📋 ข้อมูลบริษัท
Fireman's Fund Insurance Company เป็นบริษัทประกันภัยสัญชาติอเมริกันที่ก่อตั้งมาอย่างยาวนานซึ่งก่อตั้งขึ้นในศตวรรษที่ 19 โดยมุ่งเน้นไปที่ภาคทรัพย์สินและวินาศภัย (P&C) ซึ่งครอบคลุมทั้งผลิตภัณฑ์ประกันภัยส่วนบุคคลและเชิงพาณิชย์ ธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การประกันภัยสําหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงองค์กรขนาดกลางและอุตสาหกรรมบันเทิงและเป็นผู้เล่นสําคัญในตลาดประกันภัยของสหรัฐฯโดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคการประกันภัยภาพยนตร์ฮอลลีวูด นับตั้งแต่กลายเป็นบริษัทในเครือของ Allianz Group ตั้งแต่ปี 1991 ธุรกิจของบริษัทได้ค่อยๆ รวมเข้าด้วยกัน และในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากการปรับเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์ ธุรกิจบางแห่งถูกขายและอิทธิพลของแบรนด์ลดลง แต่ธุรกิจหลักยังคงดําเนินงานผ่าน Allianz หรือ Arch Insurance บริษัทเป็นที่รู้จักในด้านความสามารถในการรับประกันภัยที่แข็งแกร่งและโครงการความรับผิดชอบต่อสังคมที่ไม่เหมือนใคร เช่น โครงการมรดก
🏢 ข้อมูลพื้นฐาน
ชื่อเต็มและตัวย่อ
: Fireman's Fund Insurance Company
ย่อ: Fireman's Fund
ชื่อบริษัท
ย่อย บริษัทต้นสังกัด: Allianz SE (บริษัทในเครือในสหรัฐอเมริกาของ Allianz ตั้งแต่ปี 1991)
บริษัทในเครือ (ประวัติ):
Chicago บริษัทประกันภัย
Interstate Fire & Casualty Company
National Surety Corporation
Occidental Indemnity Company (ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2470)
Occidental Insurance Company
Fireman's Fund Indemnity Company (ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2473)
>American Automobile Insurance Company
ก่อตั้งขึ้นในปี
พ.ศ. 2406 ก่อตั้งโดยกัปตันวิลเลียม โฮลเดรดจ์ ในซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย
ประเทศที่จดทะเบียนสหรัฐอเมริกา
ที่อยู่สํานักงานใหญ่ภาษาอังกฤษ
สํานักงานใหญ่ในอดีต: 777 San Marin Drive, Novato, แคลิฟอร์เนีย 94998 สหรัฐอเมริกาหมายเหตุ
: หลังจากปี 2019 กองทุนนักดับเพลิงได้ย้ายออกจากสํานักงานใหญ่ของ Novato และย้ายไปยังสถานที่ขนาดเล็กในเมืองเปตาลูมา ปัจจุบันธุรกิจส่วนใหญ่ดําเนินการผ่าน Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) หรือ Arch Insurance และที่อยู่สํานักงานใหญ่เฉพาะอาจเปลี่ยนแปลงตามบริษัทผู้ซื้อ
สถานะการดําเนินงาน
ยังไม่ได้ปิดอย่างเป็นทางการ แต่แบรนด์และการดําเนินงานอิสระลดลงอย่างมาก:
ในปี 2015 ธุรกิจประกันภัยส่วนบุคคลถูกขายให้กับ ACE ในราคา 365 ล้านดอลลาร์ จํากัด (ปัจจุบันคือชับบ์)
ในปี 2024 ธุรกิจประกันภัยองค์กรและความบันเทิงขนาดกลางถูกขายให้กับ Arch Insurance North America ด้วยมูลค่าธุรกรรมรวม 1.4 พันล้านดอลลาร์ รวมถึงเงินสด 450 ล้านดอลลาร์
ปัจจุบันธุรกิจของ Fireman's Fund ส่วนใหญ่รวมอยู่ใน Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) หรือ Arch Insurance โดยมุ่งเน้นไปที่การประกันภัยองค์กรขนาดใหญ่และประกันภัยเฉพาะทาง
