📋会社概要
Fireman's Fund Insurance Companyは、19世紀に設立されたアメリカの老舗保険会社で、損害保険(P&C)分野に焦点を当てており、個人保険商品と商業保険商品の両方をカバーしています。 その事業は、富裕層の顧客、中堅企業、エンターテインメント業界向けの保険に焦点を当てており、米国の保険市場、特にハリウッド映画保険セクターで重要なプレーヤーとなっています。 1991年からアリアンツグループの子会社になって以来、事業は徐々に統合され、近年は戦略調整により一部の事業が売却され、ブランド影響力が弱まったが、コア事業はアリアンツやアーチ保険を通じて運営を続けている。 同社は、強力な引受能力と、ヘリテージ プログラムなどの独自の社会的責任プログラムで知られています。
🏢基本情報
氏名と略称
:Fireman's Fund Insurance Company
略称:Fireman's Fund
子会社
の名前親会社:アリアンツSE(1991年からアリアンツの米国子会社)
子会社(歴史):
シカゴ 保険会社、
州間火災事故会社
、ナショナル保証人公社
、オクシデンタル補償会社(1927年設立)。
オクシデンタル保険会社
消防士基金補償会社(1930年設立)
>アメリカン・オートモービル・インシュアランス・カンパニー・
1863年設立、 カリフォルニア州サンフランシスコでウィリアム・ホールドレッジ大尉によって設立されました。
登録国
アメリカ合衆国
英語本社住所
歴史的本社: 777 San Marin Drive, Novato, カリフォルニア州 94998、米国注
: 2019 年以降、消防士基金はノバト本社を移転し、カリフォルニア州ペタルマの小さな場所に移転しました。 現在、事業は主にアリアンツ グローバル コーポレート アンド スペシャリティ (AGCS) またはアーチ インシュアランスを通じて運営されており、具体的な本社住所は買い手企業によって変更される場合があります。
運営状況は
正式に終了していませんが、ブランドと独立した運営は大幅に縮小されています:
2015 年、個人保険事業は ACE に 3 億 6,500 万ドルで売却されました Ltd.(現チャブ)。
2024年には、中型企業および娯楽保険事業をアーチ・インシュアランス・ノース・アメリカに売却し、現金4億5,000万ドルを含む取引総額14億ドルとなった。
現在、Fireman's Fundの事業は主にアリアンツ・グローバル・コーポレート&スペシャリティ(AGCS)またはアーチ・インシュアランスに統合されており、大企業保険やスペシャリティ保険に重点を置き、独立系ブランド活動を大幅に削減している。
背景
1863 年に設立された消防士基金は、社会的責任感の強い意識を反映して、利益の 10% を消防士の未亡人や孤児に寄付するという設立の使命にちなんで名付けられました。 初期の事業には損害保険と海上保険が含まれており、1871 年にはシカゴ火災の請求で約 500,000 万ドルを支払い、その引受能力を実証しました。 1906年のサンフランシスコ地震で本社が焼失したが、同社は現金と株式の組み合わせですべての債権を支払い、信頼性を確立した。 20世紀に入ると、自動車保険(1906年に国内初の自動車保険が開始)と娯楽保険(1920年代の有声映画の引受)に事業を拡大しました。 1991年にアリアンツに買収された後、米国市場の重要な柱となった。 2004 年に開始されたヘリテージ プログラムは、消防署を支援する伝統を引き継ぎ、消防訓練と設備に数百万ドルが寄付されています。 近年、市場競争と親会社の戦略的調整の影響を受けて、その事業は分社化され、ブランドは徐々にフェードアウトしています。
過去のデータ
によると、1929 年に 100,000 株 (1 株あたり 50 ドル) の発行により資本金が 750 万ドルに増加しました。 1936年には、総資産は370万ドルに達しました。 1980年代後半には約30億ドルの保険料を稼いだ。 最新の登録資本金データは公開されておらず、アリアンツまたはアーチ保険の財務報告の対象となります。
主要幹部の経歴
