ภาพรวมบริษัทและความเป็นมา🚀
ในการก่อตั้งFinteum ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 เป็นสตาร์ทอัพด้านฟินเทค (Finteum Ltd หมายเลขจดทะเบียน 11370398) ที่จดทะเบียนในลอนดอน สหราชอาณาจักร ทีมหลักประกอบด้วย CEO Brian Nolan และ CTO Zbigniew Czapran ซึ่งมีพื้นฐานด้านฟินเทค เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย และการจัดการการเงินของธนาคาร
ภารกิจหลักและการวางตําแหน่ง
ทางธุรกิจฟินทีมมุ่งมั่นที่จะสร้างตลาดสภาพคล่องระหว่างวันระหว่างธนาคารทั่วโลกเพื่อแก้ปัญหาการบริหารสภาพคล่องระหว่างวันของธนาคารแบบดั้งเดิม พวกเขาช่วยให้ธนาคารเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนและการครอบครองเงินทุนโดยการแนะนําเครื่องมือการซื้อขายระยะสั้น เช่น การแลกเปลี่ยน FX ระหว่างวันและหลักประกัน ตลอดจนการจับคู่ธุรกรรมผ่านบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย
สถาปัตยกรรมทางเทคนิคและคุณสมบัติ
แพลตฟอร์มDLT
Driver Engine แพลตฟอร์มนี้ใช้ Corda ของ R3 สร้างขึ้นโดยใช้โมเดลเชนที่ได้รับอนุญาตเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมที่ปลอดภัย ควบคุมได้ และสามารถทํางานร่วมกันได้สูงกลไกการหักบัญชีธุรกรรมทันทีรองรับ
การทําธุรกรรมและการชําระบัญชีให้เสร็จสิ้นในไม่กี่นาทีหลีกเลี่ยงความล่าช้า T+1 แบบเดิมหรือนานกว่านั้นผลิตภัณฑ์สภาพคล่องในวันเดียวกันรองรับ
FX Swaps: การให้กู้ยืมรายชั่วโมงและการชําระคืนเงินระหว่างธนาคาร
Repo (Repurchase Agreement): การได้รับเงินทุนระยะสั้นผ่านหลักประกันหลักทรัพย์
ในอนาคตจะขยายตัวเพื่อรองรับการให้กู้ยืมหลักทรัพย์และตราสารสภาพคล่องอื่นๆ
กลไกความเป็นกลางในการชําระบัญชี
สามารถเชื่อมต่อกับช่องทางการชําระบัญชีต่างๆ เช่น ระบบ RTGS, ระบบการชําระเงิน Fnality และตลาด TP ICAP MTF เพื่อให้ความสามารถ "ความเป็นกลางในการชําระบัญชี"
การประยุกต์ใช้ผลิตภัณฑ์และการนําอุตสาหกรรมไปใช้
ในเดือนกรกฎาคม 2024 UBS และ CIBC ใช้แพลตฟอร์ม Finteum เพื่อดําเนินการซื้อขาย EUR/USD FX Swap ในวันเดียวกันเป็นครั้งแรกของโลก ซึ่งเสร็จสิ้นภายในไม่กี่นาที การชําระบัญชีจะสิ้นสุดในวันเดียวกัน ใน
วันที่นําร่องในเดือนเมษายน ธนาคารทั่วโลกมากกว่า 14 แห่งเข้าร่วมการทดสอบการจําลอง มีแผนที่จะเปิดตัวการซื้อขาย Repo แบบเรียลไทม์ภายในสิ้นปี 2024 ที่งาน
ACI World Congress 2025 ในกรุงปารีส Finteum ได้รับเชิญให้เข้าร่วมในฟอรัมนวัตกรรมอุตสาหกรรมเพื่อแสดงคุณค่าของแพลตฟอร์มและการดึงดูดใจทางนิเวศวิทยา
รูปแบบการกําหนดราคาตลาดและข้อเสนอ
ด้านคุณค่าลดต้นทุนการเข้าพักของ HQLA: การซื้อขายรายวันช่วยให้ธนาคารลดการเก็บรักษาความซ้ําซ้อนของสินทรัพย์สภาพคล่องคุณภาพสูง
เติมเต็มช่องว่างในกลไกแบบดั้งเดิม: เมื่อเทียบกับโควต้าของธนาคารกลางและรูปแบบการจํากัดการไหลด้วยตนเองแพลตฟอร์มนี้มีช่องทางการจับคู่อัตโนมัติที่โปร่งใสปลอดภัยและวัดผลได้
การเข้าถึงแบบเปิดและการทํางานร่วมกัน: ออกแบบให้เป็นตลาดที่เป็นกลางในการตั้งถิ่นฐาน สนับสนุนการมีส่วนร่วมของโครงสร้างระบบนิเวศที่หลากหลาย และตอบสนองความต้องการการบูรณาการของระบบธนาคารต่างๆ
การระดมทุนและพลวัต