พื้นหลัง
กองทุนนักดับเพลิงก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 1863 ได้ชื่อมาจากภารกิจการก่อตั้ง: บริจาค 10% ของผลกําไรให้กับแม่ม่ายและเด็กกําพร้าของนักผจญเพลิง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความรับผิดชอบต่อสังคมอย่างแรงกล้า ธุรกิจในช่วงแรกรวมถึงการประกันภัยทรัพย์สินและทางทะเล และในปี พ.ศ. 2414 บริษัทได้จ่ายเงินประมาณ 500,000 ดอลลาร์ในการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากชิคาโก ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการรับประกันภัย แผ่นดินไหวที่ซานฟรานซิสโกในปี 1906 ทําลายสํานักงานใหญ่ แต่บริษัทจ่ายค่าสินไหมทดแทนทั้งหมดผ่านเงินสดและหุ้นร่วมกัน ในศตวรรษที่ 20 บริษัทได้ขยายไปสู่การประกันภัยรถยนต์ (ประกันภัยรถยนต์แห่งแรกของประเทศเปิดตัวในปี พ.ศ. 2449) และประกันภัยเพื่อความบันเทิง (รับประกันภัยภาพยนตร์เสียงจากทศวรรษที่ 1920) หลังจากถูกซื้อกิจการโดย Allianz ในปี 1991 ก็กลายเป็นเสาหลักที่สําคัญของตลาดสหรัฐฯ โครงการมรดกซึ่งเปิดตัวในปี 2004 ยังคงรักษาประเพณีในการสนับสนุนแผนกดับเพลิง โดยมีเงินบริจาคหลายล้านดอลลาร์ให้กับการฝึกอบรมและอุปกรณ์ดับเพลิง ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้รับผลกระทบจากการแข่งขันในตลาดและการปรับกลยุทธ์ของ บริษัท แม่ธุรกิจได้แยกตัวออกและแบรนด์ก็ค่อยๆจางหายไป
ข้อมูลในอดีต
แสดงให้เห็นว่าทุนเพิ่มขึ้นเป็น 7.5 ล้านดอลลาร์ในปี 1929 ผ่านการออก 100,000 หุ้น (50 ดอลลาร์ต่อหุ้น) ในปี พ.ศ. 2479 สินทรัพย์รวมสูงถึง 3.7 ล้านดอลลาร์ ในช่วงปลายทศวรรษ 1980 มีรายได้เบี้ยประกันภัยประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ ข้อมูลทุนจดทะเบียนล่าสุดไม่เปิดเผยต่อสาธารณะและอยู่ภายใต้รายงานทางการเงินจาก Allianz หรือ Arch Insurance
ความเป็นมาของผู้บริหารคนสําคัญ
เนื่องจากการรวมธุรกิจ กองทุนดับเพลิงจึงมีข้อมูลเกี่ยวกับผู้บริหารอิสระน้อยลง และผู้บริหารในอดีต ได้แก่
William M. McCormick (1983-1987): ในระหว่างการดํารงตําแหน่งซีอีโอเขาเป็นผู้นําการเลิกจ้างพนักงาน 1,600 คนและการขายธุรกิจที่ไม่ทํากําไรในแคนาดาและสิงคโปร์เพื่อตอบสนองต่อการลดลงของผลกําไรที่เกิดจากสงครามราคาในปี 1982 (จาก 244 ล้านดอลลาร์เป็น 30 ล้านดอลลาร์)
Sanford I. Weill (1983): ประธานของ American Express ช่วยในการปรับโครงสร้างกองทุนนักดับเพลิงสั้นๆ
เบิร์น (ตั้งแต่ปี 1987): เข้ารับตําแหน่งซีอีโอและนําบริษัทตอบสนองต่อความสูญเสียครั้งใหญ่ เช่น พายุเฮอริเคนฮิวโก้และแผ่นดินไหวในแคลิฟอร์เนียในปี 1989
สําหรับข้อมูลผู้บริหารปัจจุบัน โปรดดูที่ Allianz หรือ Arch Insurance เช่น Tracy Ryan ซีอีโอของ AGCS North America หรือ Matt Shulman ซีอีโอของ Arch Insurance North America
ทีมที่ปรึกษา
ไม่มีข้อมูลสาธารณะที่จะระบุรายชื่อทีมที่ปรึกษาของกองทุนนักดับเพลิงอย่างชัดเจน บันทึกในอดีตแสดงให้เห็นว่าบริษัทพึ่งพาเครือข่ายที่ปรึกษาความเสี่ยงทั่วโลกของ Allianz Group สําหรับการจัดการความเสี่ยงและการสนับสนุนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน ธุรกิจประกันภัยเพื่อความบันเทิงได้ทํางานร่วมกับบริษัทผู้ผลิตและนายหน้าของฮอลลีวูด ซึ่งเกี่ยวข้องกับที่ปรึกษาด้านกฎหมายและการเงินมืออาชีพ แต่ไม่เปิดเผยรายชื่อเฉพาะ
