Обзор компании и история 🚀
основания
Основанная в 2017 году, Finteum является финтех-стартапом (Finteum Ltd, регистрационный номер 11370398), зарегистрированным в Лондоне, Великобритания. В основную команду входят генеральный директор Брайан Нолан и технический директор Збигнев Чапран, имеющие опыт работы в области финтеха, технологии распределенного реестра и управления банковским казначейством.
Основная миссия и позиционирование
бизнеса
Finteum стремится к созданию глобального межбанковского рынка внутридневной ликвидности, решить проблему внутридневного управления ликвидностью традиционных банков. Они помогают банкам оптимизировать эффективность использования капитала за счет внедрения краткосрочных торговых инструментов, таких как внутридневные валютные свопы и репо, а также сопоставления транзакций через распределенные реестры.
Техническая архитектура и особенности
платформы
DLT Driver
Engine Платформа основана на R3 Corda Создано с использованием модели цепочки с разрешениями для обеспечения безопасных, регулируемых и совместимых транзакций.Механизм мгновенного клиринга транзакций
позволяет завершать транзакции и расчеты за считанные минуты, избегая традиционных задержек T+1 или даже дольше.Продукты ликвидности в тот же день поддерживают
валютные свопы: почасовое кредитование и погашение средств между банками;
Репо (Rebuy Agreement): Получение краткосрочного финансирования за счет обеспечения ценных бумаг;
В дальнейшем он будет расширяться за счет поддержки кредитования ценными бумагами и других инструментов ликвидности.
Механизм расчетного нейтралитета
Он может быть подключен к различным каналам расчетов, таким как система RTGS, платежная система Fnality и рынок TP ICAP MTF, для обеспечения возможностей «расчетного нейтралитета».
Применение продукта и внедрение
в отрасли В
июле 2024 года UBS и CIBC использовали платформу Finteum для проведения первой в мире сделки по валютному свопу EUR/USD в тот же день, которая была завершена в течение нескольких минут. Расчет заканчивается в тот же день.
Вдень апрельского пилота в симуляционном тесте приняли участие более 14 мировых банков. До конца 2024 года планируется запустить торговлю репо в режиме реального времени.
НаВсемирном конгрессе ACI 2025 в Париже компания Finteum была приглашена принять участие в отраслевом инновационном форуме, чтобы продемонстрировать ценность своей платформы и экологическую привлекательность.
Рыночная модель ценообразования и ценностное
предложение
Снижение затрат на аренду HQLA: Дневная торговля помогает банкам сократить избыточность удержания высококачественных ликвидных активов, экономя десятки миллионов долларов на капитальных затратах.
Восполните пробел в традиционном механизме: по сравнению с квотами центрального банка и схемой ограничения потока вручную, платформа предоставляет прозрачный, безопасный и измеримый автоматический канал сопоставления.
Открытый доступ и совместимость: Разработан как нейтральный по отношению к расчетам рынок, поддерживающий участие нескольких экологических структур и отвечающий потребностям интеграции различных банковских систем.
Финансирование и командная динамика
В
сентябре 2022 года был завершен первый раунд финансирования, в ходе которого было собрано около 1,3 миллиона фунтов стерлингов (Seed) под руководством SuperSeed.
Оптимизированная команда (от 2 до 10 человек) с фокусом на развитие технологических и финансовых талантов; Недавний набор на DevOps, back-end и другие должности.
Сотрудничество
с партнерами и экосистемой
Углубленное сотрудничество с TP ICAP, Fnality и R3 для достижения совместного создания и маркетинга технологий.
Участие в проекте финансирования Innovate UK (86 тыс. фунтов стерлингов) по разработке платформы РЕПО в тот же день.
В тестировании и развертывании приняли участие несколько банков Tier 1 (например, NatWest, Barclays, BNY Mellon, Citi).
конкурентные преимущества и риски
Преимущества:
Инновационное позиционирование на рынке: первая партия для поддержки валютного свопа + репо в тот же день межбанковская DLT-платформа;
Дружественный к нормативным требованиям и соответствующий требованиям: FCA утверждено в качестве назначенного представителя TP ICAP для организации транзакций;
Оптимизация капитала и затрат очевидна: сохранить занятость капитала HQLA для банков и отразить экономические выгоды;
Прочная техническая база: цепочка полномочий, быстрое выполнение DLT и преимущества в производительности очистки.
Риски и проблемы:
Сложность маркетинга: требует согласия нескольких участников банковской системы и доступа к платформе;
Эволюция в области нормативно-правового соответствия:D LT по-прежнему сталкивается с неопределенностью нормативно-правовой базы в своем позиционировании в финансовой инфраструктуре.
Препятствия стыковки: интеграция с RTGS и платежными системами требует решения технических стандартов и устранения проблем интерфейса.
Зависимость от масштаба капитала и активности: Разработка платформы требует размера пула капитала для поддержки соответствующих потребностей.
Путь развития и перспективы
Краткосрочная цель (2025):
Официальный запуск торгов РЕПО в тот же день;
расширить сотрудничество с крупными и средними банками, включая азиатские и европейские рынки;
Оптимизируйте пропускную способность транзакций и стабильность системы.
Среднесрочные и долгосрочные цели (2–3 года):
Расширение продуктов заимствования ценных бумаг;
создание межрегиональной сети рынков ликвидности;
Доступ к цифровым валютам центральных банков (CBDC) и дробным платежным системам, таким как Fnality;
Запущена модульность API для поддержки решений White Label и развертывания в локальном банке.
Резюме
Finteum - это глобальный рынок внутридневной ликвидности, построенный с помощью DLTдальновидных финтех-стартапов. Она предоставляет банкам внутридневные рынки валютных свопов и репо за счет технологических и рыночных инноваций, оптимизации использования капитала и капитальных затрат. Благодаря сделкам, основному отраслевому сотрудничеству и признанию регулирующих органов, реализованным в 2024 году, Finteum имеет потенциал установить эталон в отрасли. В будущем, с итерацией продукта, экологической экспансией и международным приземлением, он может сформировать траекторию зависимости на глобальном рынке ликвидности.
