📋 Tokyo Star Bank Perfil da Empresa
A seguir está uma análise abrangente do Tokyo Star Bank, com base em informações públicas, abrangendo informações básicas, classificação, serviços, supervisão, negócios, tecnologia, conformidade, posicionamento de mercado, responsabilidade social, cooperação, situação financeira e rota de desenvolvimento futuro. O conteúdo se esforça para ser objetivo, detalhado e estritamente baseado em fatos, sem especulações ou informações fictícias.
📌 Nome completo
e abreviatura das informações
básicas Nome completo: The Tokyo Star Bank, Limited (東京星銀行株式会社, Kabushiki-gaisha Tokyo Star Ginkō)
Abreviação:
nome
da subsidiária do Tokyo Star Bank A empresa-mãe: CTBC Financial Holding Co., Ltd. (CTBC Financial Holding Co., Ltd.), é a única acionista desde 2014, quando adquiriu o Tokyo Star Bank.
Subsidiárias: Sem informações subsidiárias explícitas, o Tokyo Star Bank opera principalmente como uma entidade separada, com foco no mercado japonês.
Fundado em
11 de junho de 2001, o antecessor foi Tokyo Shokusan Mujin (Associação de Ajuda Mútua de Reprodução de Tóquio), estabelecido em 1949, e mais tarde mudou seu nome para Tokyo Sowa Bank, que foi reorganizado em Tokyo Star Bank pela Lone Star Funds devido à falência em 1999.
País de registro: Endereço da
sede em
inglês2-3-5
Akasaka, Minato-ku, Tóquio 107-8480,
JapãoBanco ativo e registrado no Japão, operação contínua, prestação de serviços financeiros corporativos e de varejo, Atualmente, possui 31 agências e mais de 2.300 pontos ATM.
O
Tokyo Star Bank originou-se como uma instituição de empréstimo mútuo no sistema financeiro do pós-guerra do Japão e foi estabelecido em 1949 como Tokyo Shokusan Mujin. Após o colapso da bolha econômica do Japão em 1992, seu antecessor, o Tokyo Sowa Bank, deteriorou-se e faliu em 1999. Em 2001, a Lone Star Funds, uma empresa de private equity nos Estados Unidos, adquiriu e se reorganizou no Tokyo Star Bank, introduzindo uma gestão moderna. Em 2008, a Advantage Partners, uma empresa local de aquisição no Japão, adquiriu a maior parte das ações. Em 2014, foi totalmente adquirido pela CTBC Financial Holding de Taiwan, tornando-se o primeiro banco japonês a ser totalmente detido por uma instituição financeira estrangeira. Com negócios de varejo e transfronteiriços como seu núcleo, o banco atende pessoas físicas e pequenas e médias empresas e se expandiu para mercados estrangeiros, como o Havaí, nos últimos anos.
Capital registrado
De acordo com a lei japonesa, as informações de capital registrado do banco são gerenciadas pelo Ministério da Economia, Comércio e Indústria (METI) do Japão, e o valor específico não é divulgado nas informações públicas, mas como um banco registrado, deve atender aos requisitos mínimos de capital da Agência de Serviços Financeiros (FSA), que geralmente é superior a 2 bilhões de ienes.
Histórico Executivo Principal
Takeshi Ito: Diretor Executivo Representante e Presidente, responsável pela estratégia geral do banco, enfatizando os negócios internacionais e a expansão do mercado asiático e facilitando a cooperação com o Central Pacific Bank no Havaí.
Todd Budge: Diretor e Presidente (o primeiro presidente de banco estrangeiro) de 2002 a 2003, introduziu uma gestão inovadora e impulsionou a expansão da rede de caixas eletrônicos.
Outros executivos incluem vice-presidentes e vice-presidentes seniores de planejamento de tecnologia da informação, finanças hoteleiras e planejamento estratégico, cujos nomes não foram divulgados, mas a maioria tem experiência financeira ou de tecnologia da informação.
A equipe de consultoria
não possui informações explícitas sobre a equipe de consultores externos, e o banco conta principalmente com o apoio estratégico da equipe de gestão interna e da controladora CTBC.
