T.RowePrice

Обзор T. Rowe Price

T. Rowe Price - авторитетная американская инвестиционная фирма, которая предлагает различные инвестиционные продукты, в том числе более 100 паевых инвестиционных фондов с высоким рейтингом, ETF, отдельные акции и облигации, опционы и многое другое. Он также предлагает такие услуги, как управляемые портфели (портфели ActivePlus) для инвесторов, ищущих профессиональное руководство. Фирма удовлетворяет различные инвестиционные потребности с помощью индивидуальных и совместных брокерских счетов, пенсионных счетов, образовательных сберегательных счетов и трастовых / имущественных счетов. Платформа удобна для пользователей, доступна через Интернет и мобильные устройства и поддерживается сильной поддержкой клиентов и образовательными ресурсами.

Однако T. Rowe Price может быть не для всех. Его акцент на долгосрочные инвестиции и более высокие сборы за определенные сделки могут отпугнуть краткосрочных трейдеров и тех, кто ищет недорогие варианты. Leverage Advantage в первую очередь ориентирован на более крупные счета и может ограничивать мелких инвесторов.

За и против

T. Rowe Price является надежным инвестиционным партнером благодаря сильной регулирующей позиции в Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в Гонконге. Удобный интерфейс платформы и мобильный доступ подходят для инвесторов на всех уровнях, а команда поддержки клиентов легко доступна по различным каналам для своевременного решения любых проблем. Различные типы счетов, в том числе пенсионные и образовательные сберегательные счета, удовлетворяют различные финансовые потребности, а наличие управляемых портфелей, таких как портфели ActivePlus, еще больше повышает привлекательность компании для инвесторов, ищущих профессионального руководства. Кроме того, структура комиссий T. Rowe Price, которая включает в себя торговлю собственными паевыми фондами без комиссии, конкурентоспособна для инвесторов с более крупными счетами.

Хотя T. Rowe Price имеет много преимуществ, есть и некоторые недостатки. Платформа ориентирована на долгосрочное инвестирование и может не подходить для инвесторов, ищущих краткосрочные торговые стратегии с использованием заемных средств. Хотя маржинальные ставки конкурентоспособны, они в первую очередь ориентированы на более крупные счета, что может быть не идеально для мелких инвесторов. Кроме того, стандартные торговые сборы для несобственных паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг выше, чем у некоторых дисконтных брокеров. Кроме того, могут взиматься некоторые сборы за обслуживание счета, хотя от высоких остатков на счетах можно отказаться.

ПРОДУКТЫ И УСЛУГИ

T. Rowe Price предлагает широкий спектр финансовых продуктов и услуг, предназначенных для удовлетворения потребностей индивидуальных и институциональных инвесторов.

ПРОДУКТЫ:

Взаимные фонды: T. Rowe Price имеет более 100 активно управляемых взаимных фондов с различными классами активов, включая акции, фонды с фиксированным доходом и фонды с несколькими активами. Эти взаимные фонды высоко ценятся: более 60 из них получили рейтинг 4 или 5 звезд от Morningstar. Фирма известна своим строгим исследовательским и управленческим подходом, направленным на достижение стабильной производительности.

Биржевые фонды (ETF): хотя их меньше, чем взаимные фонды, ETF T. Rowe Price предназначены для предоставления разнообразных инвестиционных возможностей и управляются с тем же уровнем профессионализма и усердия, что и их взаимные фонды.

Отдельные акции и облигации: инвесторы могут торговать отдельными ценными бумагами через брокерские услуги T. Rowe Price, что позволяет персонализировать построение портфеля и стратегическое распределение.

Опционы на акции: платформа предлагает опционные контракты на широкий спектр акций, предоставляя инструменты и ресурсы, помогающие инвесторам принимать обоснованные решения.

Депозитные сертификаты (компакт-диски) и драгоценные металлы: эти варианты подходят для консервативных инвесторов, ищущих инвестиционные инструменты с низким уровнем риска, а также для инвесторов, заинтересованных в товарных товарах. диверсификация.

Услуги:

Управляемые портфели: ActivePlus Portfolios предлагает автоматизированные, профессионально управляемые инвестиционные стратегии, предназначенные для достижения финансовых целей человека. Вы можете участвовать в портфелях ActivePlus только через традиционный Roth или Transfer IRA. Вам нужно не менее 50 000 долларов США, чтобы использовать эту услугу для инвестиций.

Типы счетов

T. Rowe Price предлагает различные типы счетов для удовлетворения различных инвестиционных потребностей:

Индивидуальные и совместные брокерские счета: эти счета доступны для индивидуального или совместного владения и предлагают комплексные варианты инвестиций, доступные через T. Rowe Price. Брокеры также предлагают счета условного депонирования для несовершеннолетних. Индивидуальные и совместные брокерские счета требуют минимальных инвестиций в размере 2500 долларов США, в то время как эскроу-счета имеют более низкие минимальные инвестиции в размере 1000 долларов США.

