Hồ sơ công ty
TFG Trade là một nhà môi giới trực tuyến tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối và CFD, hoạt động trên trang web của https://tfg-trade.de/de/main, thời gian thành lập cụ thể không được tiết lộ rõ ràng, được cho là đầu năm 2024, do thời gian đăng ký tên miền của nó tương đối gần đây. Công ty tuyên bố được điều hành bởi TFG Trade GmbH, đăng ký tại Đức (địa chỉ đăng ký cụ thể không được tiết lộ), bao gồm Châu Á (bao gồm Trung Quốc, Đông Nam Á), Trung Đông, Châu Âu và Châu Phi, và tuyên bố cung cấp hàng trăm công cụ giao dịch. Với mức chênh lệch thấp, đòn bẩy cao và nền tảng thân thiện với người dùng là cốt lõi, TFG Trade tự định vị mình là một nền tảng giao dịch đa tài sản cho cả nhà giao dịch mới và chuyên nghiệp. Tuy nhiên, TFG Trade đã bị nhiều cơ quan quản lý đưa vào danh sách cảnh báo vì cung cấp dịch vụ tài chính mà không được phép và các hành vi gian lận bị nghi ngờ như đầu tư bắt buộc, đóng băng tài khoản và hạn chế rút tiền. Cơ quan Thị trường và Dịch vụ Tài chính Bỉ (FSMA) đã cảnh báo rõ ràng về việc nó là một nền tảng gian lận vào năm 2024, với phản hồi của khách hàng đề cập đến số dư tài khoản bị trống, yêu cầu rút tiền bị từ chối và dịch vụ khách hàng không phản hồi. Vào năm 2024, khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng và dữ liệu người dùng của nền tảng không được tiết lộ và người ta suy đoán rằng cơ sở người dùng bị hạn chế. Do những thiếu sót về quy định và cáo buộc gian lận, khách hàng cần tránh giao dịch với họ.
Thông tin quy định
TFG Trade tuyên bố được quản lý bởi Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin), nhưng BaFin cảnh báo rõ ràng rằng nền tảng này không được ủy quyền cho bất kỳ dịch vụ tài chính nào và bị nghi ngờ mạo danh một thực thể hợp pháp. FSMA, OSC của Canada và CONSOB của Ý cũng đã đưa ra cảnh báo xác nhận rằng TFG Trade không được quản lý bởi bất kỳ cơ quan quản lý tài chính lớn nào như FCA, CySEC, ASIC. Cơ chế tách quỹ của khách hàng không được tiết lộ và khách hàng báo cáo rằng tiền đã được chuyển vào tài khoản của bên thứ ba và phải trả "phí đồng bộ hóa" để rút tiền, cho thấy gian lận. Công ty tuyên bố tuân thủ các chính sách chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng của bạn (KYC), yêu cầu khách hàng gửi tài liệu xác minh danh tính (ví dụ: hộ chiếu, bằng chứng địa chỉ), nhưng phản hồi của khách hàng nói rằng tài liệu xác minh bị từ chối hoặc rút tiền bị chặn (chẳng hạn như khách hàng không thể rút 4.800 € vào năm 2024). TFG Trade tuyên bố rằng đầu tư có rủi ro cao, với 76% khách hàng bán lẻ mất tiền trong giao dịch CFD và khách hàng chịu trách nhiệm về các quyết định giao dịch của chính họ. Không có tính minh bạch về quy định, khách hàng nên chọn các nhà môi giới được quản lý chặt chẽ bởi FCA, CySEC hoặc ASIC.
Sản phẩm giao dịch
TFG Trade tuyên bố cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch đa dạng bao gồm nhiều loại tài sản để đáp ứng nhu cầu đầu tư bán lẻ:
Ngoại hối (Forex). : Cung cấp 50+ cặp tiền tệ, bao gồm các cặp tiền tệ chính (chẳng hạn như EUR / USD, chênh lệch được yêu cầu từ 0,0 pips), các cặp tiền tệ phụ và các cặp tiền tệ kỳ lạ, với đòn bẩy lên đến 500: 1.
