AmBank

Perfil da Empresa

Estabelecimento e Posicionamento

• Fundado em 1975 por Hussain Najadi, anteriormente conhecido como Banco de Desenvolvimento Persa-Malaio.
• Negócio Principal: Banco de Varejo, Banco de Atacado, Banco Islâmico, Seguros de Vida e Gerais.
• Posição de Mercado: Um dos cinco principais grupos bancários da Malásia, com marcas como AmBank, AmInvestmentBank, AmIslam, etc., com 175 agências e 766 caixas eletrônicos.

  Estrutura de propriedade (a partir de 2014)

  • Maior acionista: O Grupo ANZ da Austrália detém 23,78%.
  • pessoa responsável: O presidente do grupo Tan Sri Azman Hashemite detém 14,01%.

    Incidente de reputação Escândalo 1MDB: A reputação do grupo foi seriamente prejudicada devido ao seu envolvimento no caso de lavagem de dinheiro do fundo de investimento estatal da Malásia 1MDB, enfrentando investigações regulatórias e processos judiciais.

    Marcos históricos

    • 1976: Começou como uma joint venture com acionistas árabes e malaios.
    • 1980: Liderou a gestão de um empréstimo sindicado de US $200 milhões do governo da Malásia, lançando as bases para o banco de investimento.
    • 1982: Tan Sri Azman Hashemite aquisição integral do grupo, iniciando a transformação da privatização.
    • 1986: Introduziu um investimento estratégico no Tokai Bank of Japan (com uma participação de 20%) para expandir sua rede internacional.
    • 1991: Estabeleceu uma holding, AMMBHoldingsBerhad, e integrou seus negócios financeiros. >
    • 1994: Adquiriu os negócios da Malásia do SecurityPacific Asian Bank e entrou no campo bancário comercial.
    • 1998: Ganhou o prêmio "Derivativos sobre o Counter National" da Bolsa de Moedas da Malásia, fortalecendo o status de marekt financeiro.
    • 2002: Renomeado "AmBankGroup", usando as cores da marca vermelha e amarela para unificar a imagem do grupo.
    • 2005: Concluiu a listagem do banco de investimento AmInvestmentGroup e desmembrou o negócio bancário islâmico.
    • 2006: Estabeleceu cooperação estratégica com ANZ para introduzir tecnologia e experiência de gestão.
    • 2013: O fundador Hussein Najadi foi morto a tiros, atraindo a atenção do público.
    • 2017: Tentou se fundir com o RHBBank falhou, com foco na reestruturação interna.
    • 2019: Azman Hashim deixa o cargo de presidente e É substituído por VoonSengChuan.

      Estrutura de negócios e marca principal

      • Áreas de cobertura: poupança pessoal, empréstimos, cartões de crédito, financiamento de PME.
      • Rede de canais: 175 agências, 766 caixas eletrônicos e serviços bancários digitais.
      • Escopo dos serviços: subscrição de ações, emissão de títulos, consultoria em fusões e aquisições, gestão de ativos.
      • Posição de mercado: Um dos principais bancos de investimento da Malásia, ganhou vários prêmios no mercado de títulos RAM.
      • Produtos em destaque: depósitos e empréstimos em conformidade com a Sharia, seguros e fundos.
      • Operação independente: Transformado em uma subsidiária integral em 2006 para se concentrar no marekt financeiro islâmico.
      • AmGeneralInsurance: Seguro automóvel, seguro imobiliário e imobiliário e Seguro corporativo abrangente.
      • AmMetLife: Joint venture com a gigante dos seguros de vida MetLife para fornecer seguro de vida e saúde.
      • Linha de produtos: Unit trusts, REITs (como AmFIRSTREIT), fundos de private equity.
      • Layout internacional: A subsidiária de Brunei AmCapital fornece serviços de gestão de ativos offshore.

        Principais eventos e desafios

        • Conexão do caso: AMMB é acusado de fornecer contas para transferências de fundos 1MDB, envolvendo centenas de milhões de dólares em transferências ilegais de fundos.
        • Consequências: Riscos legais: Diante de multas do Bank Negara Malásia e investigações regulatórias internacionais. Perdas de reputação: Declínio da confiança do cliente e colapso periódico nos preços das ações.
        • Atualizações de governança: Fortalecimento das análises anti-lavagem de dinheiro e introdução de uma equipe de conformidade independente.
        • Contração de negócios: alienação de ativos FriendsProvident: 30% de participação na AmLifeInsurance.
        • Cooperação regional: Co-estabelecimento de fundos de investimento com Woori Securities da Coreia e Nikko Securities do Japão.

          Inovação tecnológica e digitalização

          • Banco on-line: Lançamento do AmOnline e aplicativos móveis para apoiar o gerenciamento de contas, transferência e investimento.
          • Cooperação Fintech: Colaboração com a Red Hat para otimizar a infraestrutura de TI e aumentar a estabilidade dos sistemas de negociação.
          • Fintech islâmica: Desenvolvimento de carteira digital compatível com a Sharia para atrair clientes jovens.

            Contribuições e prêmios sociais

            • Financiamento inclusivo: Lançamento do programa de empréstimo habitacional "TabungPerumahanEhsan" para famílias de baixa renda.
            • Reconhecimento da indústria: Relatório Financeiro da NACRA Prêmio do Ano "por seis anos consecutivos (1991-1996). "Prêmio de Soluções Inovadoras" no Fórum Red Hat 2018.

              Perspectivas Futuras

              • Desafios de mercado: Abordando o legado do incidente 1MDB e reconstruindo a regulamentação e a confiança do cliente.
              • Direção de crescimento: Finanças Islâmicas: Expansão dos mercados no Sudeste Asiático e no Oriente Médio. Finanças Verdes: Emissão de títulos ESG para apoiar projetos de energia renovável. Transformação digital: Aumentando o investimento em IA e big data para otimizar a experiência do cliente.