กองทุนนักดับเพลิงสถาปัตยกรรมองค์กรใช้โครงสร้างบริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิม:
สํานักงานภูมิภาค: ตั้งอยู่ทั่วสหรัฐอเมริกา โดยจัดการการบริการลูกค้าและการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนในท้องถิ่น
กลุ่มธุรกิจ: แบ่งออกเป็นประกันภัยส่วนบุคคล (รถยนต์ เจ้าของบ้าน มูลค่าสุทธิสูง) ประกันภัยเชิงพาณิชย์ (ความบันเทิง ธุรกิจขนาดกลาง เกษตรกรรม) และประกันภัยพิเศษ (ทางทะเล ความรับผิด)
เครือข่ายตัวแทน: ในช่วงต้นศตวรรษที่ 20 มีตัวแทนอิสระ 6,000 ราย และในปี พ.ศ. 2479 เพิ่มขึ้นเป็น 10,000 ราย ซึ่งรับผิดชอบในการจัดจําหน่ายผลิตภัณฑ์
ตั้งแต่ปี 2015 โครงสร้างได้ค่อยๆ รวมเข้ากับ AGCS และในปี 2024 ส่วนหนึ่งของธุรกิจจะถูกโอนไปยัง Arch Insurance โดยมีพนักงานประมาณ 500 คนย้ายไปพร้อมกับการทําธุรกรรม
> สํานักงานใหญ่: รับผิดชอบการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์
โครงสร้างการถือหุ้น
Fireman's Fund เป็นบริษัทในเครือของ Allianz SE (ตั้งแต่ปี 1991) การเปลี่ยนแปลงการถือหุ้นในอดีต:
ในปี 1966 บริษัทได้กลายเป็นบริษัทในเครือของ Fund American Companies
ในปี 1968 Fund American ถูกซื้อกิจการโดย American Express ในตลาดหลักทรัพย์มูลค่า 500 ล้านดอลลาร์
ในปี 1989 บริษัทโฮลดิ้งได้เปลี่ยนชื่อเป็น Fund American Companies, Inc. และธุรกิจประกันภัยยังคงใช้ชื่อกองทุนดับเพลิง
ในปี 1991 อลิอันซ์ได้เข้าซื้อหุ้นทั้งหมด
หลังจากการทําธุรกรรมในปี 2024 ส่วนหนึ่งของธุรกิจจะดําเนินการโดย Arch Capital Group Ltd. และโครงสร้างการถือหุ้นจะถูกปรับเปลี่ยนตามการโอนธุรกิจ และจะไม่มีการเปิดเผยรายละเอียดเฉพาะ
ลักษณะของบริษัท
บริษัทประกันภัยแบบดั้งเดิมที่ไม่กระจายอํานาจ ใช้รูปแบบการจัดการแบบรวมศูนย์ และอาศัยเครือข่ายตัวแทนและนายหน้าอิสระในการจัดจําหน่ายผลิตภัณฑ์ ในฐานะบริษัทในเครือของ Allianz การดําเนินงานได้รับคําแนะนําจากกลยุทธ์ของบริษัทแม่
🏬 การจําแนกประเภทองค์กร
ขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรมประกันภัยของสหรัฐอเมริกา กองทุนดับเพลิงเป็นของ
:การประกันภัยทรัพย์สินและวินาศภัย: ให้การประกันภัยส่วนบุคคลและเชิงพาณิชย์ที่ครอบคลุมความเสียหายต่อทรัพย์สินและความเสี่ยงด้านความรับผิด
ประกันภัยพิเศษ: มุ่งเน้นไปที่กลุ่มต่างๆ เช่น อุตสาหกรรมบันเทิง ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง และการประกันภัยการเกษตร
การสนับสนุนการประกันภัยต่อ: โซลูชันการถ่ายโอนความเสี่ยงผ่านเครือข่ายทั่วโลกของอลิอันซ์
📊 การจําแนกประเภท
ตลาด ตําแหน่งทางการตลาดของ Fireman's Fund ประกอบด้วย:
High Net Worth Insurance: ให้บริการประกันภัยที่ปรับแต่งได้เฉพาะสําหรับลูกค้าที่ร่ํารวย เช่น ของสะสมและประกันภัยสุดหรู
ประกันความบันเทิง: ให้ประกันมืออาชีพสําหรับภาพยนตร์ โทรทัศน์ คอนเสิร์ต ฯลฯ และรับประกัน "Top Gun", "The Lord of the Rings" เป็นต้น