CFD: Bao gồm cổ phiếu (500+ cổ phiếu toàn cầu như Apple, Tesla), chỉ số (S&P 500, FTSE 100, DAX), hàng hóa (vàng, dầu thô, khí đốt tự nhiên), tiền điện tử (Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, đòn bẩy lên đến 5:1), ETF (theo dõi MSCI World, S&P 500). CFD hỗ trợ giao dịch mua và bán, với yêu cầu ký quỹ tối thiểu là 5%.
Kim loại quý: Hỗ trợ CFD vàng và bạc với đòn bẩy lên đến 100:1.
Hàng hóa: Bao gồm năng lượng (dầu thô, khí đốt tự nhiên) và hàng hóa mềm (cà phê, ca cao).
Các sản phẩm CFD tuyên bố hỗ trợ điều chỉnh cổ tức và chia tách cổ phiếu, với giá phù hợp với tài sản cơ sở. CFD tiền điện tử hỗ trợ giao dịch 24/7 và các tài sản khác có sẵn 24/5. Tính xác thực của sản phẩm bị nghi ngờ do các cáo buộc gian lận và các vấn đề quy định, với phản hồi của khách hàng đề cập đến mức chênh lệch mở rộng và các vấn đề thực hiện lệnh bị trì hoãn.
phần mềm giao dịch
TFG Trade tuyên bố cung cấp một nền tảng giao dịch duy nhất tập trung vào chi phí thấp và trải nghiệm người dùng:
TFG Trade WebTrader: Một nền tảng phía trình duyệt tự phát triển hỗ trợ PC và thiết bị di động, cung cấp báo giá theo thời gian thực, danh sách theo dõi được cá nhân hóa và chức năng giao dịch bằng một cú nhấp chuột, với giao diện thân thiện với người dùng, phù hợp với người mới.
Không hỗ trợ MetaTrader: MT4 hoặc MT5 không khả dụng, hạn chế giao dịch tự động và các tính năng phân tích nâng cao, đồng thời phản hồi của khách hàng đề cập đến tùy chọn nền tảng mạnh mẽ hơn.
Phiên bản di động: Hỗ trợ iOS và Android, cung cấp quản lý tài khoản, thông báo thời gian thực và thực hiện giao dịch, với tỷ lệ hài lòng của người dùng ước tính dưới 80% vào năm 2024, với khách hàng báo cáo máy chủ không ổn định.
Tích hợp TradingView: Cung cấp các công cụ biểu đồ nâng cao của TradingView với hỗ trợ 60+ chỉ báo kỹ thuật với mức phí hàng tháng khoảng 30 đô la.
Nền tảng này hỗ trợ giao diện đa ngôn ngữ (bao gồm tiếng Anh, tiếng Trung, tiếng Ả Rập, v.v.), với tốc độ khớp lệnh trung bình được tuyên bố là 0,04 giây, nhưng khách hàng đã báo cáo sự chậm trễ, đóng băng tài khoản và các vấn đề thao túng nền tảng trong các thị trường biến động mạnh.
Phương thức gửi và rút tiền
TFG Trade cung cấp nhiều phương thức gửi và rút tiền, nhưng phản hồi của khách hàng cho thấy các vấn đề nghiêm trọng:
Rút tiền: Rút tiền qua cùng một kênh, tuyên bố sẽ được xử lý trong vòng 1-3 ngày làm việc, nhưng phản hồi của khách hàng nói rằng "phí đồng bộ hóa" (lên đến 20%) được tính và việc rút tiền thường bị từ chối hoặc trì hoãn trong nhiều tuần (chẳng hạn như khách hàng rút tiền không thành công 4.800 € vào năm 2024). Không có phí rút tiền và chuyển khoản ngân hàng có thể liên quan đến một khoản phí ngân hàng nhỏ.