事業統合により、Fireman's Fund には独立系幹部に関する情報が少なく、過去の幹部には次のものが含まれます。
William M. マコーミック(1983-1987):CEO在任中、1982年の価格戦争による利益減少(2億4,400万ドルから3,000万ドル)に対応して、カナダとシンガポールで1,600人の従業員の解雇と不採算事業の売却を主導した。
サンフォード・I・ワイル(1983年):アメリカン・エキスプレスの社長、消防士基金の再編を短期間支援した。
バーン(1987年以降):CEOに就任し、1989年のハリケーン・ヒューゴやカリフォルニア地震などの大きな損失に対応するために会社を率いた。
現在のエグゼクティブ情報については、AGCS North AmericaのCEOであるTracy RyanやArch Insurance North AmericaのCEOであるMatt Shulmanなど、AllianzまたはArch Insuranceを参照してください。
アドバイザーチーム
Fireman's Fundのアドバイザリーチームを明示的にリストアップする公開情報はありません。 過去の記録によると、同社はリスク管理と請求サポートのためにアリアンツ・グループのグローバル・リスク・アドバイザリー・ネットワークに依存している。 エンターテインメント保険事業は、ハリウッドの制作会社やブローカーと協力し、プロの法律顧問や財務アドバイザーを巻き込んできましたが、具体的なリストは明らかにされていません。
エンタープライズ アーキテクチャ
消防士基金は、従来の保険会社構造を採用しています:
地域事務所: 米国全土に拠点を置き、現地の顧客サービスと請求を処理します。
事業セグメント:個人保険(自動車、住宅所有者、富裕層)、商業保険(娯楽、中堅企業、農業)、特殊保険(海上保険、賠償責任)に区分される。
エージェントネットワーク:20世紀初頭には6,000の独立したエージェントがありましたが、1936年には10,000に増加し、製品の流通を担当しました。
2015年からは徐々にAGCSに統合され、2024年には事業の一部をアーチインシュアランスに移管し、約500人の従業員が移住する。
> 本社: 戦略的意思決定、引受ポリシー、財務管理を担当します。
株式保有構造
Fireman's Fund は、Allianz SE の完全子会社です (1991 年以降)。 過去の株式保有状況の変化:
1966 年にファンド アメリカン カンパニーズの子会社になりました。
1968年、ファンド・アメリカンは5億ドルの証券取引所でアメリカン・エキスプレスに買収された。
1989年、持株会社はファンド・アメリカン・カンパニーズ社に改名され、保険事業は消防士基金の名前を維持した。
1991年、アリアンツは全株式を取得しました。
2024年の取引後、事業の一部はアーチ・キャピタル・グループ・リミテッドが引き受け、事業譲渡に伴い株式保有構造が調整され、具体的な詳細は明らかにされない。
会社の性質
分散化されておらず、集中管理モデルを採用し、独立した代理店とブローカーのネットワークに依存して商品を流通させる従来の保険会社。 アリアンツの子会社として、事業は親会社の戦略によって導かれます。
🏬 企業分類
は米国の保険業界に基づいています。 消防士基金は、
損害保険: 物的損害と賠償責任のリスクをカバーする個人および商業保険を提供します。
特殊保険: エンターテインメント業界、富裕層の顧客、農業保険などのセグメントに焦点を当てています。
再保険サポート:アリアンツのグローバルネットワークを通じたリスク移転ソリューション。
📊 市場分類
Fireman's Fund の市場ポジショニングには次のものが含まれます。
富裕層保険: 収集品や高級保険など、裕福な顧客にカスタマイズされた保険を提供します。
エンターテインメント保険:映画、テレビ、コンサートなどの専門保険を提供し、「トップガン」、「ロード・オブ・ザ・リング」などを引き受けています。
中規模事業保険: 中小企業に財産災害補償、賠償責任補償、労働者災害補償を提供します。
農業保険: 1876 年以来、家族経営の農場や大規模な農業企業を対象として、農場や牧場に保険を提供してきました。