ของทีม ในเดือนกันยายน 2022 การระดมทุนรอบแรกเสร็จสมบูรณ์ โดยระดมทุนได้ประมาณ 1.3 ล้านปอนด์ (Seed) นําโดย SuperSeed
ทีมงานที่คล่องตัว (2-10 คน) โดยมุ่งเน้นที่การเติบโตของเทคโนโลยีและความสามารถทางการเงิน การรับสมัครล่าสุดสําหรับ DevOps, back-end และตําแหน่งอื่นๆ
ความร่วมมือกับพันธมิตรและระบบนิเวศ
ความร่วมมือเชิงลึกกับ TP ICAP, Fnality และ R3 เพื่อให้บรรลุความร่วมมือด้านเทคโนโลยีและการตลาด
เข้าร่วมโครงการระดมทุน Innovate UK (86,000 ปอนด์) เพื่อพัฒนาแพลตฟอร์ม Repo ในวันเดียวกัน
ธนาคารระดับ 1 หลายแห่ง (เช่น NatWest, Barclays, BNY Mellon, Citi) เข้าร่วมในการทดสอบและการปรับใช้
ข้อได้เปรียบและความเสี่ยงในการแข่งขัน
ข้อดี:
การ
วางตําแหน่งทางการตลาดที่เป็นนวัตกรรมใหม่: ชุดแรกที่รองรับ FX Swap + Repo ในวันเดียวกัน แพลตฟอร์ม DLT ระหว่างธนาคาร
การออกแบบที่เป็นมิตรกับกฎระเบียบและเป็นไปตามข้อกําหนด: FCA ได้รับการอนุมัติให้เป็นตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งของ TP ICAP เพื่อจัดระเบียบธุรกรรม
การเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนและต้นทุนมีความชัดเจน: บันทึกการยึดครองเงินทุนของ HQLA สําหรับธนาคารและสะท้อนถึงผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจ
รากฐานทางเทคนิคที่แข็งแกร่ง: ห่วงโซ่อํานาจ DLT การดําเนินการที่รวดเร็ว และการเคลียร์ข้อได้เปรียบด้านประสิทธิภาพ
ความเสี่ยงและความท้าทาย:
ความซับซ้อนของการตลาด: ต้องมีผู้เข้าร่วมหลายคนในระบบธนาคารเพื่อตกลงและเข้าถึงแพลตฟอร์ม
การปฏิบัติตามกฎระเบียบและวิวัฒนาการด้านกฎระเบียบ:D LT ยังคงเผชิญกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ไม่แน่นอนในการวางตําแหน่งในโครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน
อุปสรรคในการเทียบท่า: การผสานรวมกับ RTGS และระบบการชําระเงินจําเป็นต้องแก้ปัญหามาตรฐานทางเทคนิคและการล้างปัญหาอินเทอร์เฟซ
การพึ่งพาขนาดเงินทุนและกิจกรรม: การพัฒนาแพลตฟอร์มต้องการขนาดของกลุ่มเงินทุนเพื่อรองรับความต้องการที่ตรงกัน
เส้นทางการพัฒนาและโอกาส
เป้าหมายระยะสั้น (2025):
เปิดตัวการซื้อขาย REPO อย่างเป็นทางการในวันเดียวกัน
ขยายความร่วมมือกับธนาคารขนาดใหญ่และขนาดกลาง รวมถึงตลาดเอเชียและยุโรป
เพิ่มประสิทธิภาพแบนด์วิดท์การทําธุรกรรมและความเสถียรของระบบ
เป้าหมายระยะกลางถึงระยะยาว (2-3 ปี):
ขยายผลิตภัณฑ์การยืมหลักทรัพย์
สร้างเครือข่ายตลาดสภาพคล่องข้ามภูมิภาค
การเข้าถึงสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) และระบบการชําระเงินแบบเศษส่วน เช่น Fnality;
เปิดตัวโมดูลาร์ API เพื่อรองรับโซลูชันไวท์เลเบลและการปรับใช้ธนาคารในองค์กร
สรุป
Finteum เป็นตลาดสภาพคล่องระหว่างวันระดับโลกที่สร้างขึ้นด้วย DLTของสตาร์ทอัพ FinTech ที่มีความคิดก้าวหน้า ช่วยให้ธนาคารมีตลาด FX Swap และ Repo ระหว่างวันผ่านเทคโนโลยีและนวัตกรรมทางการตลาด ด้วยกรณีการทําธุรกรรม ความร่วมมือในอุตสาหกรรมหลัก และการยอมรับด้านกฎระเบียบที่นํามาใช้ในปี 2024 Finteum มีศักยภาพในการกําหนดมาตรฐานในอุตสาหกรรม ในอนาคต ด้วยการทําซ้ําผลิตภัณฑ์ การขยายตัวของระบบนิเวศ และการลงจอดระหว่างประเทศ อาจก่อให้เกิดการพึ่งพาเส้นทางในตลาดสภาพคล่องทั่วโลก