Phí tài khoản: Không có phí quản lý tài khoản, chênh lệch từ 0,0 pips (chênh lệch thực tế không được tiết lộ), phí giữ qua đêm dựa trên SOFR cộng 2% (mua) hoặc trừ 2% (bán), được tính hàng ngày. Tài khoản không hoạt động dài hạn (6 tháng không giao dịch) phải chịu phí không hoạt động hàng tháng là 10 đô la.
> deposit: Chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ (Visa, MasterCard), ví điện tử (Skrill, Neteller) và tiền điện tử (BTC, USDT) được hỗ trợ. Số tiền gửi tối thiểu là $250, thanh toán điện tử và tiền điện tử được ghi có ngay lập tức, chuyển khoản ngân hàng mất 1-3 ngày làm việc và không có phí đặt cọc.
Khách hàng báo cáo rằng tiền đã được chuyển vào tài khoản của bên thứ ba và cơ chế tách biệt không được tiết lộ, gây ra nguy cơ gian lận.
Hỗ trợ khách hàng
TFG Trade cung cấp hỗ trợ khách hàng đa kênh, nhưng chất lượng dịch vụ cực kỳ kém:
Dịch vụ được cá nhân hóa: Người quản lý tài khoản dành riêng cho khách hàng có giá trị ròng cao, với phản hồi của khách hàng nói rằng người quản lý gây áp lực cho các khoản đầu tư và yêu cầu các khoản phí bổ sung.
Tài nguyên giáo dục: Cung cấp các hướng dẫn ngoại hối và CFD cơ bản, các khóa học video và hội thảo trên web, với một bổ sung mới cho "Học viện Thương mại TFG" vào năm 2024, nhưng nội dung có chất lượng thấp và hạn chế thu hút người dùng.
Tương tác cộng đồng: Tương tác với khách hàng thông qua phân tích thị trường hàng ngày và báo cáo hàng tuần bao gồm ngoại hối, cổ phiếu và tiền điện tử, với hơn 1.000 người đăng ký.
> chi tiết liên hệ: Hỗ trợ 24/5 qua email (support@tfg-trade.de), trò chuyện trực tiếp và điện thoại (+359 879 911 741), các ngôn ngữ hỗ trợ như tiếng Anh, tiếng Trung, v.v., thời gian phản hồi được cho là trong vòng 1 giờ, nhưng khách hàng báo cáo dịch vụ khách hàng không phản hồi hoặc thúc đẩy kế hoạch đầu tư.
Phản hồi của khách hàng (BrokersView, Forex Peace Army) đề cập đến dịch vụ khách hàng không phản hồi, đóng băng tài khoản và hạn chế rút tiền, ảnh hưởng đáng kể đến niềm tin.
Kinh doanh & Dịch vụ cốt lõi
Các hoạt động kinh doanh cốt lõi của TFG Trade bao gồm:
CFD & Forex Trading: Tuyên bố cung cấp giao dịch trên hàng trăm công cụ, Chênh lệch thấp tới 0,0 pips, đòn bẩy lên đến 500:1, các loại tài khoản không được tiết lộ rõ ràng, nhưng các cáo buộc gian lận dẫn đến dữ liệu khối lượng giao dịch không đáng tin cậy.
Giáo dục và Trao quyền: Thu hút người mới thông qua Học viện Thương mại TFG và tài khoản demo, nhưng chất lượng tài nguyên giáo dục thấp và số lượng đăng ký tài khoản demo tăng trưởng hạn chế vào năm 2024.
Dịch vụ dữ liệu thị trường: Cung cấp báo giá theo thời gian thực, dữ liệu lịch sử và phân tích cơ bản, với các chỉ số tâm lý thị trường mới được thêm vào năm 2024, nhưng chức năng này chưa được khách hàng công nhận.
Chương trình đối tác: Cung cấp chương trình giảm giá giới thiệu để thu hút khách hàng đầu tư, nhưng bị nghi ngờ là khuyến khích đầu tư.
TFG Trade cung cấp mức chênh lệch thấp và đòn bẩy cao làm điểm bán, nhưng các cáo buộc gian lận và lo ngại về quy định khiến các dịch vụ của họ không đáng tin cậy.