その顧客ベースは主に米国にあり、富裕層、中堅企業、エンターテイメント業界、農業のクライアントにサービスを提供しています。
🛠️サービス
Fireman's Fund は、次の主要なサービスを提供しています。
個人保険: 自動車保険、住宅所有者保険、富裕層顧客保険 (美術品や宝飾品などの収集品を対象としています)。
商業保険:
エンターテインメント業界の保険: 映画、リアリティ番組、コンサートなどを対象としており、俳優の死亡による 1994 年の「ワゴンズ イースト」の最大の請求記録は 1,500 万ドルです。
中規模事業保険:商業オフィス保険、労災保険、一般賠償責任保険、専門職賠償責任保険が含まれます。
農業保険: 農場や牧場に財産および賠償責任の補償を提供します。
専門保険:海上貨物保険、船体保険、内陸輸送保険、超過賠償責任保険。
リスク管理コンサルティング:カスタマイズされたリスク評価と減損ソリューションをクライアントに提供します。
請求サービス:アリアンツのグローバルネットワークを通じて迅速な請求サポートを提供し、1906年のサンフランシスコ地震の請求は、サービスの柔軟性を強調するために「顧客の口述」に基づいています。
📜規制情報
米国の金融規制当局:米国証券取引委員会(SEC)などは、アリアンツ・グループの財務コンプライアンスを間接的に規制しています。
その他の規制要件
- 自己
資本比率、準備金、財務報告に関する米国の保険法(保険法第15条、第16条、第17条など)に従います。
2024年の事業売却は規制当局の承認が必要で、2024年後半に完了する予定です。
💹 取引商品
Fireman's Fundは金融市場取引商品(株式や先物など)を含まず、その「取引商品」とは、
個人保険商品:自動車保険、住宅所有者保険、超過保険、富裕層顧客保険。
商業保険商品:娯楽保険、労災保険、一般賠償責任保険、専門職賠償責任保険、財産保険、農業保険。
専門保険商品:海上貨物保険、船体保険、内陸輸送保険。
これらの製品は独立した代理店やブローカーを通じて販売されており、顧客はニーズに応じてポリシーをカスタマイズできます。
💻取引ソフトウェア
Fireman's Fundは自己勘定取引ソフトウェアを提供しておらず、保険事業の従来のチャネルに依存しています:
オンラインプラットフォーム:歴史的なウェブサイト(firemansfund.com)は、かつて保険契約の問い合わせと請求申請機能を提供していましたが、現在はアリアンツまたはアーチにリダイレクトされる可能性があります 保険ウェブサイト。
代理店システム: 独立した代理店のネットワークを通じて、保険契約の販売と顧客サービスを処理します。
アリアンツのデジタルツール:ポリシー管理やリスクアドバイザリーのためのAGCSのカスタマーポータルなど。
2024年の事業譲渡後、Arch Insuranceは公式ウェブサイト(insurance.archgroup.com)に詳述されているように、新しいデジタルプラットフォームを提供する可能性があります。
💸入出金方法
保険事業は従来の入出金を伴いませんが、保険料の支払いと請求に関連しています:
- >
銀行振込 (EFT): Chubb のオンライン請求書支払いシステムによる自動引き落としをサポートします。
クレジットカード:電話決済のみ(866-386-3932までお電話ください)。
小切手または郵便為替:指定された住所に郵送されます。
請求の支払い方法:
銀行振込: 顧客の口座に直接入金されます。
小切手:クライアントまたはエージェントに郵送されます。
具体的なプロセスは、事業譲渡のためChubbまたはArch Insuranceによって管理される場合があり、カスタマーサービスに連絡して確認する必要があります。
保険料の支払い方法:
📞 カスタマーサポート
連絡先:
履歴 電話: 800-227-1700 (消防士基金)。
チャブ個人保険:866-386-3932(保険契約者オプション2または4を選択)。
アーチ保険:insurance.archgroup.com のお問い合わせページから。
サポートチャネル:
- 電話
: 請求と保険契約の相談は営業時間内に可能です。