Estrutura corporativa O
Tokyo Star Bank adota uma estrutura bancária padrão com departamentos de banco de varejo, banco corporativo, banco de investimento e gestão de ativos, com sede em Tóquio, operando 31 agências cobrindo as principais cidades do Japão. A área de Tecnologia da Informação, Compliance e Gestão de Riscos se reporta diretamente à Presidência da República, com ênfase em digitalização e negócios cross-border.
estrutura acionária
é 100% detida pela CTBC Financial Holding Co., Ltd., sem outros acionistas e uma única estrutura acionária.
A natureza corporativa
(Kabushiki Kaisha), uma sociedade anônima sob a lei japonesa, semelhante a uma sociedade de responsabilidade limitada nos países ocidentais, pertence a um banco comercial privado.
🏦 Classificação da empresa
Tokyo Star O Bank é um banco comercial regional com foco em serviços financeiros de varejo e PMEs, com recursos de negócios transfronteiriços.
Classificação do setor: Serviços financeiros (Código SIC: 6022, Código NAICS: 522110)
Tipo de negócio: Banco comercial, fornecendo depósitos, empréstimos, cartões de crédito, gestão de ativos e serviços de câmbio.
📊 Classificação de mercado
Tóquio O Star Bank está posicionado no mercado japonês de banco de varejo e atende clientes com necessidades internacionais.
Principais mercados: Clientes de varejo no Japão, pequenas e médias empresas e clientes com necessidades de investimento na Ásia (especialmente Taiwan) ou no Havaí.
Tamanho do mercado: O mercado japonês de banco de varejo é altamente competitivo, com o Tokyo Star Bank ocupando uma participação de mercado de pequeno e médio porte com 31 agências e mais de 2.300 caixas eletrônicos, com foco no atendimento a clientes urbanos.
Grupos de clientes: clientes individuais (incluindo residentes estrangeiros), empresas individuais, pequenas e médias empresas e empresas japonesas que buscam investimentos no exterior.
💼 Servindo
Tóquio O Star Bank oferece uma gama diversificada de serviços financeiros, atendendo a clientes de varejo e corporativos.
Bancos de varejo: contas de poupança regulares, depósitos a prazo fixo, depósitos em moeda estrangeira, cartões de crédito e empréstimos sem recurso (por exemplo, hipotecas).
Banca empresarial: empréstimos a PME, financiamento imobiliário, empréstimos à indústria da construção naval e proteção ambiental, apoio a empresas transfronteiriças.
Banco de Investimento: Gestão de ativos, consultoria de investimentos, com foco no apoio a oportunidades de investimento nos mercados asiático e havaiano.
Serviços em destaque: Serviços em inglês para clientes estrangeiros, suporte para abertura de conta de não residentes e investimento transfronteiriço (por exemplo, imóveis no Havaí).
🛡️ Informações regulamentares
O Tokyo Star Bank é estritamente regulamentado pela Agência de Serviços Financeiros (FSA) do Japão, que está em conformidade com a Lei do Banco do Japão e regulamentos financeiros relacionados.
Licença Regulatória Nº: 0006 (Número do Banco Registrado da Agência de Serviços Financeiros)
Regulador: Tempo Efetivo Regulatório da Agência de Serviços Financeiros (FSA)
: 11 de junho de 2001 (o banco foi licenciado quando foi estabelecido)
Requisitos de conformidade: Os requisitos de índice de adequação de capital (mínimo de 8%), combate à lavagem de dinheiro (AML) e verificação de identidade do cliente (KYC) devem ser atendidos e os relatórios financeiros devem ser enviados à FSA todos os anos.
📈 Produto comercial
Tóquio O Star Bank oferece uma ampla gama de produtos financeiros para atender às necessidades de depósitos, empréstimos e investimentos.
Produtos de depósito: contas de poupança regulares, depósitos a prazo fixo, depósitos em moeda estrangeira (USD, EUR, etc.).
Produtos de empréstimo: empréstimos hipotecários pessoais, empréstimos sem recurso, empréstimos especiais para indústrias de proteção médica e ambiental e empréstimos para pequenas e médias empresas.
Outros produtos: cartões de crédito, cartas de crédito, transações de câmbio, serviços de gestão de ativos.
💻 Software de negociação
Tóquio O Star Bank fornece serviços bancários digitais modernos para oferecer suporte aos clientes online.
