📋 Perfil da empresa
A Fireman's Fund Insurance Company é uma seguradora americana fundada no século 19, com foco no setor de propriedade e acidentes (P&C), cobrindo produtos de seguros pessoais e comerciais. Seus negócios se concentram em seguros para clientes de alto patrimônio líquido, empresas de médio porte e indústria do entretenimento, e tem sido um player significativo no mercado de seguros dos EUA, especialmente no setor de seguros de filmes de Hollywood. Desde que se tornou uma subsidiária do Grupo Allianz desde 1991, seus negócios se consolidaram gradualmente e, nos últimos anos, devido a ajustes estratégicos, alguns negócios foram vendidos e sua influência de marca enfraqueceu, mas seu core business continua a operar por meio da Allianz ou da Arch Insurance. A empresa é conhecida por seus recursos robustos de subscrição e programas exclusivos de responsabilidade social, como o Programa Heritage.
🏢 Informação básica
Nome completo e abreviatura
: Fireman's Fund Abreviatura da Companhia
de Seguros: Fireman's Fund
o nome da subsidiária
Empresa-mãe: Allianz SE (subsidiária americana da Allianz desde 1991)
Subsidiária (histórico):
Chicago Companhia de Seguros
Interstate Fire & Casualty Company
National Surety Corporation
Occidental Indemnity Company (fundada em 1927).
Occidental Insurance Company
Fireman's Fund Indemnity Company (fundada em 1930)
>American Automobile Insurance Company
Fundada em
1863, Fundada pelo capitão William Holdredge em San Francisco, Califórnia.
País de registroEstados
Unidos da América
Sede em inglês Endereço
Sede histórica: 777 San Marin Drive, Novato, Califórnia 94998, EUA
Nota: Após 2019, o Fireman's Fund saiu de sua sede em Novato e mudou-se para um local menor em Petaluma, Califórnia. Atualmente, o negócio é operado principalmente por meio da Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) ou da Arch Insurance, e o endereço específico da sede pode mudar com a empresa compradora.
O status operacional
não foi oficialmente fechado, mas a marca e as operações independentes foram significativamente reduzidas:
Em 2015, o negócio de seguros pessoais foi vendido para a ACE por US$ 365 milhões Ltd. (agora Chubb).
Em 2024, o negócio de seguros corporativos e de entretenimento de média capitalização foi vendido para a Arch Insurance North America por um valor total de transação de US$ 1,4 bilhão, incluindo US$ 450 milhões em dinheiro.
Atualmente, os negócios do Fireman's Fund estão integrados principalmente à Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) ou Arch Insurance, com foco em grandes seguros corporativos e especializados, com uma redução significativa na atividade de marcas independentes.
plano de fundo
Fundado em 1863, o Fireman's Fund leva o nome de sua missão fundadora: doar 10% dos lucros para as viúvas e órfãos dos bombeiros, refletindo um forte senso de responsabilidade social. Seus primeiros negócios incluíam seguros de propriedade e marítimos e, em 1871, pagou cerca de US $ 500.000 em sinistros do Chicago Fire, demonstrando suas capacidades de subscrição. O terremoto de 1906 em São Francisco destruiu sua sede, mas a empresa pagou todos os sinistros por meio de uma combinação de dinheiro e ações, estabelecendo credibilidade. No século 20, a empresa se expandiu para o seguro de automóveis (o primeiro seguro de automóveis do país foi lançado em 1906) e seguro de entretenimento (subscrição de filmes sonoros da década de 1920). Depois de ser adquirida pela Allianz em 1991, tornou-se um importante pilar de seu mercado nos EUA. O Programa Heritage, lançado em 2004, continua a tradição de apoiar os bombeiros, com milhões de dólares doados para treinamento e equipamentos de incêndio. Nos últimos anos, afetados pela concorrência de mercado e pelo ajuste estratégico da controladora, seus negócios foram desmembrados e a marca foi desaparecendo gradualmente.
Dados históricos
mostram que o capital foi aumentado para US$ 7,5 milhões em 1929 por meio da emissão de 100.000 ações (US$ 50 por ação). Em 1936, os ativos totais atingiram US $ 3,7 milhões. No final da década de 1980, ganhou cerca de US $ 3 bilhões em prêmios. Os dados mais recentes de capital registrado não estão disponíveis publicamente e estão sujeitos a relatórios financeiros da Allianz ou da Arch Insurance.
