Finteum

Descripción general de la empresa y antecedentes 🚀

Fundada en 2017, Finteum es una startup fintech (Finteum Ltd, número de registro 11370398) registrada en Londres, Reino Unido. El equipo central incluye al CEO Brian Nolan y al CTO Zbigniew Czapran, con experiencia en fintech, tecnología de contabilidad distribuida y gestión de tesorería bancaria.

Misión principal y posicionamiento

Finteum se compromete a construir un mercado global de liquidez intradía interbancaria, para resolver el problema de la gestión de la liquidez intradía de los bancos tradicionales. Ayudan a los bancos a optimizar la eficiencia del capital y la ocupación del capital mediante la introducción de herramientas de negociación a corto plazo, como swaps de divisas intradía y repositorios de garantías, así como la coincidencia de transacciones a través de libros de contabilidad distribuidos.

Características técnicas de la arquitectura y la plataforma

Motor de controladores DLT La plataforma se basa en el Corda de R3

1. 
   Construido, utilizando un modelo de cadena autorizada para garantizar transacciones seguras, regulables y altamente interoperables.

2. El mecanismo de compensación instantánea
   de transacciones admite la finalización de transacciones y liquidaciones en minutos, evitando retrasos tradicionales de T+1 o incluso más.

3. Los productos de liquidez en el mismo día admiten

   FX Swaps: préstamos por hora y reembolso de fondos entre bancos;

   Repo (Acuerdo de Recompra): Obtención de financiación a corto plazo a través de garantías de valores;

   En el futuro, se ampliará para apoyar el préstamo de valores y otros instrumentos de liquidez.

4. Mecanismo de neutralidad de liquidación
   Se puede conectar a varios canales de liquidación, como el sistema RTGS, el sistema de pago Fnality y el mercado TP ICAP MTF para proporcionar capacidades de "neutralidad de liquidación".

Aplicación de productos e implementación

julio de 2024, UBS y CIBC utilizaron la plataforma Finteum para ejecutar la primera operación de swap de divisas EUR/USD en el mismo día del mundo, que se completó en cuestión de minutos. La liquidación finaliza el mismo día.

día del piloto de abril, más de 14 bancos globales participaron en la prueba de simulación. Está previsto lanzar el comercio de Repo en vivo a finales de 2024.

el Congreso Mundial ACI 2025 en París, Finteum fue invitado a participar en un foro de innovación de la industria para mostrar el valor de su plataforma y su atractivo ecológico.

Modelo de precios de mercado y propuesta

Reducir los costes de ocupación de HQLA: El day trading ayuda a los bancos a reducir la retención de redundancia de activos líquidos de alta calidad, ahorrando decenas de millones de dólares en costes de capital.

Llenar el vacío en el mecanismo tradicional: en comparación con el esquema de restricción de flujo manual y de cuotas del banco central, la plataforma proporciona un canal de emparejamiento automático transparente, seguro y medible.

Acceso abierto e interoperabilidad: Diseñado como un mercado neutral para la liquidación, que apoya la participación de múltiples estructuras ecológicas y satisface las necesidades de integración de diferentes sistemas bancarios.

Financiación y dinámica

septiembre de 2022, se completó la primera ronda de financiación, recaudando aproximadamente 1,3 millones de libras esterlinas (Seed), liderada por SuperSeed.

Equipo optimizado (2-10 personas) con un enfoque en el crecimiento de la tecnología y el talento financiero; Reclutamiento reciente para DevOps, back-end y otros puestos.

Colaboración entre socios y ecosistemas

Cooperación profunda con TP ICAP, Fnality y R3 para lograr la co-construcción y comercialización de tecnología.

Participó en el proyecto de financiación Innovate UK (£ 86k) para desarrollar una plataforma de repositorios en el mismo día.

Varios bancos de nivel 1 (por ejemplo, NatWest, Barclays, BNY Mellon, Citi) participaron en las pruebas y la implementación.

ventajas y riesgos

Ventajas:

Posicionamiento innovador en el mercado: el primer lote que admite FX Swap + Repo en el mismo día plataforma interbancaria DLT;

Diseño compatible y respetuoso con las regulaciones: FCA aprobado como representante designado de TP ICAP para organizar transacciones;

La optimización de capital y costos es clara: ahorre ocupación de capital HQLA para los bancos y refleje los beneficios económicos;

Sólida base técnica: cadena de autoridad, ejecución rápida de DLT y ventajas de rendimiento de compensación.

Riesgos y desafíos:

Complejidad del marketing: requiere que varios participantes en el sistema bancario acuerden y accedan a la plataforma;

Cumplimiento y evolución regulatoria:D LT aún enfrenta un entorno regulatorio incierto en su posicionamiento en infraestructura financiera.

Obstáculos de acoplamiento: La integración con RTGS y sistemas de pago requiere resolver estándares técnicos y resolver problemas de interfaz.

Dependencia de la escala y la actividad del capital: El desarrollo de la plataforma requiere el tamaño del fondo de capital para respaldar las necesidades de adaptación.

Ruta de

Objetivo a corto plazo (2025):

Lanzamiento oficial de la negociación de REPO el mismo día;

ampliar la cooperación con bancos grandes y medianos, incluidos los mercados asiáticos y europeos;

Optimice el ancho de banda de las transacciones y la estabilidad del sistema.

Objetivos a mediano y largo plazo (2-3 años):

Ampliar los productos de préstamo de valores;

construir una red de mercado de liquidez interregional;

Acceso a monedas digitales de bancos centrales (CBDC) y sistemas de pago fraccionado como Fnality;

Lanzamiento de la modularidad de API para admitir soluciones de marca blanca e implementaciones bancarias locales.

Resumen

Finteum es un mercado global de liquidez intradía construido con DLTde startups FinTech con visión de futuro. Proporciona a los bancos mercados intradía de FX Swap y Repo a través de la tecnología y la innovación del mercado, optimizando la utilización del capital y los costos de capital. Con los casos de transacción, las colaboraciones centrales de la industria y el reconocimiento regulatorio implementado en 2024, Finteum tiene el potencial de establecer un punto de referencia en la industria. En el futuro, con la iteración de productos, la expansión ecológica y el aterrizaje internacional, puede formar una dependencia de la trayectoria en el mercado de liquidez global.