🏦 Perfil da Empresa
O Texas Security Bank é um banco comercial independente com sede no Texas, EUA, com foco na prestação de serviços financeiros personalizados para pequenas e médias empresas e empreendedores. Desde a sua criação, o banco tem a missão de "Elevar os Campeões da Livre Iniciativa", enfatizando o apoio aos empresários independentes para o sucesso por meio de produtos financeiros e serviços educacionais. Fundado em 2008 por um grupo de banqueiros com experiência empreendedora, o banco se concentra em relacionamentos de longo prazo com os clientes e está comprometido em fornecer soluções bancárias estáveis e seguras.
📋 Informações básicas
Nome
completo Texas Security Bank
Subsidiária Nome
da empresa Empresa controladora: Texas Security Bankshares, Inc.
Subsidiária: TSB Financial Services, Inc. (prestação de serviços financeiros, como seguros)
status
operacional Operações ativas, a partir de 2025, o banco manterá operações normais com várias agências atendendo clientes corporativos e individuais no Texas e arredores.
O
Texas Security Bank foi fundado por um grupo de profissionais com ampla experiência bancária e empresarial para preencher a lacuna no mercado onde os bancos tradicionais atendem pequenas e médias empresas. O banco enfatiza o empreendedorismo, e os próprios fundadores são empreendedores que entendem as necessidades dos empresários, por isso projetaram serviços exclusivos, incluindo programas educacionais. O banco tem crescido de forma constante desde a sua criação, com ativos totais superiores a US$ 1 bilhão, e recebeu vários reconhecimentos do setor, como ganhar o "DFW Best Bank Gold Award" do Dallas Morning News por quatro anos consecutivos.
Capital registrado O
valor específico do capital registrado não é claramente divulgado nas informações públicas, mas de acordo com o tamanho do ativo (mais de US$ 1 bilhão) e as práticas do setor, o capital registrado inicial atende aos requisitos regulatórios dos bancos comerciais dos EUA.
Histórico Executivo<
ul style="list-style-type: disc" type="disc">Craig Scheef (Presidente e CEO): Fundador do banco, com mais de 30 anos de experiência em serviços bancários e financeiros, ele atuou como executivo em várias instituições financeiras, com foco no financiamento de PMEs.
Drew Keith (Presidente): Diretor Financeiro e Diretor de Operações desde 2018 e promovido a Presidente em 2022, com 25 anos de experiência em banco comercial e gestão de tesouraria reestruturando mais de US$ 1 bilhão em dívidas.
Shon Cass (Vice-Presidente Executivo e Chief Experience Officer): Cofundador do banco, com mais de 25 anos de experiência bancária, especializado em banco digital e gestão da experiência do cliente, liderando equipes de tecnologia e operações de depósito.
Jamie Britton (Vice-Presidente Executivo, Diretor Financeiro e Diretor de Operações): Ingressou em 2022 com 8 anos de experiência em finanças e liderança no Texas Capital Bank.
Chris Jones (Vice-Presidente Executivo e Diretor de Crédito): Cofundador do banco com 35 anos de experiência em serviços financeiros com foco em empréstimos de médio porte e desenvolvimento de negócios.
Equipe consultiva
O conselho de administração do Texas Security Bank é composto por empreendedores de sucesso em construção, desenvolvimento imobiliário, bancos e capital de risco, cujos membros não são totalmente divulgados, mas cujo conselho de administração é um "campeão da livre iniciativa" com experiência em vários setores para orientar a estratégia do banco.
Estrutura Corporativa
O banco adota uma estrutura bancária comercial padrão com várias unidades de negócios, incluindo banco comercial, hipotecas, gestão de patrimônio e serviços de educação (TSB Academy). A empresa-mãe, Texas Security Bankshares, Inc., é responsável pela estratégia geral, e a TSB Financial Services, Inc. fornece serviços financeiros auxiliares.
Estrutura acionária
Como uma empresa privada, a estrutura acionária do Texas Security Bank não é divulgada publicamente. Em 5 de setembro de 2019, o banco recebeu financiamento por meio de uma rodada de financiamento não revelada com investidores, incluindo a Otium Capital, mas a participação acionária exata não foi divulgada.
A natureza de uma empresa O
banco comercial privado, registrado como uma sociedade de responsabilidade limitada, está sujeito aos reguladores bancários federais e estaduais nos Estados Unidos.
🏷️ Classificação empresarial
Classificação do setor
Bancos, especificamente bancos comerciais (código NAICS: 5221; Código SIC: 602).
