh pendanaan jangka pendek melalui jaminan sekuritas;

   Di masa depan, akan diperluas untuk mendukung pinjaman sekuritas dan instrumen likuiditas lainnya.

4. Mekanisme Netralitas Penyelesaian
   dapat dihubungkan ke berbagai saluran penyelesaian seperti sistem RTGS, sistem pembayaran Fnality, dan pasar TP ICAP MTF untuk memberikan kemampuan "netralitas penyelesaian".

Aplikasi Produk dan Implementasi Industri

Juli 2024, UBS dan CIBC menggunakan platform Finteum untuk mengeksekusi perdagangan EUR/USD FX Swap pertama di dunia pada hari yang sama, yang selesai dalam hitungan menit. Penyelesaian berakhir pada hari yang sama.

hari percontohan April, lebih dari 14 bank global berpartisipasi dalam uji simulasi. Direncanakan untuk meluncurkan perdagangan Repo langsung pada akhir tahun 2024. Pada

ACI World Congress 2025 di Paris, Finteum diundang untuk berpartisipasi dalam forum inovasi industri untuk menampilkan nilai platform dan daya tarik ekologisnya.

Model penetapan harga pasar dan proposisi

Kurangi biaya hunian HQLA: Perdagangan harian membantu bank mengurangi retensi redundansi aset likuid berkualitas tinggi, menghemat puluhan juta dolar dalam biaya modal.

Isi celah dalam mekanisme tradisional: Dibandingkan dengan kuota bank sentral dan skema pembatasan aliran manual, platform ini menyediakan saluran pencocokan otomatis yang transparan, aman, dan terukur.

Akses terbuka dan interoperabilitas: Dirancang sebagai pasar netral penyelesaian, mendukung partisipasi berbagai struktur ekologis dan memenuhi kebutuhan integrasi sistem perbankan yang berbeda.

Pendanaan dan Dinamika Tim

September 2022, putaran pertama pembiayaan selesai, mengumpulkan sekitar £1,3 juta (Seed), yang dipimpin oleh SuperSeed.

Tim yang efisien (2-10 orang) dengan fokus pada pertumbuhan teknologi dan talenta keuangan; Perekrutan terbaru untuk DevOps, back-end, dan posisi lainnya.

Kolaborasi

Kerja sama mendalam dengan TP ICAP, Fnality, dan R3 untuk mencapai konstruksi dan pemasaran bersama teknologi.

Berpartisipasi dalam proyek pendanaan Innovate UK (£ 86k) untuk mengembangkan platform Repo di hari yang sama.

Beberapa bank Tier 1 (misalnya, NatWest, Barclays, BNY Mellon, Citi) berpartisipasi dalam pengujian dan penyebaran.

keunggulan dan risiko

Keuntungan:

Pemosisian pasar yang inovatif: Batch pertama yang mendukung FX Swap + Repo di hari yang sama platform DLT antar bank;

Desain yang ramah peraturan dan patuh: FCA disetujui sebagai Perwakilan yang Ditunjuk TP ICAP untuk mengatur transaksi;

Optimasi modal dan biaya jelas: menghemat pekerjaan modal HQLA untuk bank dan mencerminkan manfaat ekonomi;

Fondasi teknis yang kuat: Rantai otoritas, eksekusi cepat DLT dan keunggulan kinerja kliring.

Risiko dan tantangan:

Kompleksitas pemasaran: mengharuskan banyak peserta dalam sistem perbankan untuk menyetujui dan mengakses platform;

Kepatuhan dan evolusi peraturan:D LT masih menghadapi lingkungan peraturan yang tidak pasti dalam posisinya dalam infrastruktur keuangan.

Hambatan docking: Integrasi dengan RTGS dan sistem pembayaran memerlukan pemecahan standar teknis dan masalah antarmuka kliring.

Ketergantungan pada skala dan aktivitas modal: Pengembangan platform membutuhkan ukuran kumpulan modal untuk mendukung kebutuhan yang cocok.

Jalur dan prospek

Tujuan jangka pendek (2025):

Peluncuran resmi perdagangan REPO pada hari yang sama;

memperluas kerja sama dengan bank-bank besar dan menengah, termasuk pasar Asia dan Eropa;

Mengoptimalkan bandwidth transaksi dan stabilitas sistem.

Tujuan jangka menengah hingga panjang (2–3 tahun):

Memperluas produk pinjaman sekuritas;

membangun jaringan pasar likuiditas lintas wilayah;

Akses ke mata uang digital bank sentral (CBDC) dan sistem pembayaran fraksional seperti Fnality;

Meluncurkan modularitas API untuk mendukung solusi label putih dan penerapan bank lokal.

Ringkasan

Finteum adalah pasar likuiditas intraday global yang dibangun dengan DLTstartup FinTech yang berpikiran maju. Ini menyediakan bank dengan pasar FX Swap dan Repo intraday melalui teknologi dan inovasi pasar, mengoptimalkan pemanfaatan modal dan biaya modal. Dengan kasus transaksi, kolaborasi industri inti, dan pengakuan peraturan yang diterapkan pada tahun 2024, Finteum berpotensi untuk menetapkan tolok ukur di industri. Di masa depan, dengan iterasi produk, ekspansi ekologis, dan pendaratan internasional, dapat membentuk ketergantungan jalur di pasar likuiditas global.