Histórico dos principais executivos
Devido à integração de negócios, o Fireman's Fund tem menos informações sobre executivos independentes, e os executivos históricos incluem:
William M. McCormick (1983-1987): Durante seu mandato como CEO, ele liderou as demissões de 1.600 funcionários e a venda de empresas não lucrativas no Canadá e em Cingapura em resposta ao declínio nos lucros causado pela guerra de preços de 1982 (de US$ 244 milhões para US$ 30 milhões).
Sanford I. Weill (1983): Presidente da American Express, auxiliou brevemente na reestruturação do Fireman's Fund.
Byrne (desde 1987): Assumiu o cargo de CEO e levou a empresa a responder a grandes perdas, como o furacão Hugo e o terremoto na Califórnia em 1989.
Para obter informações executivas atualizadas, consulte a Allianz ou a Arch Insurance, como Tracy Ryan, CEO da AGCS North America, ou Matt Shulman, CEO da Arch Insurance North America.
Equipe de consultores
Não há informações públicas para listar explicitamente a equipe consultiva do Fireman's Fund. Registros históricos mostram que a empresa conta com a rede global de consultoria de risco do Grupo Allianz para gerenciamento de risco e suporte a sinistros. O negócio de seguros de entretenimento trabalhou com produtoras e corretores de Hollywood, envolvendo consultores jurídicos e financeiros profissionais, mas a lista específica não foi divulgada.
O Enterprise Architecture
Fireman's Fund adota uma estrutura tradicional de seguradora:
Escritórios regionais: Localizados nos Estados Unidos, lidando com atendimento ao cliente local e reclamações.
Segmentos de negócios: Segmentado em seguro pessoal (automóvel, residencial, alto patrimônio líquido), seguro comercial (entretenimento, empresas de médio porte, agricultura) e seguro especializado (marítimo, responsabilidade civil).
Rede de agentes: No início do século 20, havia 6.000 agentes independentes e, em 1936, aumentou para 10.000, responsáveis pela distribuição do produto.
Desde 2015, a estrutura foi gradualmente integrada à AGCS e, em 2024, parte do negócio será transferida para a Arch Insurance, com cerca de 500 funcionários migrando com a transação.
> Sede: Responsável pela tomada de decisões estratégicas, apólices de subscrição e gestão financeira.
Estrutura acionária
O Fireman's Fund é uma subsidiária integral da Allianz SE (desde 1991). Mudanças históricas na participação acionária:
Em 1966, tornou-se uma subsidiária da Fund American Companies.
Em 1968, a Fund American foi adquirida pela American Express em uma bolsa de valores de US$ 500 milhões.
Em 1989, a holding foi renomeada para Fund American Companies, Inc., e o negócio de seguros manteve o nome Fireman's Fund.
Em 1991, a Allianz adquiriu todas as ações.
Após a transação em 2024, parte do negócio será realizada pela Arch Capital Group Ltd., e a estrutura acionária será ajustada com a transferência do negócio, e os detalhes específicos não serão divulgados.
Natureza da empresa
Uma seguradora tradicional que não é descentralizada, adota um modelo de gestão centralizado e conta com uma rede de agentes e corretores independentes para distribuir produtos. Como subsidiária da Allianz, as operações são guiadas pela estratégia da controladora.
🏬 A classificação empresarial
é baseada no setor de seguros dos EUA, O Fireman's Fund pertence a:
Seguro de Propriedade e Acidentes: Fornece seguro pessoal e comercial que cobre danos materiais e riscos de responsabilidade.
Seguros especializados: Concentra-se em segmentos como a indústria do entretenimento, clientes de alto patrimônio líquido e seguros agrícolas.
Suporte de resseguro: Soluções de transferência de risco por meio da rede global da Allianz.
📊 Classificação
de mercado O posicionamento de mercado do Fireman's Fund inclui:
Seguro de alto patrimônio líquido: Fornece seguro personalizado para clientes ricos, como colecionáveis e seguros de luxo.
Seguro de entretenimento: Fornece seguro profissional para filmes, televisão, shows, etc., e subscreveu "Top Gun", "O Senhor dos Anéis", etc.
Seguro para Médias Empresas: Fornece cobertura de propriedade, responsabilidade e acidentes de trabalho para pequenas e médias empresas.
Seguro Agrícola: Seguro fornecido para fazendas e ranchos desde 1876, cobrindo fazendas familiares e grandes empresas agrícolas.
Sua base de clientes está principalmente nos Estados Unidos, atendendo indivíduos de alto patrimônio líquido, empresas de médio porte, indústria do entretenimento e clientes agrícolas.