การประกันภัยธุรกิจขนาดกลาง: ให้ความคุ้มครองทรัพย์สิน ความรับผิด และค่าชดเชยคนงานสําหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง
การประกันภัยการเกษตร: ให้ประกันฟาร์มและฟาร์มปศุสัตว์ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2419 ครอบคลุมฟาร์มของครอบครัวและธุรกิจการเกษตรขนาดใหญ่
ฐานลูกค้าส่วนใหญ่อยู่ในสหรัฐอเมริกา โดยให้บริการบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง ธุรกิจขนาดกลาง อุตสาหกรรมบันเทิง และลูกค้าด้านการเกษตร
🛠️ บริการ
กองทุนดับเพลิงเสนอบริการหลักดังต่อไปนี้:
ประกันภัยส่วนบุคคล: ประกันภัยรถยนต์, ประกันภัยเจ้าของบ้าน, ประกันภัยลูกค้ามูลค่าสุทธิสูง (ครอบคลุมของสะสม เช่น งานศิลปะและเครื่องประดับ)
ประกันภัยเชิงพาณิชย์:
ประกันอุตสาหกรรมบันเทิง: ครอบคลุมภาพยนตร์ เรียลลิตี้โชว์ คอนเสิร์ต ฯลฯ โดยมีสถิติการเรียกร้องที่ใหญ่ที่สุดคือ 15 ล้านดอลลาร์ในปี 1994 "Wagons East" เนื่องจากการเสียชีวิตของนักแสดง
ประกันภัยธุรกิจขนาดกลาง ได้แก่ สํานักงานพาณิชย์ ค่าชดเชยแรงงาน ประกันภัยความรับผิดทั่วไป และประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ
การประกันภัยการเกษตร: ให้ความคุ้มครองทรัพย์สินและความรับผิดสําหรับฟาร์มและฟาร์มปศุสัตว์
ประกันภัยมืออาชีพ: ประกันภัยการขนส่งทางทะเล, ประกันภัยตัวถัง, ประกันภัยการขนส่งทางบก, ประกันภัยความรับผิดส่วนเกิน
การให้คําปรึกษาด้านการบริหารความเสี่ยง: ให้บริการประเมินความเสี่ยงและโซลูชันการด้อยค่าที่ปรับแต่งได้แก่ลูกค้า
บริการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน: ให้การสนับสนุนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่รวดเร็วผ่านเครือข่ายทั่วโลกของอลิอันซ์ และการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากแผ่นดินไหวในซานฟรานซิสโกปี 1906 ขึ้นอยู่กับ "การสั่งตามลูกค้า" เพื่อเน้นย้ําถึงความยืดหยุ่นในการให้บริการ
📜 ข้อมูล
กฎข้อบังคับหน่วยงานกํากับดูแลทางการเงินของสหรัฐฯ: เช่น สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) ซึ่งควบคุมการปฏิบัติตามข้อกําหนดทางการเงินของ Allianz Group ทางอ้อม
ข้อกําหนดด้านกฎระเบียบอื่นๆ
อยู่ภายใต้กฎหมายประกันภัยของสหรัฐอเมริกา (เช่น มาตรา 15, 16 และ 17 ของพระราชบัญญัติประกันภัย) เกี่ยวกับความเพียงพอของเงินทุน ทุนสํารอง และการรายงานทางการเงิน
การขายธุรกิจในปี 2024 ขึ้นอยู่กับการอนุมัติของหน่วยงานกํากับดูแลและคาดว่าจะแล้วเสร็จในช่วงครึ่งหลังของปี 2024
💹 ผลิตภัณฑ์
การซื้อขาย กองทุนดับเพลิงไม่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์การซื้อขายในตลาดการเงิน (เช่น หุ้นและฟิวเจอร์ส) และ "ผลิตภัณฑ์การซื้อขาย" หมายถึงผลิตภัณฑ์ประกันภัย ได้แก่
ผลิตภัณฑ์ประกันภัยส่วนบุคคล: ประกันภัยรถยนต์ ประกันภัยเจ้าของบ้าน ประกันภัยส่วนเกิน และประกันภัยลูกค้ามูลค่าสุทธิสูง
ผลิตภัณฑ์ประกันภัยเชิงพาณิชย์: ประกันความบันเทิง, ประกันค่าชดเชยแรงงาน, ประกันภัยความรับผิดทั่วไป, ประกันความรับผิดทางวิชาชีพ, ประกันทรัพย์สิน, ประกันการเกษตร
