Banco Delta Asia (Português: Banco Delta Ásia S.A.R.L.) é um banco em Macau, agora uma subsidiária do Delta Asia Financial Group, propriedade de Stanley Au, um dos primeiros candidatos ao Chefe do Executivo de Macau. A empresa tem operações em Hong Kong e Macau, principalmente com foco em banco de investimento, banco comercial e serviços de seguros.
História O Banco Delta Asia foi fundado anteriormente pelo pai de Stanley Au, Au Wing Ngok, em 1935 como Hang Seng Money Exchange Macau (mais tarde renomeado Hang Seng Bank Macau). Em 1962, Stanley Au expandiu seus negócios para Hong Kong e estabeleceu a Delta Asia Limited para operar o negócio de ouro em Londres, tornando-se um dos primeiros grandes negociantes de ouro na Ásia. Desde então, a empresa foi atualizada para operar como um banco não comercial, operando negócios de depósitos e cartas de crédito. Em 1980, o Delta Asia Group assumiu o Hang Seng Bank Macau. Em 28 de dezembro de 1993, o Delta Asia Group mudou oficialmente seu nome para Delta Asia Financial Group, e sua subsidiária Hang Seng Bank Macau também foi renomeada para Banco Delta Asia. Agora está sediada em 39-41 Shui Hang Mei Street, Distrito Central (no cruzamento com o Secretário Peter Street). O centro administrativo está localizado em frente ao Gangding.
Contas norte-coreanas e incidente em fuga Em 15 de setembro de 2005, o Tesouro dos EUA acusou o Banco Delta Asia de ajudar clientes norte-coreanos em lavagem de dinheiro, auxílio na circulação de notas falsas e outras atividades terroristas. Aconselhou a empresa americana a cortar qualquer contato com o banco. O Banco Delta Asia em Macau viu uma corrida em suas contas. Em apenas dois dias, 300 milhões de patacas foram retiradas, representando um décimo do total de depósitos do Banco Delta Asia. No entanto, o banco disse que tinha dinheiro suficiente para pagar por isso. O Banco Delta Asia negocia com a Coreia do Norte desde a década de 1970, mas negou a acusação dos EUA de que sempre teve um mecanismo regulatório para prevenir a lavagem de dinheiro. Na manhã seguinte, o governo da Região Administrativa Especial de Macau emitiu um comunicado expressando sua profunda preocupação com o incidente e criando uma força-tarefa para investigar. À noite, o Chefe do Executivo da Região Administrativa Especial de Macau, Ho Houhua, citou "graves irregularidades nos saques de clientes no Banco Delta Asia" como o motivo. Citando o Regime Jurídico do Sistema Financeiro, nomeou o gerente geral da Filial do Banco Nacional Ultramarino Macau, So Yulong, e o vice-diretor do escritório de auditoria interna da Autoridade Monetária de Macau, Li Zhancheng, para participarem da gestão do Banco Delta Asia para fortalecer a confiança do público no sistema financeiro. A HKMA, citando a Portaria Bancária que entrou em vigor em 1995 pela primeira vez, anunciou a nomeação de Paul Brough, sócio da KPMG, como gerente para assumir os serviços em Hong Kong e separar os ativos da empresa-mãe.
De acordo com a BBC citada no New China Australian News em 18 de fevereiro de 2006, o advogado que representa o Banco Delta Asia disse em 16 de fevereiro de 2006 que o banco suspendeu todas as transações comerciais com a Coreia do Norte e melhorou sua política de combate à lavagem de dinheiro. O Banco Delta Asia também instou as autoridades dos EUA a interromper a investigação sobre a suspeita de lavagem de dinheiro do banco para o regime norte-coreano. Em 15 de março de 2007, o Tesouro dos EUA anunciou que cortaria a conexão do Banco Delta Asia com o sistema financeiro dos EUA dentro de 30 dias após a confirmação de que se tratava de lavagem de dinheiro para a Coreia do Norte. O governo da RAEM emitiu posteriormente um comunicado de imprensa afirmando que "continuará a assumir o Banco Delta Asia. Aconteça o que acontecer, o Governo da RAE tomará as medidas necessárias para proteger os interesses dos depositantes e manter a estabilidade do sistema financeiro ".
Em 28 de Setembro de 2007, no final do período de gestão de dois anos, o Governo da RAE de Macau decidiu devolver a gestão do Banco Delta Asia aos accionistas originais.
Em 25 de Outubro de 2008, a HKMA (HKMA) anunciou no mesmo dia (sexta-feira) que a Autoridade Monetária, após consulta do Secretário Financeiro, tinha exercido o seu poder ao abrigo da secção 53F (1) do Decreto Bancário (" o Decreto ") para revogar a nomeação do Sr. Paul Jeremy Brough da KPMG como gestor da Delta Asia Credit Limited. A Delta Asia Credit Limited é uma empresa depositária reconhecida em Hong Kong ao abrigo do Decreto e uma subsidiária do Banco Delta Asia. A revogação da nomeação do gerente entrou em vigor no mesmo dia.
Sanções levantadas Em 11 de agosto de 2020, a Agência de Prevenção de Crimes Financeiros do Tesouro dos EUA anunciou o levantamento incondicional das sanções de 15 anos ao banco e a retomada dos negócios de compensação de dólares americanos.