🛠️ serviço
O Fireman's Fund oferece os seguintes serviços principais:
Seguro pessoal: seguro automóvel, seguro residencial, seguro de cliente de alto patrimônio líquido (cobrindo itens colecionáveis como arte e joias).
Seguro comercial:
Seguro da indústria do entretenimento: cobre filmes, reality shows, shows, etc., com o maior recorde de sinistros sendo de US$ 15 milhões em 1994 "Wagons East" devido à morte de um ator.
Seguro de empresas de médio porte: incluindo escritório comercial, acidentes de trabalho, responsabilidade geral e seguro de responsabilidade profissional.
Seguro Agrícola: Fornece cobertura de propriedade e responsabilidade civil para fazendas e ranchos.
Seguro profissional: seguro de frete marítimo, seguro de casco, seguro de transporte terrestre, seguro de responsabilidade civil em excesso.
Consultoria em gerenciamento de riscos: Fornecer soluções personalizadas de avaliação de risco e redução ao valor recuperável aos clientes.
Serviço de sinistros: Fornece suporte rápido a sinistros por meio da rede global da Allianz, e os sinistros do terremoto de 1906 em São Francisco são baseados no "ditado do cliente" para destacar a flexibilidade do serviço.
📜 Informações regulamentares
Reguladores financeiros dos EUA: como a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), que regulam indiretamente a conformidade financeira do Allianz Group.
outros requisitos regulatórios
sujeitos às leis de seguros dos EUA (por exemplo, Seções 15, 16 e 17 da Lei de Seguros) em relação à adequação de capital, reservas e relatórios financeiros.
A venda comercial de 2024 está sujeita à aprovação regulatória e deve ser concluída no segundo semestre de 2024.
💹 Produtos comerciais
O Fireman's Fund não envolve produtos de negociação no mercado financeiro (como ações e futuros), e seus "produtos de negociação" referem-se a produtos de seguro, incluindo:
Produtos de seguro pessoal: seguro de automóvel, seguro residencial, seguro de franquia e seguro de cliente de alto patrimônio líquido.
Produtos de seguros comerciais: seguro de entretenimento, seguro de acidentes de trabalho, seguro de responsabilidade civil geral, seguro de responsabilidade profissional, seguro de propriedade, seguro agrícola.
Produtos de seguro profissional: seguro de frete marítimo, seguro de casco, seguro de transporte terrestre.
Esses produtos são distribuídos por meio de agentes e corretores independentes, e os clientes podem personalizar as apólices de acordo com suas necessidades.
💻 software
de negociação O Fireman's Fund não fornece software de negociação proprietário e depende de canais tradicionais para seus negócios de seguros:
Plataforma online: O site histórico (firemansfund.com) já forneceu funções de consulta de apólices e solicitação de sinistros, mas agora pode redirecionar para Allianz ou Arch Site de seguros.
Sistema de agência: lida com vendas de apólices e atendimento ao cliente por meio de uma rede de agentes independentes.
Ferramentas digitais da Allianz: como o portal do cliente da AGCS para gerenciamento de políticas e consultoria de risco.
Após a transferência de negócios em 2024, a Arch Insurance pode oferecer uma nova plataforma digital, conforme detalhado em seu site oficial (insurance.archgroup.com).
💸 Métodos
de depósito e retirada O negócio de seguros não envolve depósitos e saques tradicionais, mas está relacionado a pagamentos de prêmios e sinistros:
- >
Transferência Bancária (EFT): Suporta débitos automáticos por meio do sistema de pagamento de contas online da Chubb.
Cartão de crédito: Apenas pagamento por telefone (ligue para 866-386-3932).
Cheque ou ordem de pagamento: enviado para o endereço especificado.
Método de pagamento de reclamação:
Transferência bancária: depositada diretamente na conta do cliente.
Cheque: enviado para o cliente ou agente.
O processo específico pode ser gerenciado pela Chubb ou Arch Insurance devido a transferências de negócios e precisa ser confirmado entrando em contato com o atendimento ao cliente.
método de pagamento premium:
📞 Suporte ao cliente
Contato:
Histórico Telefone: 800-227-1700 (Fundo do Bombeiro).
Seguro Pessoal Chubb: 866-386-3932 (selecione a Opção 2 ou 4 do Segurado).
Arch Insurance: Através da página de contato do insurance.archgroup.com.
Canais de suporte:
Telefone: Reclamações e consultas de apólices estão disponíveis durante o horário comercial.
Online: O portal do cliente da Allianz ou Arch Insurance oferece suporte ao gerenciamento de apólices e rastreamento de sinistros.