Tipo de negócio
B2B (Business to Business): Atende principalmente PMEs e empreendedores.
B2C (Business to Individual): Oferece hipotecas residenciais e serviços bancários pessoais.
📊 classificação
de mercado
Mercado
alvo
PMEs: Especialmente proprietários de empresas independentes e empresas familiares, em setores como manufatura, varejo, imóveis, etc.
Indivíduos de alto patrimônio líquido: Fornece serviços de hipoteca e gestão de patrimônio.
Mercado geográfico: Concentrado principalmente no Texas, incluindo cidades como Dallas, Fort Worth e Austin, com recente expansão no condado de Tarrant.
Posicionamento de mercado
O Texas Security Bank está posicionado como o "Banco para Empreendedores", distinguindo-se dos bancos institucionais tradicionais, enfatizando o empreendedorismo e o atendimento personalizado, capacitando os clientes por meio de educação e soluções financeiras.
💼 service
O Texas Security Bank oferece uma gama diversificada de serviços financeiros, abrangendo serviços bancários comerciais e pessoais, incluindo:
Serviços bancários comerciais:
- Financiamento de
capital de giroEmpréstimos
imobiliários ocupados pelo proprietárioFinanciamento
de aquisição de parceiros
de empréstimos da Small Business Administration (SBA)
Serviços de gerenciamento de caixa:
Serviços de cartão comercial de gerenciamento financeiro
Cartão de crédito corporativo
Serviços bancários pessoais:
- poupança
de hipoteca residencial
e contas correntes
Serviços de seguros: Fornece produtos de seguros por meio de sua subsidiária, TSB Financial Services, Inc.
Serviços educacionais:
TSB Academy: Um programa de treinamento executivo de um ano com 18 cursos que abrangem gestão de negócios, finanças e planejamento estratégico.
TSB Business Speaker Series: Palestras regulares de negócios sobre tópicos como gerenciamento de fluxo de caixa, experiência do cliente e transformação digital.
🛡️ O
número de licença regulatória específico não é divulgado em informações públicas, mas como um banco comercial registrado nos Estados Unidos, o Texas Security Bank tem uma licença bancária emitida pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e atende aos requisitos dos bancos membros do FDIC.
Agência Regulamentada
- Federal
Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Departamento Bancário
do Texas Sistema da Reserva Federal (Sistema da Reserva Federal)
Tempo Efetivo Regulatório
Os bancos são regulamentados pelas autoridades acima desde a sua criação em 2008, e a data efetiva específica é a mesma que a data de registro do banco, ou seja, 2008.
Registro de conformidade
O banco recebeu a classificação CRA de destaque da Lei de Reinvestimento Comunitário (CRA), emitida pelo FDIC, e menos de 10% dos bancos dos EUA alcançaram essa distinção, indicando excelência em serviço comunitário e conformidade.
📈 Produtos comerciais
Os produtos comerciais oferecidos pelo Texas Security Bank estão centrados principalmente em seu negócio bancário principal, incluindo:
Produtos de empréstimo: empréstimos comerciais, empréstimos imobiliários, empréstimos SBA, empréstimos para capital de giro.
Produtos de depósito: contas correntes comerciais, contas de poupança, contas do mercado monetário.
Produtos de pagamento: cartões de crédito corporativos, serviços de cartão comercial, soluções de pagamento online.
Outros produtos financeiros: seguros, hipotecas, serviços de gestão de patrimônio.
💻 software de negociação
Plataforma de banco digital
Online Banking: Os clientes podem acessar o sistema bancário online por meio do site oficial do Texas Security Bank (www.texassecuritybank.com), que oferece suporte ao gerenciamento de contas, Transferências e pagamentos de contas.
Mobile Banking: Oferece aplicativos móveis para iOS e Android, suportando depósitos remotos, monitoramento de contas e recursos de pagamento.
Q2 Innovation Studio: O banco adota a solução de banco digital fornecida pela Q2 para apoiar clientes empresariais em operações eficientes de gerenciamento de caixa e pagamento.
Integração de fintech de terceiros: por meio dos programas Marketplace e Accelerator, os clientes podem conectar perfeitamente serviços de fintech comerciais e de varejo.
💸 Métodos de depósito e retirada
Métodos de depósito
- Depósitos em contador: por meio de agências bancárias (como Dallas, North Dallas, etc.).
Depósitos online: Faça depósitos remotos por meio de aplicativos bancários móveis ou plataformas bancárias online.