Cơ sở hạ tầng
kỹ thuật của TFG Trade tuyên bố là hiệu quả, nhưng phản hồi của khách hàng là đáng nghi ngờ:
Kiến trúc đám mây: Dựa trên các dịch vụ đám mây, tính khả dụng của nền tảng được tuyên bố là 99,8%, độ trễ giao dịch vào năm 2024 ước tính là 0,04 giây, nhưng khách hàng báo cáo máy chủ bị đóng băng và sự cố truy cập tài khoản.
Bảo mật dữ liệu: Với mã hóa SSL 256-bit và xác thực đa yếu tố, không có sự cố bảo mật lớn nào được báo cáo vào năm 2024, nhưng việc đóng băng tài khoản đã ảnh hưởng đến quyền truy cập dữ liệu.
Hạn chế kỹ thuật: MT4/MT5 không khả dụng, hạn chế giao dịch tự động và các tính năng phân tích nâng cao.
> Nền tảng độc lập: TFG Trade WebTrader sử dụng một hệ thống được phát triển nội bộ hỗ trợ giao dịch đa tài sản và tích hợp biểu đồ TradingView.
Công nghệ hỗ trợ hàng trăm công cụ tài chính bao phủ thị trường toàn cầu, nhưng các cáo buộc gian lận ảnh hưởng đến sự ổn định.
Hệ thống tuân thủ và kiểm soát rủi ro
Hệthống tuân thủ và kiểm soát rủi ro của TFG Trade không đủ nghiêm trọng:
Quản lý rủi ro: Cung cấp các tính năng cắt lỗ/chốt lời tự động với yêu cầu ký quỹ là 5% và đòn bẩy lên đến 500:1, khiến nó cực kỳ rủi ro. Một công cụ đánh giá rủi ro mới sẽ được thêm vào năm 2024, nhưng với chức năng hạn chế.
Minh bạch dữ liệu: Chênh lệch (từ 0,0 pips) được tiết lộ công khai, nhưng khách hàng báo cáo các khoản phí bổ sung (chẳng hạn như "phí đồng bộ hóa") và các vấn đề thanh lý tài khoản.
Bảo vệ khách hàng: Không có Quỹ bồi thường, khách hàng báo cáo tiền đã được chuyển hoặc xóa tài khoản, không có vi phạm tuân thủ nghiêm trọng nào được báo cáo vào năm 2024, nhưng có cáo buộc gian lận nghiêm trọng.
> tuân thủ quy định: Không được ủy quyền bởi các cơ quan quản lý chính thống như FCA, CySEC, ASIC, v.v., FSMA, BaFin, v.v. cảnh báo về các hoạt động bất hợp pháp. Cơ chế tách quỹ không minh bạch và tài khoản khách hàng có thể bị xóa do không hoạt động.
Khách hàng nên tránh giao dịch và ưu tiên các nhà môi giới được quản lý bởi FCA, CySEC, v.v.
Định vị thị trường và lợi thế cạnh tranh
TFG Trade được định vị là nhà môi giới CFD và ngoại hối chi phí thấp, tuyên bố lợi thế cạnh tranh bao gồm:
Đòn bẩy cao: Cung cấp đòn bẩy lên đến 500:1, hấp dẫn các nhà giao dịch có khẩu vị rủi ro cao.
Sản phẩm đa dạng: Tuyên bố hỗ trợ hàng trăm thị trường, bao gồm ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử.
Trao quyền cho giáo dục: Thu hút những người mới đến với Học viện Thương mại TFG nhưng chất lượng nội dung thấp.
Phạm vi toàn cầu: Phục vụ Châu Á, Trung Đông và Châu Âu, với sự hỗ trợ của Trung Quốc được bổ sung vào năm 2024.
> chênh lệch thấp: Chênh lệch thấp tới 0,0 pips, tốt hơn mức trung bình của ngành (0,2-0,5 pips).
Các cáo buộc gian lận, cảnh báo quy định và các vấn đề về tài khoản khiến nó không cạnh tranh và khách hàng nên tránh.