Agente: os clientes podem obter atendimento personalizado por meio de agentes independentes, e as informações de contato podem ser encontradas na página da declaração de política.
Horário de atendimento: Normalmente horário de trabalho nos EUA (segunda a sexta-feira, das 9:00 às 17:00 PST), dependendo da empresa contratante.
🔍 Principais serviços e serviços
O principal negócio do Fireman's Fund se concentra em seguros de propriedade e acidentes, incluindo:
Seguro de alto patrimônio líquido: Forneça seguro personalizado para clientes ricos, cobrindo casas de luxo, iates, arte, etc., para atender às necessidades individuais.
Seguro de entretenimento: Fornece proteção contra riscos para filmes de Hollywood, reality shows, shows e muito mais, cobrindo acidentes com atores, danos a equipamentos e atrasos na produção.
Seguro para empresas de médio porte: fornece soluções abrangentes para pequenas e médias empresas, incluindo seguro de propriedade, responsabilidade civil e acidentes de trabalho.
Seguro Agrícola: Fornece cobertura de propriedade e responsabilidade para fazendas e ranchos, apoiando a comunidade agrícola dos EUA.
Gestão de riscos: Avaliação de riscos, aconselhamento sobre imparidades e suporte à gestão de crises por meio da rede global da Allianz.
Serviço de sinistros: Conhecido por sua eficiência e flexibilidade, como o sinistro do terremoto de 1906 com base no ditado do cliente, nos últimos anos por meio de ferramentas digitais para melhorar a velocidade de liquidação de sinistros.
🖥️ infraestrutura
técnica A infraestrutura de tecnologia do Fireman's Fund é baseada principalmente no sistema global do Grupo Allianz:
Sistema de Gerenciamento de Apólices: usa a plataforma digital da Allianz para lidar com a emissão, renovação e sinistros de apólices.
Análise de dados: Avalie o risco do cliente e otimize as decisões de subscrição com as ferramentas de modelagem de risco da Allianz.
Portal do cliente: A plataforma on-line da AGCS oferece suporte a consultas de apólices, solicitações de sinistros e consultas de risco.
Segurança cibernética: usa tecnologia de criptografia padrão do setor para proteger os dados do cliente.
Após a transferência de negócios em 2024, a Arch Insurance pode introduzir novas plataformas tecnológicas, consulte seu site oficial.
⚖️ Sistema de controle de conformidade e risco
Sistema de conformidade:
Cumpra os regulamentos de seguro da Califórnia e os padrões NAIC, garantindo adequação de capital e transparência financeira.
Envie regularmente relatórios financeiros aos reguladores e seja auditado.
A venda do negócio em 2024 está sujeita às leis de seguros dos EUA e revisões antitruste.
Sistema de controle de risco:
Risco de subscrição: Avalie desastres naturais, riscos de responsabilidade, etc. por meio das ferramentas de modelagem de risco da Allianz.
Resseguro: Parceria com a rede global de resseguros da Allianz para diversificar o risco de grandes sinistros.
Gerenciamento de sinistros: Estabeleça um processo rigoroso de revisão de sinistros para evitar fraudes.
Proteção de dados: Cumpra os regulamentos de privacidade de dados dos EUA para proteger as informações do cliente.
🌟 Posicionamento de mercado e vantagem competitiva<
ul style="list-style-type: disc" type="disc">Posicionamento de mercado:
Mercado de seguros de alto padrão: Atendendo clientes de alto patrimônio líquido e indústrias profissionais (como entretenimento).
Empresas de médio porte: Oferece soluções flexíveis de seguro empresarial.
Comunidades agrícolas dos EUA: Apoiando as necessidades de seguro agrícola e rancho.
Vantagens competitivas:
História da marca: Uma longa história desde 1863 que estabeleceu credibilidade.
Experiência em seguros de entretenimento: Como o maior subscritor de seguros de filmes de Hollywood, possui uma posição única no mercado.
Endosso da Allianz: Contando com a solidez financeira e a rede da segunda maior seguradora do mundo.
Responsabilidade Social: O Programa Patrimônio valoriza a imagem da marca por meio de doações do corpo de bombeiros.
Recursos de liquidação de sinistros: Liquidações de sinistros historicamente rápidas (como o terremoto de 1906) aumentam a confiança do cliente.
🤝 Suporte e capacitação do cliente
Suporte ao cliente:
Atendimento personalizado: Planos de seguro personalizados são fornecidos por agentes independentes.
Resposta rápida: Processo de sinistros eficiente, com casos históricos mostrando sinistros significativos processados em 60 dias.