オンライン: アリアンツまたはアーチ保険のカスタマーポータルは、保険契約管理と請求追跡をサポートしています。
エージェント: 顧客は独立したエージェントを通じてパーソナライズされたサービスを受けることができ、連絡先情報はポリシーステートメントページにあります。
サービス時間: 通常、契約会社によって異なりますが、米国の勤務時間 (月曜日から金曜日、9:00-17:00 PST) です。
🔍 コアサービスとサービス
Fireman's Fund の中核事業は、
富裕層保険: 裕福な顧客向けに、高級住宅、ヨット、美術品などをカバーするカスタマイズされた保険を提供し、個々のニーズを満たします。
エンターテイメント保険: ハリウッド映画、リアリティ番組、コンサートなどのリスク保護を提供し、俳優の事故、機材の損傷、制作の遅延をカバーします。
中堅企業保険: 損害保険、賠償責任保険、労災保険など、中小企業向けの包括的なソリューションを提供します。
農業保険: 農場や牧場に財産および賠償責任の補償を提供し、米国の農業コミュニティをサポートします。
リスク管理:アリアンツのグローバルネットワークを通じたリスク評価、減損アドバイス、危機管理サポート。
クレームサービス:1906年の地震クレームなど、顧客の口述に基づくクレームの効率性と柔軟性で知られており、近年ではデジタルツールを通じてクレーム決済のスピードを向上させています。
🖥️技術インフラストラクチャ
Fireman's Fundのテクノロジーインフラストラクチャは、主にアリアンツグループのグローバルシステムに基づいています:
ポリシー管理システム:アリアンツのデジタルプラットフォームを使用して、ポリシーの発行、更新、および請求を処理します。
データ分析: アリアンツのリスク モデリング ツールを使用して、顧客のリスクを評価し、引受決定を最適化します。
カスタマーポータル: AGCSのオンラインプラットフォームは、保険契約の問い合わせ、請求申請、リスク相談をサポートしています。
サイバーセキュリティ: 業界標準の暗号化技術を使用して顧客データを保護します。
2024年の事業譲渡後、Arch Insuranceは新しいテクノロジープラットフォームを導入する可能性がありますので、公式ウェブサイトを参照してください。
⚖️コンプライアンスおよびリスク管理システム
コンプライアンスシステム:
カリフォルニア州の保険規制と NAIC 基準を遵守し、自己資本比率と財務の透明性を確保します。
定期的に規制当局に財務報告書を提出し、監査を受けます。
2024年の事業売却は、米国の保険法と独占禁止法の審査の対象となります。
リスク管理システム:
引受リスク: アリアンツのリスクモデリングツールを通じて、自然災害、賠償責任リスクなどを評価します。
再保険: アリアンツのグローバル再保険ネットワークと提携して、高額請求のリスクを分散します。
請求管理: 詐欺を防ぐために厳格な請求審査プロセスを確立します。
データ保護: 米国のデータ プライバシー規制に準拠して、顧客情報を保護します。
市場でのポジショニング:
ハイエンド保険市場: 富裕層の顧客や専門業界 (エンターテイメントなど) にサービスを提供しています。
中堅企業: 柔軟なビジネス保険ソリューションを提供します。
米国の農場コミュニティ: 農場と牧場の保険ニーズをサポートします。
競争上の優位性:
ブランドの歴史: 1863 年以来の長い歴史により、信頼性が確立されています。
エンターテインメント保険の専門知識: ハリウッド映画保険の最大の引受会社として、独自の市場での地位を持っています。
アリアンツの承認:世界第2位の保険会社の財務力とネットワークに依存しています。
社会的責任: ヘリテージ プログラムは、消防署からの寄付を通じてブランド イメージを高めます。
請求決済機能: 歴史的に迅速な請求決済 (1906 年の地震など) により、顧客の信頼が高まります。
カスタマーサポート:
パーソナライズされたサービス: カスタマイズされた保険プランは、独立した代理店を通じて提供されます。
迅速な対応: 効率的な請求プロセス、過去のケースでは 60 日以内に重要な請求が処理されたことが示されています。