ผลิตภัณฑ์ประกันภัยระดับมืออาชีพ: ประกันภัยการขนส่งทางทะเล, ประกันภัยตัวถัง, ประกันภัยการขนส่งทางบก
ผลิตภัณฑ์เหล่านี้จัดจําหน่ายผ่านตัวแทนและนายหน้าอิสระ และลูกค้าสามารถปรับแต่งนโยบายได้ตามความต้องการ
💻 ซอฟต์แวร์
การซื้อขาย กองทุนดับเพลิงไม่ได้ให้บริการซอฟต์แวร์การซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์และอาศัยช่องทางดั้งเดิมสําหรับธุรกิจประกันภัย:
แพลตฟอร์มออนไลน์: เว็บไซต์ในอดีต (firemansfund.com) เคยให้การสอบถามนโยบายและฟังก์ชันการสมัครเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน แต่ตอนนี้อาจเปลี่ยนเส้นทางไปยัง Allianz หรือ Arch เว็บไซต์ประกันภัย
ระบบเอเจนซี่: จัดการการขายตามนโยบายและการบริการลูกค้าผ่านเครือข่ายตัวแทนอิสระ
เครื่องมือดิจิทัลของ Allianz: เช่น พอร์ทัลลูกค้าของ AGCS สําหรับการจัดการนโยบายและการให้คําปรึกษาด้านความเสี่ยง
หลังจากการโอนธุรกิจในปี 2024 Arch Insurance อาจเสนอแพลตฟอร์มดิจิทัลใหม่ตามรายละเอียดในเว็บไซต์ทางการ (insurance.archgroup.com)
💸 วิธีการ
ฝากและถอนเงิน ธุรกิจประกันภัยไม่เกี่ยวข้องกับการฝากและถอนเงินแบบดั้งเดิม แต่เกี่ยวข้องกับการชําระเบี้ยประกันภัยและการเรียกร้องค่าสิน
ไหมทดแทน:- >
การโอนเงินผ่านธนาคาร (EFT): รองรับการหักบัญชีอัตโนมัติผ่านระบบชําระบิลออนไลน์ของชับบ์
บัตรเครดิต: ชําระเงินทางโทรศัพท์เท่านั้น (โทร 866-386-3932)
เช็คหรือธนาณัติ: ส่งทางไปรษณีย์ไปยังที่อยู่ที่ระบุ
วิธีการชําระเงิน:
โอนเงินผ่านธนาคาร: ฝากเข้าบัญชีของลูกค้าโดยตรง
เช็ค: ส่งทางไปรษณีย์ไปยังลูกค้าหรือตัวแทน
กระบวนการเฉพาะอาจได้รับการจัดการโดยชับบ์หรืออาร์คประกันภัยเนื่องจากการโอนธุรกิจและจําเป็นต้องได้รับการยืนยันโดยติดต่อฝ่ายบริการลูกค้า
วิธีชําระเบี้ยประกันภัย:
📞 ฝ่ายบริการลูกค้า
ติดต่อ:
ประวัติโทรศัพท์: 800-227-1700 (กองทุนดับเพลิง)
ประกันภัยส่วนบุคคลของชับบ์: 866-386-3932 (เลือกตัวเลือกผู้ถือกรมธรรม์ 2 หรือ 4)
Arch Insurance: ผ่านหน้าติดต่อของ insurance.archgroup.com
ช่องทางการสนับสนุน:
โทรศัพท์: การเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนและการให้คําปรึกษาด้านนโยบายมีให้บริการในช่วงเวลาทําการ
ออนไลน์: พอร์ทัลลูกค้าของ Allianz หรือ Arch Insurance รองรับการจัดการกรมธรรม์และการติดตามการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
ตัวแทน: ลูกค้าสามารถรับบริการส่วนบุคคลผ่านตัวแทนอิสระ และสามารถดูข้อมูลการติดต่อได้ในหน้าคําชี้แจงนโยบาย
เวลาให้บริการ: โดยปกติเวลาทําการของสหรัฐอเมริกา (วันจันทร์ถึงวันศุกร์ 9:00-17:00 น. PST) ขึ้นอยู่กับบริษัทที่ทําสัญญา
🔍 บริการและบริการ
หลัก ธุรกิจหลักของกองทุนดับเพลิงมุ่งเน้นไปที่การประกันภัยทรัพย์สินและวินาศภัย ได้แก่
การประกันภัยมูลค่าสุทธิสูง: ให้การประกันภัยที่กําหนดเองสําหรับลูกค้าที่ร่ํารวย ครอบคลุมบ้านหรู เรือยอทช์ งานศิลปะ ฯลฯ เพื่อตอบสนองความต้องการของแต่ละบุคคล