Depósitos em caixas eletrônicos: Depósitos feitos por meio de caixas eletrônicos na rede de membros do FDIC.
Transferência bancária: Suporta transferências eletrônicas domésticas e internacionais.
Métodos de retirada
Saques em conta: As agências fornecem serviços de retirada de dinheiro.
Saques em caixas eletrônicos: Retire dinheiro por meio de uma rede de caixas eletrônicos de propriedade ou parceiros.
Cheque: Os clientes podem preencher um cheque para sacar fundos.
Transferências online: Transfira dinheiro para outras contas por meio de plataformas bancárias digitais.
📞 Suporte ao cliente
Contato
Telefone:(469) 398-4800
E-mail: Envie uma pergunta através do formulário de contato no site oficial.
Filiais: Consultas presenciais estão disponíveis, com endereços incluindo Turtle Creek Blvd em Dallas e Prestonwood Tower em North Dallas.
Canais de suporte
Suporte on-line: O site oficial fornece perguntas frequentes e uma central de ajuda bancária on-line.
Gerente de contas: atribua um banqueiro dedicado a clientes empresariais para fornecer um serviço personalizado.
Suporte Educacional: Orientação de negócios por meio da TSB Academy e Business Speaker Series.
Feedback do cliente As avaliações dos clientes
geralmente são positivas, destacando a velocidade de atendimento do banco, suporte personalizado e recursos educacionais. Por exemplo, os clientes elogiaram sua resposta rápida às necessidades de negócios durante a pandemia e forneceram orientação profissional em gerenciamento de empréstimos e contas.
🔍 Principais serviços e serviços
Os bancos comerciais
oferecem soluções de financiamento para PMEs, incluindo empréstimos para capital de giro, empréstimos imobiliários e empréstimos SBA, particularmente adequados para proprietários de empresas que precisam de financiamento flexível.
O Cash Management
fornece ferramentas abrangentes de gerenciamento financeiro para ajudar as empresas a otimizar o fluxo de caixa e reduzir os riscos operacionais, incluindo contas de cofre e sistemas de pagamento online.
Empréstimos hipotecários
Oferecemos hipotecas residenciais para pessoas físicas e jurídicas por meio de nossa equipe profissional de hipotecas, auxiliando os clientes na escolha de produtos de empréstimo adequados.
Serviços Educacionais
A TSB Academy é o serviço exclusivo do banco que aprimora os empresários em gestão financeira, estratégica e operacional por meio de cursos de um ano e palestras regulares.
A integração da fintech fornece
uma experiência bancária digital eficiente em parceria com a Q2 e outros parceiros de fintech, permitindo que os clientes se conectem perfeitamente a serviços de terceiros.
🖥️ infraestrutura técnica
A plataforma de banco digital
apresenta o Q2 Innovation Studio, que oferece suporte a funções de banco online e móvel, garantindo um gerenciamento de contas seguro e eficiente.
Segurança de dados
Protege os dados do cliente usando tecnologias como Proofpoint e DigiCert, em conformidade com os padrões de segurança FDIC.
Integração Fintech Por meio
da plataforma Marketplace, os clientes podem conectar serviços de fintech comerciais e de varejo para melhorar a eficiência operacional.
Os sistemas internos
usam Paycom para gerenciamento de RH, o LinkedIn Recruiter otimiza o processo de contratação, garantindo o crescimento dos negócios habilitado pela tecnologia.
⚖️ Sistema de conformidade e controle de riscos
Sistema
de conformidade
Implemente um programa de gerenciamento de riscos corporativos (ERM) que abranja riscos de crédito, de mercado e operacionais.
Receber uma classificação CRA Outstanding Rating, indicando seu excelente desempenho em reinvestimento comunitário e empréstimos justos.
> Cumpra os requisitos regulamentares do FDIC e do Departamento Bancário do Texas.
Medidas
de controle de
risco
Risco de crédito: Uma equipe liderada pelo diretor de crédito Chris Benson realiza análises rigorosas de empréstimos.
Risco operacional: Melanie Smith, diretora de risco, supervisiona as iniciativas de ERM e mitiga o risco do processo interno.
Prevenção de fraudes: participe da campanha #BanksNeverAskThat da American Bankers Association para educar os clientes sobre golpes de phishing.
📍 Posicionamento de mercado e vantagem
competitiva
Posicionamento de mercado
O Texas Security Bank está posicionado como o banco preferido de pequenas e médias empresas e empreendedores, enfatizando o empreendedorismo e o atendimento personalizado, distinguindo-o dos bancos institucionais maiores.
