Finteum

Visão geral da empresa e histórico 🚀

Fundada em 2017, a Finteum é uma startup de fintech (Finteum Ltd, número de registro 11370398) registrada em Londres, Reino Unido. A equipe principal inclui o CEO Brian Nolan e o CTO Zbigniew Czapran, com experiência em fintech, tecnologia de contabilidade distribuída e gerenciamento de tesouraria bancária.

Missão Principal e Posicionamento de Negócios

A Finteum está comprometida em construir um mercado global de liquidez intradiária interbancária, para resolver o problema da gestão da liquidez intradiária dos bancos tradicionais. Eles ajudam os bancos a otimizar a eficiência e a ocupação de capital, introduzindo ferramentas de negociação de curto prazo, como swaps cambiais intradiários e recompras de garantias, bem como transações correspondentes por meio de registros distribuídos.

Arquitetura técnica e recursos

1. DLT Driver
   Engine A plataforma é baseada no Corda da R3 Construído, usando um modelo de cadeia permissionada para garantir transações seguras, reguláveis e altamente interoperáveis.

2. O mecanismo de compensação instantânea
   de transações suporta a conclusão de transações e liquidações em minutos, evitando atrasos tradicionais do T+1 ou até mais.

3. Os produtos de liquidez no mesmo dia suportam

   swaps cambiais: empréstimos e reembolso de fundos entre bancos por hora;

   Repo (Contrato de Recompra): Obtenção de financiamento de curto prazo por meio de garantias de títulos;

   No futuro, expandir-se-á para apoiar a concessão de empréstimos de valores mobiliários e outros instrumentos de liquidez.

4. Mecanismo de neutralidade de liquidação
   Ele pode ser conectado a vários canais de liquidação, como sistema RTGS, sistema de pagamento Fnality e mercado TP ICAP MTF para fornecer recursos de "neutralidade de liquidação".

Aplicação do produto e implementação

julho de 2024, o UBS e o CIBC usaram a plataforma Finteum para executar a primeira negociação de swap de câmbio EUR/USD no mesmo dia do mundo, que foi concluída em minutos. A liquidação termina no mesmo dia.

dia do piloto de abril, mais de 14 bancos globais participaram do teste de simulação. Está planejado lançar a negociação de recompra ao vivo até o final de 2024.

ACI World Congress 2025 em Paris, a Finteum foi convidada a participar de um fórum de inovação do setor para mostrar seu valor de plataforma e apelo ecológico.

Modelo de precificação de mercado e proposta

de valor Reduza os custos de ocupação do HQLA: O day trading ajuda os bancos a reduzir a retenção de redundância de ativos líquidos de alta qualidade, economizando dezenas de milhões de dólares em custos de capital.

Preencha a lacuna no mecanismo tradicional: Em comparação com a cota do banco central e o esquema de restrição de fluxo manual, a plataforma fornece um canal de correspondência automática transparente, seguro e mensurável.

Acesso aberto e interoperabilidade: Concebido como um mercado neutro em termos de liquidação, apoiando a participação de múltiplas estruturas ecológicas e satisfazendo as necessidades de integração de diferentes sistemas bancários.

Financiamento e Dinâmica

setembro de 2022, a primeira rodada de financiamento foi concluída, levantando aproximadamente £ 1,3 milhão (Seed), liderada pela SuperSeed.

Equipe simplificada (2 a 10 pessoas) com foco no crescimento de tecnologia e talentos financeiros; Recrutamento recente para DevOps, back-end e outros cargos.

Parceiros e Colaboração

Cooperação aprofundada com TP ICAP, Fnality e R3 para alcançar a co-construção e o marketing de tecnologia.

Participou do projeto de financiamento Innovate UK (£ 86k) para desenvolver uma plataforma Repo no mesmo dia.

Vários bancos de nível 1 (por exemplo, NatWest, Barclays, BNY Mellon, Citi) participaram do teste e da implantação.

vantagens e riscos

Vantagens:

Posicionamento de mercado inovador: O primeiro lote a suportar Swap de FX + Repo no mesmo dia plataforma DLT interbancária;

Design amigável e compatível com a regulamentação: FCA aprovado como Representante Nomeado da TP ICAP para organizar transações;

A otimização de capital e custos é clara: salvar a ocupação de capital HQLA para bancos e refletir benefícios econômicos;

Base técnica sólida: cadeia de autoridade, execução rápida DLT e vantagens de desempenho de limpeza.

Riscos e desafios:

Complexidade do marketing: requer que vários participantes do sistema bancário concordem e acessem a plataforma;

Conformidade e evolução regulatória:D a LT ainda enfrenta um ambiente regulatório incerto em seu posicionamento em infraestrutura financeira.

Obstáculos de atracação: A integração com RTGS e sistemas de pagamento requer a solução de padrões técnicos e a eliminação de problemas de interface.

Dependência da escala e atividade de capital: O desenvolvimento da plataforma requer o tamanho do pool de capital para atender às necessidades correspondentes.

Caminho de

Objetivo de curto prazo (2025):

Lançamento oficial da negociação de REPO no mesmo dia;

expandir a cooperação com bancos de grande e médio porte, incluindo mercados asiáticos e europeus;

Otimize a largura de banda da transação e a estabilidade do sistema.

Metas de médio a longo prazo (2 a 3 anos):

Expandir os produtos de empréstimo de títulos;

construir uma rede de mercado de liquidez inter-regional;

Acesso a moedas digitais do banco central (CBDCs) e sistemas de pagamento fracionado, como Fnality;

Lançamento da modularidade de API para oferecer suporte a soluções white-label e implantações de bancos locais.

Resumo

Finteum é um mercado global de liquidez intradiária construído com DLTde startups FinTech com visão de futuro. Ele fornece aos bancos mercados intradiários de FX Swap e Repo por meio de tecnologia e inovação de mercado, otimizando a utilização e os custos de capital. Com os casos de transação, as principais colaborações do setor e o reconhecimento regulatório implementados em 2024, a Finteum tem o potencial de estabelecer uma referência no setor. No futuro, com a iteração do produto, a expansão ecológica e o desembarque internacional, pode formar uma dependência de caminho no mercado de liquidez global.