Ferramentas digitais: Os clientes podem gerenciar suas apólices on-line por meio do portal Allianz ou Arch Insurance.
Empoderamento do cliente:
Educação de risco: Fornecer treinamento em gerenciamento de risco e consultoria de redução de perdas para clientes corporativos.
Produtos personalizados: Projete soluções de seguros exclusivas para clientes de alto patrimônio líquido e para a indústria do entretenimento.
Apoio à comunidade: Melhorar indiretamente a segurança das comunidades de nossos clientes por meio do Programa de Patrimônio.
🌍 Responsabilidade Social e ESG
Responsabilidade Social:
Programa de Herança (lançado em 2004).: Doar milhões de dólares anualmente ao Corpo de Bombeiros dos EUA para aquisição de equipamentos, treinamento e educação para apoiar os bombeiros e suas comunidades.
Contribuição histórica: Desde 1863, 10% dos lucros foram doados às viúvas e órfãos dos bombeiros, e eles ainda insistem em liquidar as reivindicações após o terremoto de 1906.
Ambiental: Em 2006, foram lançados os primeiros produtos de seguro verde nos Estados Unidos, apoiando edifícios ecologicamente corretos e projetos sustentáveis.
Social: Aumentar a segurança da comunidade por meio de projetos de apoio a incêndios, beneficiando indiretamente os clientes e o público.
Governança: Como subsidiária da Allianz, ela adere a rígidos padrões de conformidade e transparência financeira.
🤲 Ecossistema de Cooperação Estratégica
Controladora: Allianz SE, que fornece resseguro global, gerenciamento de risco e suporte financeiro.
Comprador de negócios:
Chubb (2015): Assumiu o negócio de seguros pessoais e trabalhou em conjunto para garantir a renovação do cliente.
Arch Insurance (2024): Assume o negócio de seguros corporativos e de entretenimento de médio porte, transfere cerca de 500 funcionários e colabora para impulsionar a integração dos negócios.
Rede de Agentes: Trabalha com mais de 10.000 agentes e corretores independentes nos Estados Unidos para distribuir produtos de seguros.
Parceiros da indústria: Cooperar com produtoras de Hollywood, associações agrícolas, etc. para desenvolver produtos de seguros profissionais.
Agências reguladoras: Colabore com o Departamento de Seguros da Califórnia e o NAIC para garantir operações em conformidade.
💰 Saúde financeira
Dados financeiros específicos não são divulgados e as informações históricas mostram:
Tamanho do ativo: Na década de 1990, os ativos eram de cerca de US$ 11,72 bilhões.
Receita de prêmios: No final da década de 1980, cerca de US$ 3 bilhões em prêmios foram ganhos; Em 2023, os prêmios totais para empresas de médio porte e empresas de entretenimento foram de US$ 1,7 bilhão.
Grande compensação: O Grande Incêndio de Chicago de 1871 pagou US $ 500.000, e o pagamento do terremoto de 1906 esgotou a maior parte do capital, mas foi pago em dia.
Valor da transação: O negócio de seguros pessoais foi vendido por US$ 365 milhões em 2015 e o valor da transação de negócios corporativos e de entretenimento de médio porte foi de US$ 1,4 bilhão em 2024.
A saúde financeira atual é baseada nos relatórios financeiros da Allianz (prêmios globais de € 18 bilhões em 2023) ou da Arch Capital (capital de US$ 21,1 bilhões em 2023).
🚀 Roteiro para o futuro
O desenvolvimento da marca independente do Fireman's Fund é limitado no futuro, e o roteiro é integrado principalmente às estratégias da Allianz e da Arch Insurance:
Arch Insurance: Expandiu a participação no mercado de seguros corporativos e de entretenimento de U.S. mid capitalização por meio de aquisições em 2024, com integração prevista para ser concluída no segundo semestre de 2024.
Transformação digital: A Allianz e a Arch Insurance continuarão investindo em plataformas digitais para melhorar o gerenciamento de apólices e a eficiência de sinistros.
Sustentabilidade: Continuar produtos de seguros verdes, apoiar projetos de proteção ambiental e responder às tendências ESG.
Transição de funcionários: Aproximadamente 500 funcionários foram transferidos para a Arch Insurance, garantindo a continuidade dos negócios.
> Allianz (AGCS): Concentre-se em grandes seguros corporativos e especializados dos EUA e integre o Fireman's Experiência em seguros comerciais do Fundo para expandir produtos de linha financeira (como seguro D&O).