ประกันความบันเทิง: ให้ความคุ้มครองความเสี่ยงสําหรับภาพยนตร์ฮอลลีวูด เรียลลิตี้โชว์ คอนเสิร์ต และอื่นๆ ครอบคลุมอุบัติเหตุของนักแสดง ความเสียหายของอุปกรณ์ และความล่าช้าในการผลิต
ประกันภัยธุรกิจขนาดกลาง: ให้บริการโซลูชั่นที่ครอบคลุมสําหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง รวมถึงการประกันภัยทรัพย์สิน ความรับผิด และค่าชดเชยแรงงาน
การประกันภัยการเกษตร: ให้ความคุ้มครองทรัพย์สินและความรับผิดสําหรับฟาร์มและฟาร์มปศุสัตว์ สนับสนุนชุมชนเกษตรกรของสหรัฐฯ
การบริหารความเสี่ยง: การประเมินความเสี่ยง คําแนะนําการด้อยค่า และการสนับสนุนการจัดการวิกฤตผ่านเครือข่ายทั่วโลกของอลิอันซ์
บริการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน: เป็นที่รู้จักในด้านประสิทธิภาพและความยืดหยุ่น เช่น การเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากแผ่นดินไหวปี 1906 ตามคําบอกของลูกค้า ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาผ่านเครื่องมือดิจิทัลเพื่อปรับปรุงความเร็วในการชําระค่าสินไหมทดแทน
🖥️ โครงสร้างพื้นฐาน
ทางเทคนิค โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีของ Fireman's Fund ใช้ระบบระดับโลกของ Allianz Group เป็นหลัก:
ระบบการจัดการนโยบาย: ใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลของ Allianz เพื่อจัดการการออกกรมธรรม์ การต่ออายุ และการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
การวิเคราะห์ข้อมูล: ประเมินความเสี่ยงของลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพการตัดสินใจรับประกันภัยด้วยเครื่องมือสร้างแบบจําลองความเสี่ยงของอลิอันซ์
พอร์ทัลลูกค้า: แพลตฟอร์มออนไลน์ของ AGCS รองรับการสอบถามกรมธรรม์ การขอสินไหมทดแทน และการให้คําปรึกษาด้านความเสี่ยง
ความปลอดภัยทางไซเบอร์: ใช้เทคโนโลยีการเข้ารหัสมาตรฐานอุตสาหกรรมเพื่อปกป้องข้อมูลลูกค้า
หลังจากการโอนธุรกิจในปี 2024 Arch Insurance อาจแนะนําแพลตฟอร์มเทคโนโลยีใหม่ โปรดดูที่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
⚖️ ระบบการปฏิบัติตามข้อกําหนดและการควบคุมความเสี่ยง
ระบบการปฏิบัติตามข้อกําหนด:
ปฏิบัติตามกฎระเบียบการประกันภัยของแคลิฟอร์เนียและมาตรฐาน NAIC เพื่อให้มั่นใจถึงความเพียงพอของเงินทุนและความโปร่งใสทางการเงิน
ส่งรายงานทางการเงินต่อหน่วยงานกํากับดูแลอย่างสม่ําเสมอและได้รับการตรวจสอบ
การขายธุรกิจในปี 2024 อยู่ภายใต้กฎหมายประกันภัยของสหรัฐอเมริกาและการทบทวนการต่อต้านการผูกขาด
ระบบควบคุมความเสี่ยง:
ความเสี่ยงในการรับประกันภัย: ประเมินภัยธรรมชาติ ความเสี่ยงด้านความรับผิด ฯลฯ ผ่านเครื่องมือสร้างแบบจําลองความเสี่ยงของอลิอันซ์
การประกันภัยต่อ: ร่วมมือกับเครือข่ายการประกันภัยต่อทั่วโลกของอลิอันซ์เพื่อกระจายความเสี่ยงของการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจํานวนมาก
การจัดการการเรียกร้อง: สร้างกระบวนการตรวจสอบการเรียกร้องที่เข้มงวดเพื่อป้องกันการฉ้อโกง
การคุ้มครองข้อมูล: ปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูลของสหรัฐอเมริกาเพื่อปกป้องข้อมูลของลูกค้า
การวางตําแหน่งทางการตลาด:
ตลาดประกันภัยระดับไฮเอนด์: ให้บริการลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงและอุตสาหกรรมมืออาชีพ (เช่น ความบันเทิง)
ธุรกิจขนาดกลาง: นําเสนอโซลูชั่นการประกันภัยธุรกิจที่ยืดหยุ่น
ชุมชนฟาร์มของสหรัฐฯ: สนับสนุนความต้องการด้านการประกันภัยฟาร์มและฟาร์มปศุสัตว์
ความได้เปรียบทางการแข่งขัน:
ประวัติแบรนด์: ประวัติศาสตร์อันยาวนานตั้งแต่ปี 1863 ที่สร้างความน่าเชื่อถือ
ความเชี่ยวชาญด้านการประกันภัยความบันเทิง: ในฐานะผู้จัดการการจัดจําหน่ายประกันภัยภาพยนตร์ฮอลลีวูดรายใหญ่ที่สุด
การรับรองของ Allianz: พึ่งพาความแข็งแกร่งทางการเงินและเครือข่ายของบริษัทประกันภัยที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก
ความรับผิดชอบต่อสังคม: โครงการมรดกช่วยเสริมสร้างภาพลักษณ์ของแบรนด์ผ่านการบริจาคจากแผนกดับเพลิง
ความสามารถในการชําระค่าสินไหมทดแทน: การระงับข้อเรียกร้องที่รวดเร็วในอดีต (เช่น แผ่นดินไหวปี 1906) ช่วยเพิ่มความไว้วางใจของลูกค้า
ฝ่ายบริการลูกค้า:
บริการส่วนบุคคล: แผนประกันที่กําหนดเองมีให้ผ่านตัวแทนอิสระ
การตอบสนองอย่างรวดเร็ว: กระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่มีประสิทธิภาพ โดยมีกรณีในอดีตแสดงการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่สําคัญที่ดําเนินการภายใน 60 วัน
เครื่องมือดิจิทัล: ลูกค้าสามารถจัดการกรมธรรม์ของตนทางออนไลน์ผ่านพอร์ทัล Allianz หรือ Arch Insurance
Customer Empowerment:
Risk Education: ให้การฝึกอบรมการบริหารความเสี่ยงและคําแนะนําในการลดการสูญเสียแก่ลูกค้าองค์กร
ผลิตภัณฑ์ที่กําหนดเอง: ออกแบบโซลูชันการประกันภัยพิเศษสําหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงและอุตสาหกรรมบันเทิง
การสนับสนุนชุมชน: ปรับปรุงความปลอดภัยทางอ้อมของชุมชนของลูกค้าผ่านโครงการมรดก
ความรับผิดชอบต่อสังคม:
Heritage Program (เปิดตัวในปี 2004): บริจาคเงินหลายล้านดอลลาร์ต่อปีให้กับแผนกดับเพลิงของสหรัฐฯ เพื่อจัดซื้ออุปกรณ์ การฝึกอบรม และการศึกษาเพื่อสนับสนุนนักผจญเพลิงและชุมชนของพวกเขา
ผลงานทางประวัติศาสตร์: ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2406 กําไร 10% ได้ถูกบริจาคให้กับแม่ม่ายและเด็กกําพร้าของนักผจญเพลิง และพวกเขายังคงยืนกรานที่จะชําระค่าสินไหมทดแทนหลังแผ่นดินไหวในปี พ.ศ. 2449
สิ่งแวดล้อม: ในปี 2006 มีการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ประกันภัยสีเขียวแห่งแรกในสหรัฐอเมริกา ซึ่งสนับสนุนอาคารที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมและโครงการที่ยั่งยืน
สังคม: เพิ่มความปลอดภัยของชุมชนผ่านโครงการสนับสนุนอัคคีภัย ซึ่งเป็นประโยชน์ทางอ้อมต่อลูกค้าและประชาชน
การกํากับดูแล: ในฐานะบริษัทในเครือของ Allianz ยึดมั่นในมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกําหนดและความโปร่งใสทางการเงินที่เข้มงวด
บริษัทแม่: Allianz SE ซึ่งให้บริการประกันภัยต่อทั่วโลก
ผู้ซื้อธุรกิจ:
Chubb (2015): เข้าครอบครองธุรกิจประกันภัยส่วนบุคคลและทํางานร่วมกันเพื่อให้แน่ใจว่ามีการต่ออายุลูกค้า