Online Banking: Fornece serviços de gerenciamento de contas, transferência, consulta de depósito e solicitação de empréstimo por meio do site oficial (tokyostarbank.co.jp) e oferece suporte a japonês e inglês.
Aplicativo móvel: Oferece um aplicativo bancário móvel com verificação de saldo, pagamentos de contas e notificações em tempo real para iOS e Android.
Rede de caixas eletrônicos: Os caixas eletrônicos de marca própria compartilham uma rede com 64 bancos regionais e os clientes podem usar mais de 2.300 pontos de caixa eletrônico gratuitamente.
💳 Métodos de depósito e retirada
: Tóquio O Star Bank oferece canais flexíveis de depósito e retirada com foco na conveniência.
Métodos de depósito: depósito no balcão, depósito em caixa eletrônico, transferência bancária, internet banking e transferência de aplicativo móvel.
Métodos de saque: saque em caixas eletrônicos (rede própria e compartilhada), saque em balcão, transferência online para outras contas.
Características: Os clientes podem usar caixas eletrônicos gratuitamente vezes ilimitadas sem pagar taxas, o que é melhor do que os bancos tradicionais.
📞 Suporte ao cliente
Tóquio O Star Bank se concentra na experiência do cliente e oferece suporte multilíngue.
Canais de suporte: telefone, e-mail, consulta online no site oficial, atendimento presencial nas agências.
Idioma: japonês, inglês, alguns serviços suportam chinês, adequado para clientes estrangeiros.
Horário de funcionamento: 9:00-17:00 durante a semana, serviço de caixa eletrônico 24 horas por dia.
Características: Fornecer consultoria financeira especializada para clientes estrangeiros, como abertura de contas e orientação de investimentos internacionais.
🏛️ Principais serviços e serviços
O principal negócio do Tokyo Star Bank se concentra em serviços bancários de varejo e serviços financeiros transfronteiriços, combinando os recursos de sua controladora CTBC para aumentar sua competitividade no mercado asiático.
Banco de varejo: Fornece serviços de depósito, empréstimo e cartão de crédito com ênfase na experiência digital, substituindo as cadernetas tradicionais por extratos mensais enviados pelo correio e consultas online.
Negócios transfronteiriços: Apoiar empresas japonesas a se expandirem para mercados asiáticos (como Taiwan) e clientes asiáticos a investir no Japão e entrar no mercado havaiano desde 2019 para fornecer financiamento imobiliário e serviços de contabilidade.
Financiamento de PMEs: Foco em empréstimos sem recurso e empréstimos específicos do setor (como assistência médica e proteção ambiental) para atender às necessidades financeiras de pequenas e médias empresas.
🖥️ Infraestrutura
de tecnologia O Tokyo Star Bank continua investindo em tecnologia para fortalecer a digitalização e a eficiência operacional.
Sistema Principal: Parceria com a NEC para manter o Sistema Central do Banco (BW21) para oferecer suporte ao processamento eficiente de transações.
Tecnologia de front-end: O site oficial é baseado em estruturas HTML, ASP.NET e Bootstrap, fornecendo design responsivo; O back-end usa o Amazon API Gateway para garantir a segurança dos dados.
Rede de caixas eletrônicos: Em cooperação com a Fujitsu, expandimos nossos caixas eletrônicos de marca própria desde 2004 para cobrir as principais cidades do Japão.
Segurança de rede: siga as diretrizes de segurança cibernética da FSA e use criptografia multicamada e tecnologia de autenticação.
⚖️ Sistema de controle de
conformidade e risco O Tokyo Star Bank estabeleceu um sistema abrangente de conformidade e gerenciamento de risco para enfrentar os desafios do mercado financeiro.
Sistema de conformidade: Cumpra rigorosamente os regulamentos de AML, KYC e financiamento de contraterrorismo da FSA e passe por auditorias regulatórias regulares.
Gestão de riscos: De acordo com a Política de Gestão de Riscos, abrange risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez e risco operacional (incluindo riscos de sistema, reputação e legais).
Controle interno: estabelecer um comitê de auditoria independente para supervisionar os relatórios financeiros e as responsabilidades da alta administração; A gestão documental segue as Regras de Gestão Documental para garantir a segurança da informação.