Hỗ trợ và trao quyền cho khách hàng
TFG Trade tập trung vào việc trao quyền cho khách hàng nhưng hiệu quả hạn chế:
Giáo dục giao dịch: TFG Trade Academy cung cấp các khóa học ngoại hối và CFD cơ bản, với các hướng dẫn mới được thêm vào năm 2024 và hơn 1.000 người dùng đã đăng ký, nhưng chất lượng nội dung thấp.
Tài khoản demo: Tài khoản demo miễn phí hỗ trợ WebTrader và cung cấp 50.000 đô la tiền ảo, với mức tăng trưởng đăng ký hạn chế vào năm 2024.
Hỗ trợ được cá nhân hóa: Người quản lý tài khoản chuyên dụng phục vụ cho những khách hàng có giá trị ròng cao, nhưng khách hàng báo cáo các hoạt động bán hàng, với tỷ lệ hài lòng đầu cơ dưới 80% vào năm 2024.
Thông tin chi tiết về thị trường: Phân tích hàng ngày và báo cáo hàng tuần bao gồm các thị trường toàn cầu với hơn 1.000 người đăng ký.
Phản hồi của khách hàng đề cập đến dịch vụ khách hàng không phản hồi, đóng băng tài khoản và hạn chế rút tiền, ảnh hưởng đáng kể đến niềm tin.
Trách nhiệm xã hội và ESG
TFG Trade hoạt động cực kỳ kém về ESG (Môi trường, Xã hội, Quản trị):
Xã hội: Thúc đẩy kiến thức tài chính của công chúng thông qua Học viện Thương mại TFG và tổ chức 1 hội thảo trực tuyến vào năm 2024.
Quản trị: Tính minh bạch về quy định bằng không, FSMA, BaFin, v.v. cảnh báo để xác nhận rằng đó là một nền tảng bất hợp pháp và các cáo buộc gian lận là nghiêm trọng vào năm 2024.
> Môi trường: 90% đạt được thông qua các nền tảng kỹ thuật số Hoạt động không cần giấy tờ, giảm 5% lượng khí thải carbon vào năm 2024.
Công ty thiếu các sáng kiến ESG cụ thể và cần được cải thiện đáng kể.
Hệ sinh thái hợp tác chiến lược
TFG Trade tuyên bố sẽ nâng cao khả năng dịch vụ của mình thông qua hợp tác chiến lược, nhưng thông tin không đáng tin cậy:
TradingView: Tích hợp các công cụ biểu đồ nâng cao và hỗ trợ 60+ chỉ báo kỹ thuật.
Nhà cung cấp thanh khoản: Yêu cầu hợp tác với các nhà cung cấp thanh khoản hàng đầu để đảm bảo mức chênh lệch thấp và giảm 10% độ trễ giao dịch vào năm 2024.
Tính xác thực của sự hợp tác còn đáng nghi ngờ do các cáo buộc gian lận và các đối tác cụ thể không được tiết lộ.
Tình hình
tài chính Tình hình tài chính của TFG Trade được suy đoán là không ổn định và dữ liệu cụ thể không được tiết lộ:
nguồn thu nhập: Chủ yếu từ thu nhập chênh lệch (từ 0,0 pips) và phí nắm giữ qua đêm. Dữ liệu tăng trưởng doanh thu giao dịch cho năm 2024 là không đáng tin cậy.
Lợi nhuận: Thu hút khách hàng thông qua các hoạt động chi phí thấp, nhưng các cáo buộc gian lận và cảnh báo theo quy định ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Quản lý rủi ro: Sự ổn định được duy trì thông qua các công cụ rủi ro, nhưng khách hàng báo cáo việc giải phóng mặt bằng tài khoản và chuyển tiền.
Hiệu suất thị trường: Khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng và dữ liệu người dùng không đáng tin cậy, tăng trưởng hạn chế vào năm 2024.
Khách hàng cần nhận thức được rủi ro và gian lận cao.