Arch Insurance (2024): เข้าครอบครองธุรกิจประกันภัยองค์กรและความบันเทิงขนาดกลาง โอนพนักงานประมาณ 500 คน และร่วมมือกันเพื่อขับเคลื่อนการบูรณาการทางธุรกิจ
เครือข่ายตัวแทน: ทํางานร่วมกับตัวแทนและนายหน้าอิสระกว่า 10,000 รายในสหรัฐอเมริกาเพื่อจัดจําหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัย
พันธมิตรในอุตสาหกรรม: ร่วมมือกับบริษัทผู้ผลิตฮอลลีวูด สมาคมการเกษตร ฯลฯ เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยระดับมืออาชีพ
หน่วยงานกํากับดูแล: ร่วมมือกับกรมประกันภัยแคลิฟอร์เนียและ NAIC เพื่อให้แน่ใจว่าการดําเนินงานเป็นไปตามข้อกําหนด
🌟 ตําแหน่งทางการตลาดและความได้เปรียบในการแข่งขัน
🤝 การสนับสนุนลูกค้าและการเสริมอํานาจ
🌍 ความรับผิดชอบต่อสังคมและ ESG
ระบบนิเวศความร่วมมือเชิงกลยุทธ์<🤲
ul style="list-style-type: disc" type="disc">💰 สุขภาพ
ทางการเงิน ข้อมูลทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงจะไม่ถูกเปิดเผย และข้อมูลในอดีตแสดงให้เห็น:
ขนาดสินทรัพย์: ในช่วงทศวรรษ 1990 สินทรัพย์อยู่ที่ประมาณ 11.72 พันล้านดอลลาร์
รายได้เบี้ยประกันภัย: ในช่วงปลายทศวรรษ 1980 ได้รับเบี้ยประกันภัยประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2023 เบี้ยประกันภัยรวมสําหรับธุรกิจขนาดกลางและธุรกิจบันเทิงอยู่ที่ 1.7 พันล้านดอลลาร์
ค่าชดเชยที่สําคัญ: ไฟไหม้ครั้งใหญ่ในชิคาโกในปี พ.ศ. 2414 จ่ายเงิน 500,000 ดอลลาร์ และการจ่ายเงินจากแผ่นดินไหวในปี พ.ศ. 2449 ทําให้เงินทุนส่วนใหญ่หมดลง แต่จ่ายตรงเวลา
มูลค่าธุรกรรม: ธุรกิจประกันภัยส่วนบุคคลขายได้ในราคา 365 ล้านดอลลาร์ในปี 2015 และมูลค่าธุรกรรมธุรกิจองค์กรและธุรกิจบันเทิงขนาดกลางอยู่ที่ 1.4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024
สถานะทางการเงินในปัจจุบันอ้างอิงจากรายงานทางการเงินของ Allianz (เบี้ยประกันภัยทั่วโลก 18 พันล้านยูโรในปี 2023) หรือ Arch Capital (ทุน 21.1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2023)
🚀 แผนงานสําหรับอนาคต
การพัฒนาแบรนด์อิสระของ Fireman's Fund มีจํากัดในอนาคต และแผนงานส่วนใหญ่จะรวมเข้ากับกลยุทธ์ของ Allianz และ Arch Insurance:
Arch Insurance: ขยายส่วนแบ่งการตลาดประกันภัยองค์กรและประกันความบันเทิงแบบ U.S. mid cap ผ่านการเข้าซื้อกิจการในปี 2024 โดยคาดว่าการควบรวมกิจการจะแล้วเสร็จในช่วงครึ่งหลังของปี 2024
การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: อลิอันซ์และ Arch Insurance จะยังคงลงทุนในแพลตฟอร์มดิจิทัลเพื่อปรับปรุงการจัดการนโยบายและประสิทธิภาพการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน
ความยั่งยืน: สานต่อผลิตภัณฑ์ประกันภัยสีเขียว สนับสนุนโครงการปกป้องสิ่งแวดล้อม และตอบสนองต่อแนวโน้ม ESG
การเปลี่ยนพนักงาน: พนักงานประมาณ 500 คนถูกย้ายไปยัง Arch Insurance เพื่อให้มั่นใจถึงความต่อเนื่องทางธุรกิจ
> Allianz (AGCS): มุ่งเน้นไปที่การประกันภัยองค์กรขนาดใหญ่และประกันภัยเฉพาะทางของสหรัฐฯ และรวม Fireman's ความเชี่ยวชาญด้านการประกันภัยเชิงพาณิชย์ของกองทุนเพื่อขยายผลิตภัณฑ์สายการเงิน (เช่น ประกันภัย D&O)