🌍 Posicionamento de mercado e vantagem
competitiva O Tokyo Star Bank está posicionado de forma única no mercado bancário de varejo japonês, oferecendo as seguintes vantagens:
Posicionamento de mercado: Um banco regional de pequeno e médio porte com foco em clientes de varejo e negócios transfronteiriços, atendendo residentes urbanos e clientes estrangeiros.
Vantagens competitivas:
serviço gratuito do ATM para reduzir custos do cliente.
Suporte em inglês e multilíngue para atrair clientes estrangeiros.
A rede asiática da empresa-mãe CTBC aprimora as capacidades de negócios internacionais.
A experiência bancária digital substitui as cadernetas tradicionais e melhora a eficiência.
🤝 Suporte e capacitação ao cliente
O Tokyo Star Bank capacita seus clientes por meio de serviços personalizados, aumentando a inclusão financeira.
Suporte ao cliente estrangeiro: serviços em inglês e chinês estão disponíveis para ajudar não residentes a abrir contas e investir no exterior (por exemplo, imóveis havaianos).
Empoderamento das pequenas e médias empresas: Apoiar o desenvolvimento de famílias industriais e comerciais individuais e de pequenas e médias empresas por meio de produtos de empréstimo flexíveis.
Recursos educacionais: O site fornece guias de alfabetização financeira para ajudar os clientes a entender depósitos, empréstimos e produtos de investimento.
🌱 Responsabilidade Social e ESG
O Tokyo Star Bank cumpre ativamente suas responsabilidades sociais e incorpora conceitos ESG (Environmental, Social, and Governance).
Meio Ambiente: Fornecer empréstimos especiais para a indústria de proteção ambiental para apoiar o desenvolvimento da economia verde.
Social: Participar de atividades comunitárias por meio da Fundação Cultural Kagin para revitalizar a cultura local; Parceria com o Central Pacific Bank para promover intercâmbios econômicos Japão-Havaí.
Governança: Governança corporativa transparente, relatórios regulares à FSA para garantir a conformidade.
🤲 Ecossistema
de cooperação estratégica O Tokyo Star Bank expande sua presença no mercado por meio de parcerias estratégicas.
Central Pacific Bank: Assinou um memorando de entendimento em 2023 para atender conjuntamente clientes no Japão e no Havaí, fornecendo abertura de conta e suporte ao investimento.
NEC: Parceiro de tecnologia para manter os principais sistemas bancários e redes de caixas eletrônicos.
Regional Banking Alliance: Compartilha redes de caixas eletrônicos com 64 bancos regionais no Japão para melhorar a cobertura do serviço.
CTBC Financial Holding: A controladora fornece suporte estratégico e de recursos para aumentar sua competitividade no mercado asiático.
💰 Saúde financeira
Tóquio Os dados financeiros do Star Bank refletem operações sólidas (com base em informações públicas em 2023).
Saldo de depósito: 3.447,5 bilhões de ienes, um aumento de 153,9 bilhões de ienes em relação ao ano anterior.
Saldo do empréstimo: 2.682,4 bilhões de ienes, um aumento ano a ano de 243,3 bilhões de ienes.
Saldo de títulos: 1.180,4 bilhões de ienes, um aumento ano a ano de 31,1 bilhões de ienes.
Índice de adequação de capital: 11,89% (padrão doméstico não consolidado), em linha com os requisitos da FSA, mas queda de 1% em relação ao ano anterior.
Classificação de crédito: A Agência de Classificação de Crédito do Japão (JCR) e a Rating and Investment Information (R&I) classificaram-na como estável, e a classificação específica não foi divulgada.
🚀 Roteiro futuro
Tóquio O desenvolvimento futuro do Star Bank se concentra na digitalização, negócios transfronteiriços e expansão de mercado.
Transformação digital: atualize continuamente os aplicativos móveis e bancários on-line para aprimorar a experiência do cliente.
Expansão internacional: Aprofunde a cooperação com o Havaí e os mercados asiáticos para atender mais clientes internacionais.
Apoio a pequenas e médias empresas: Expandir empréstimos sem recurso e empréstimos especiais para o setor para ajudar as pequenas e médias empresas a crescer.
Investimento em tecnologia: Colaborar com a NEC e outros parceiros para otimizar os sistemas centrais e as redes ATM para aumentar a competitividade tecnológica.
Aprofundamento ESG: aumentar os produtos financeiros verdes para promover o desenvolvimento sustentável.