Vantagem competitiva<
ul style="list-style-type: disc" type="disc">Serviços educacionais: A TSB Academy e a Business Speaker Series são pontos de venda exclusivos que ajudam os clientes a melhorar suas habilidades de gerenciamento.
Relações com o consumidor: Ênfase na cooperação de longo prazo, com gerentes de contas dedicados e Net Promoter Scores (NPS) excedendo em muito as médias do setor.
Fintech: Ofereça experiências bancárias digitais eficientes por meio do 2º trimestre e integrações de terceiros.
Serviços localizados: Cultive profundamente o mercado do Texas e entenda as necessidades das empresas regionais.
Principais concorrentes
First Republic Bank
Investec
Outros bancos regionais, como o Texas Capital Bank
> Truist
🤝 Suporte e capacitação
ao cliente
Suporte personalizado
Atribua um banqueiro dedicado a cada cliente empresarial, fornecendo aconselhamento financeiro personalizado.
Por meio da
TSB Academy e das palestras, ajudamos os clientes a dominar a gestão financeira e as estratégias de negócios para aumentar sua competitividade.
Organize
regularmente eventos para clientes, como churrascos anuais, para aumentar a fidelidade do cliente e, ao mesmo tempo, apoiar o desenvolvimento da comunidade local.
🌱 Responsabilidade Social e ESG
Responsabilidade Social
Recebeu o Prêmio LiFE da Texas Bankers Association por suas contribuições para a educação financeira da comunidade.
Apoiar o desenvolvimento de empresas locais e aumentar a vitalidade econômica da comunidade por meio de programas educacionais.
Práticas ESG
Social: Demonstra um compromisso com o serviço comunitário com classificações excepcionais da CRA.
Governança: Estrutura de governança corporativa transparente, com um conselho de administração composto por especialistas experientes do setor.
> Meio ambiente: Medidas específicas de proteção ambiental não são divulgadas, mas o banco apoia PMEs sustentáveis.
🤲 Ecossistema de Cooperação Estratégica
Fintech Partners
Fintech de terceiros: integre serviços de varejo e comércio por meio do Marketplace.
> Q2: Fornecer soluções bancárias digitais para aprimorar a experiência do cliente.
Parcerias do setor
Participe das atividades de prevenção de fraudes da American Bankers Association, trabalhando com mais de 1.500 bancos em todo o país.
Faça parceria com instituições de investimento como a Otium Capital para garantir o financiamento do crescimento.
Parcerias com a comunidade:
Colabore com a comunidade empresarial de Dallas e organizações locais para sediar eventos educacionais e projetos comunitários.
💵 Saúde financeira
Tamanho
do ativo A partir de 2025, os ativos totais excedem US$ 1 bilhão e dados financeiros específicos não são divulgados.
Receita
A receita em 2023 foi de aproximadamente US$ 20,6 milhões (dados da RocketReach).
Classificações e reconhecimento
Certificado pelo Best Workplaces Institute for Healthy Workplace Culture por 6 anos consecutivos.
Em 2022, ele recebeu o prêmio D CEO Financial Executive Team.
Ganhou o "DFW Best Bank Gold Award" do Dallas Morning News por 4 anos consecutivos.
Financiamento Concluiu
uma rodada não revelada de financiamento em 5 de setembro de 2019, com investidores incluindo a Otium Capital.
🚀 Roteiro para o futuro
Planos de expansão
A expansão continua no Texas, particularmente no condado de Tarrant, com a realocação de sua sede para a Prestonwood Tower, no norte de Dallas, em 2023, para aprimorar as capacidades operacionais.
Aumentar o número de filiais e expandir a cobertura de mercado.
Atualizações de tecnologia
integrar ainda mais a tecnologia financeira para aprimorar a funcionalidade e a segurança das plataformas bancárias digitais.
Estenda a aplicação do Q2 Innovation Studio para otimizar a experiência do cliente empresarial.
Expansão de serviços educacionais
Aprimore a TSB Academy e a série de palestrantes de negócios para envolver mais empresários.
Lançar mais recursos educacionais online para se adaptar às tendências digitais.
Envolvimento da comunidade
Invista continuamente em projetos comunitários para melhorar as classificações do CRA e a influência da marca.
Fortalecer a cooperação com empresas e organizações locais para apoiar o desenvolvimento econômico regional.
