American Savings Bank

1. Introdução e história

O American Savings Bank é um banco de poupança federal com sede em Honolulu, Havaí, fundado em 1925, com raízes que remontam a instituições de poupança e empréstimo estabelecidas entre 1922 e 1925. É um dos maiores bancos locais do Havaí, com várias filiais em todo o estado e um rico sistema de produtos e serviços.

2. História do marco

> 1922–1925: Estabelecimento e fusão de empresas de poupança e empréstimo em Utah e no Havaí; 1925 A primeira filial do Havaí foi estabelecida.

• 1932: A empresa foi integrada à American Mutual Savings & Loan; dez anos depois, foi renomeada para American Savings & Loan Association.

• 1958–1977: Expansão para ilhas vizinhas, por meio de fusões de instituições locais, como Kaua'i Savings e Maui Savings, uma rede de negócios em várias ilhas foi inicialmente estabelecida.

• 1987: Subsidiária estabelecida no Havaí e obteve uma licença bancária federal, denominada American Savings Bank.

• 1988: Adquirida pela Hawaiian Electric Industries como sua divisão bancária.

• 1990: Adquiriu a filial havaiana do First Nationwide Bank.

• 1997: Adquiriu a divisão do Havaí do Bank of America, elevando os ativos para US$ 5,5 bilhões.

• 2002: Introduziu a identidade da empresa "kalo" (folha de taro), que significa crescimento, comunidade e conexão cultural.

• 2010: Richard Wacker tornou-se CEO;

• 2021: Ann Teranishi tornou-se presidente e CEO.

3. Negócio principal e linha

Os bancos

fornecem uma ampla gama de produtos de contas, como:

• Verificação, Poupança, Mercado Monetário;

• Conta Poupança Moneyhune, Conta Poupança Coverdell Education para educação infantil;

• Produtos CD (Depósito a Prazo) e IRA (Conta Individual de Aposentadoria).

O banco

oferece suporte a serviços bancários on-line e móveis, abrangendo gerenciamento de contas, pagamento de contas, depósitos em cheque, transferências de saída e outras funções, bem como recursos de aprendizagem e garantias de segurança.

produtos

• crédito hipotecário e imobiliário (HELOC);

• empréstimos estudantis (por meio da parceria College Ave);

• cartões de crédito, empréstimos pessoais, empréstimos comerciais, empréstimos SBA e muito mais.

serviços

• contas correntes e de poupança comerciais, serviços de cartão de visita, gestão de caixa;

• empréstimos comerciais e linhas de crédito, cartões de crédito comerciais, câmbio, cobranças e depósitos overnight.

produtos

• IRA, contas de corretagem, serviços de agência de seguros (em parceria com Cetera e Franklin Madison);

• consultores financeiros para aconselhar clientes sobre planejamento de aposentadoria e proteção de ativos.

4. Serviço Comunitário e Cultura de Marca

• espírito "Kalo": O banco usa a tradicional planta havaiana "kalo" como símbolo para refletir sua profunda conexão com a comunidade local.

• Bem-estar Público e Voluntariado: Por meio do programa Seeds of Service, os funcionários contribuíram com mais de 136.000 horas de serviço voluntário e apoio financeiro é fornecido para apoiar o bem-estar da comunidade.

• Reconhecimento e prêmios locais: Melhor banco local no Havaí pela Forbes desde 2018; Também se destacou nas classificações "Melhores Lugares para Trabalhar", "Amigo das Mulheres" e "Diversidade e Inclusão".

5. Gestão e Governança Organizacional

• CEO: Ann Teranishi, que está na empresa desde 2021, enfatizou "ganhar a confiança do cliente e estar na vanguarda da comunidade".

• Anteriormente gerenciado por Richard Wacker com ampla experiência bancária.

• O conselho e a equipe executiva são compostos por executivos locais e de vários setores, com foco nas necessidades da comunidade, conformidade e atendimento ao cliente.

6. Supervisão Financeira e Solidez

• A ASB é membro da FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) e seus depósitos são garantidos por fundos do governo;

• é um banco de poupança nacional (Thrift) e é afiliado ao sistema federal de seguro de depósitos dos EUA;

• os números de roteamento e as informações de arquivamento NMLS são abertos ao público, de acordo com os padrões regulatórios dos EUA.

7. Principais eventos de 2024–2025

Prêmios por anos consecutivos: indicações consecutivas para o Forbes Best Bank no Havaí;

• Celebração do Centenário do Banco: Os eventos do centenário foram realizados em janeiro de 2025, o KeikiCo Children's Business Competition foi lançado e as doações foram determinadas por meio de votação da comunidade, e a segunda fase do programa Hui Kapili Startup Accelerator foi lançada;

• Notícias derivadas: No final de 2024, a Hawaiian Electric se comprometeu a vender 90% das ações do banco, avaliadas em aproximadamente US$ 405 milhões, para arrecadar fundos para a responsabilidade por incêndios florestais.

8. Arquitetura Bancária e Rede

• opera em toda a ilha do Havaí, com mais de 30 agências, abrangendo Oahu, Maui, Kauai, Big Island, etc.;

• Localização do edifício principal: Localizado na área americana de Bishop Square, Bishop Park no centro de Honolulu, perto da Ocean University e marcos históricos; Totalmente funcional, fornecendo serviços de câmbio e ancoragem de negócios;

• O horário de atendimento também cobre fins de semana e feriados para atender às necessidades do consumidor.

9. Resumo

O American Savings Bank é um banco de médio porte com uma história de quase 100 anos e raízes profundas no Havaí. Ele se concentra em bancos de varejo e comerciais e continua a se esforçar no envolvimento da comunidade e nos serviços digitais. Ao mesmo tempo, sua comemoração de 100 anos de operação e participação social é frequentemente relatada pela mídia local. Nos últimos anos, ganhou várias homenagens e inaugurou um nó importante na reestruturação patrimonial.

Por um lado, sua direção de desenvolvimento é manter uma profunda base de serviços locais e, por outro lado, precisa continuar avançando na transformação digital, novos acionistas e modelos de negócios em expansão para lidar com a futura concorrência bancária e as mudanças do mercado