デジタルツール:顧客は、AllianzまたはArch Insuranceポータルを通じてオンラインで保険契約を管理できます。
顧客のエンパワーメント:
リスク教育: 企業顧客にリスク管理トレーニングと損失削減のアドバイスを提供します。
カスタマイズされた製品: 富裕層の顧客やエンターテインメント業界向けの専用保険ソリューションを設計します。
コミュニティサポート:ヘリテージプログラムを通じて、お客様のコミュニティの安全性を間接的に改善します。
社会的責任:
ヘリテージ プログラム (2004 年に開始)。: 消防士とその地域社会を支援するための機器の調達、訓練、教育のために、米国消防局に毎年数百万ドルを寄付します。
歴史的貢献: 1863 年以来、利益の 10% が消防士の未亡人や孤児に寄付されており、1906 年の地震後も依然として請求の解決を主張しています。
環境: 2006 年に米国初のグリーン保険商品が発売され、環境に優しい建物と持続可能なプロジェクトを支援しました。
社会: 消防支援プロジェクトを通じて地域社会の安全を強化し、間接的に顧客や一般の人々に利益をもたらします。
ガバナンス: アリアンツの子会社として、コンプライアンスと財務の透明性に関する厳格な基準を遵守しています。
親会社:アリアンツSEは、グローバルな再保険、リスク管理、財務サポートを提供しています。
事業者バイヤー:
- チャ
ブ(2015年):個人保険事業を引き継ぎ、顧客更新の確実化に協力。
アーチインシュアランス(2024年):中堅企業・エンタテインメント保険事業を買収し、約500人の従業員を異動させ、協業して事業統合を推進。
エージェントネットワーク: 米国内の 10,000 を超える独立系エージェントやブローカーと協力して、保険商品を販売しています。
業界パートナー:ハリウッドの制作会社、農業協会などと協力して、専門的な保険商品を開発します。
- 規制当局:カリフォルニア州保険局およびNAICと協力して、コンプライアンスに準拠した運用を確保します。
資産規模:1990年代の資産は約117億2,000万ドルでした。
保険料収入: 1980 年代後半には、約 30 億ドルの保険料が支払われました。 2023 年の中堅企業とエンターテイメント事業の保険料総額は 17 億ドルでした。
主な補償: 1871 年のシカゴ大火で 500,000 万ドルが支払われ、1906 年の地震の支払いにより資本の大部分が枯渇しましたが、期限内に支払われました。
取引額:個人保険事業は2015年に3億6,500万ドルで売却され、2024年の中規模企業およびエンターテインメント事業の取引額は14億ドルでした。
現在の財務健全性は、アリアンツ(2023年の世界保険料180億ユーロ)またはアーチ・キャピタル(2023年の資本金211億ドル)の財務報告に基づいています。
🌟 市場でのポジショニングと競争上の優位性
🤝 カスタマーサポートとエンパワーメント
🌍 社会的責任とESG
🤲 戦略的協力エコシステム
💰 財務の健全性
具体的な財務データは開示されておらず、過去の情報には<
ul style="list-style-type: disc" type="disc"が示されています>🚀 将来の
ロードマップFireman's Fundの独立したブランド開発は将来的に限定的であり、ロードマップは主にAllianzとArch Insuranceの戦略に統合されています:
Arch Insurance: 2024 年の買収によりU.S. midキャップの企業およびエンターテイメント保険の市場シェアを拡大し、統合は 2024 年後半に完了する予定です。
デジタルトランスフォーメーション:アリアンツとアーチ保険は、保険契約管理と保険金請求の効率を向上させるために、デジタルプラットフォームへの投資を継続します。
持続可能性: グリーン保険商品を継続し、環境保護プロジェクトを支援し、ESG トレンドに対応します。
従業員の移行: 約 500 人の従業員が Arch Insurance に異動し、事業継続性が確保されました。
>アリアンツ(AGCS):米国の大手企業保険と専門保険に焦点を当て、Fireman's 金融ライン商品(D&O保険など)を拡大するためのファンドの商業保険の専門知識。