Пенсионные счета: T. Rowe Price предлагает ряд пенсионных счетов, адаптированных к различным налоговым ситуациям и финансовым целям. Их Roth IRA допускает безналоговое снятие средств при выходе на пенсию и может подходить для тех, кто в настоящее время находится в более низких налоговых категориях. Традиционные IRA предлагают потенциальные авансовые налоговые льготы. Кроме того, их 401 (k) Transfer / Transfer IRA обеспечивает удобный способ консолидировать существующие пенсионные сбережения и продолжать получать выгоду от роста с отсрочкой налогообложения.

Кредитное плечо и маржа

T. Цена Роу не преувеличивает кредитное плечо для индивидуальных инвесторов, вместо этого сосредотачиваясь на долгосрочных инвестиционных стратегиях. Тем не менее, счета доступны. Ставки маржи конкурентоспособны, а проценты начисляются на сумму заимствованного. Например, депозиты на сумму более 50 000 долларов будут увеличены на 0,25% по базовой ставке кредитования Першинга. Эта структура ставок предназначена для предоставления более крупным счетам более экономичных возможностей заимствования.

Сборы за транзакции

Структура комиссий T. Rowe Price конкурентоспособна и особенно подходит для крупных счетов:

Безкомиссионная торговля: T. Rowe Price предлагает безкомиссионную торговлю при торговле собственными взаимными фондами в Интернете. Это очень привлекательно для инвесторов, которые предпочитают взаимные фонды и хотят минимизировать транзакционные издержки.

Стандартные торговые сборы: для несобственных взаимных фондов, отдельных акций, облигаций и других ценных бумаг применяются стандартные торговые сборы. Например, онлайн-сделки с акциями оцениваются в 19,95 долларов США за транзакцию, что выше, чем у некоторых дисконтных брокеров, но отражает разнообразные услуги и исследования, предлагаемые T. Rowe Price.

Плата за обслуживание счета: может взиматься определенная плата за обработку, например, ежегодная плата в размере 40 долларов США за услуги по управлению денежными средствами для некоторых счетов. Однако эти сборы могут быть отменены для счетов, соответствующих определенным требованиям баланса, таких как остатки на счетах с балансом более 250 000 долларов США.

Торговые платформы и инструменты

T. Rowe Price предлагает мощную и удобную торговую платформу и множество инструментов для исследований:

Веб-платформа: доступна на веб-сайте T. Rowe Price. Платформа предлагает инструменты для торговли, управления портфелем и углубленных исследований. Интерфейс разработан интуитивно понятным и простым в использовании, подходящим как для начинающих, так и для опытных инвесторов.

Внесение и снятие средств

T. Rowe Price предлагает простые способы внесения и снятия денег, удовлетворяя предпочтения различных инвесторов. Средства на счетах могут быть сделаны банковским переводом, телеграфным переводом или традиционными почтовыми чеками. Снятие средств происходит по аналогичной схеме, предлагая выбор систематических или разовых распределений, а платформа предоставляет четкие инструкции для обеспечения бесперебойной торговли. Большинство методов бесплатны, но такие методы, как телеграфные переводы, могут повлечь за собой плату за обработку.

T. Rowe Price предлагает два основных типа брокерских счетов для удовлетворения различных потребностей инвесторов. Минимальные первоначальные инвестиции для стандартного брокерского счета составляют 2500 долларов США, а минимальные первоначальные инвестиции для брокерской IRA, направленной на пенсионные сбережения, составляют 1000 долларов США.

Служба поддержки клиентов

T. Rowe Price известна своей разнообразной поддержкой клиентов:

Телефонная поддержка: с понедельника по пятницу с 7: 00 до 22: 00 по восточному времени и по выходным с 9: 00 до 17: 00 по восточному времени. Группа поддержки по телефону хорошо осведомлена и может помочь с множеством вопросов, от управления учетными записями до инвестиционных советов.

Поддержка по электронной почте: предоставляет безопасные варианты электронной почты для запросов по конкретным учетным записям, обеспечивая надлежащую обработку конфиденциальной информации.

Заключение

Таким образом, T. Rowe Price предлагает привлекательный вариант для инвесторов, ищущих хорошо регулируемую платформу с различными инвестиционными продуктами и услугами, особенно ориентированными на долгосрочный рост и пенсионное планирование. Сильные стороны компании заключаются в удобном интерфейсе, надежных образовательных ресурсах и отличной поддержке клиентов. Тем не менее, потенциальные инвесторы должны знать о более высоких комиссиях за определенные сделки и ограниченном внимании платформы к краткосрочной торговле и левериджу, что может противоречить всем инвестиционным стратегиям.