Fireman's Fund

📋 Profil de l’entreprise

Fireman’s Fund Insurance Company est une compagnie d’assurance américaine établie de longue date fondée au 19ème siècle, axée sur le secteur de l’assurance IARD (P&C), couvrant à la fois les produits d’assurance des particuliers et des entreprises. Ses activités se concentrent sur l’assurance pour les clients fortunés, les entreprises de taille moyenne et l’industrie du divertissement, et ont été un acteur important sur le marché américain de l’assurance, en particulier dans le secteur de l’assurance des films hollywoodiens. Depuis qu’elle est devenue une filiale du groupe Allianz en 1991, ses activités se sont progressivement consolidées et, ces dernières années, en raison d’ajustements stratégiques, certaines activités ont été vendues et l’influence de sa marque s’est affaiblie, mais son activité principale continue d’opérer par l’intermédiaire d’Allianz ou d’Arch Insurance. L’entreprise est connue pour ses solides capacités de souscription et ses programmes de responsabilité sociale uniques tels que le programme Héritage.

🏢 Informations de base

Nom complet et abréviation

: Fonds des pompiers Abréviation de la compagnie
d’assurance : Fonds des pompiers

le nom de la filiale

Société mère : Allianz SE (filiale américaine d’Allianz depuis 1991)
Filiale (histoire) :

disc">American Automobile Insurance

• Company Chicago Compagnie d’assurance

,

• Interstate Fire & Casualty Company

,

• National Surety Corporation

• , Occidental Indemnity Company (créée en 1927).

• Occidental Insurance Company

• Fireman’s Fund Indemnity Company (créée en 1930)

Fondée en

1863, Fondée par le capitaine William Holdredge à San Francisco, en Californie.

Pays d’enregistrementÉtats-Unis

d’Amérique

Adresse du siège social anglais

Siège historique : 777 San Marin Drive, Novato, California 94998, États-Unis
Remarque : Après 2019, Fireman’s Fund a quitté son siège social de Novato et a déménagé dans un plus petit local à Petaluma, en Californie. À l’heure actuelle, l’entreprise est principalement exploitée par l’intermédiaire d’Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) ou d’Arch Insurance, et l’adresse spécifique du siège social peut changer avec celle de la société acheteuse.

L’état

d’exploitation n’est pas officiellement terminé, mais la marque et les opérations indépendantes ont été considérablement réduites :

• En 2015, l’activité d’assurance personnelle a été vendue à ACE pour 365 millions de dollars Ltd. (aujourd’hui Chubb).

• En 2024, l’activité d’assurance des entreprises et du divertissement à moyenne capitalisation a été vendue à Arch Insurance North America pour une valeur totale de transaction de 1,4 milliard de dollars, dont 450 millions de dollars en espèces.
  Actuellement, l’activité de Fireman’s Fund est principalement intégrée à Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) ou Arch Insurance, en se concentrant sur les grandes entreprises et l’assurance spécialisée, avec une réduction significative de l’activité des marques indépendantes.

Fondé en 1863, le Fonds des pompiers tire son nom de sa mission fondatrice : reverser 10 % des bénéfices aux veuves et orphelins des pompiers, reflétant ainsi un fort sens de la responsabilité sociale. À ses débuts, elle exerça des activités dans le domaine de l’assurance des biens et de l’assurance maritime et, en 1871, elle paya environ 500 000 $ en réclamations pour les incendies de Chicago, démontrant ainsi ses capacités de souscription. Le tremblement de terre de San Francisco en 1906 a détruit son siège social, mais la société a payé toutes les réclamations en utilisant une combinaison d’argent et d’actions, établissant ainsi sa crédibilité. Au XXe siècle, l’entreprise s’est étendue à l’assurance automobile (la première assurance automobile du pays a été lancée en 1906) et à l’assurance divertissement (souscrivant des films sonores des années 1920). Après avoir été rachetée par Allianz en 1991, elle est devenue un pilier important de son marché américain. Le Programme Héritage, lancé en 2004, perpétue la tradition de soutien aux services d’incendie, avec des millions de dollars donnés pour la formation et l’équipement d’incendie. Ces dernières années, affectée par la concurrence du marché et l’ajustement stratégique de la société mère, son activité s’est scindée et la marque s’est progressivement éteinte.

Les données historiques

montrent que le capital a été porté à 7,5 millions de dollars en 1929 grâce à l’émission de 100 000 actions (50 $ par action). En 1936, l’actif total atteignait 3,7 millions de dollars. À la fin des années 1980, elle a gagné environ 3 milliards de dollars en primes. Les dernières données sur le capital social ne sont pas accessibles au public et sont soumises aux rapports financiers d’Allianz ou d’Arch Insurance.

Parcours des principaux dirigeants

En raison de l’intégration des entreprises, le Fireman’s Fund dispose de moins d’informations sur les dirigeants indépendants, et les dirigeants historiques incluent :

• William M. McCormick (1983-1987) : Au cours de son mandat de PDG, il a dirigé la mise à pied de 1 600 employés et la vente d’entreprises non rentables au Canada et à Singapour en réponse à la baisse des bénéfices causée par la guerre des prix de 1982 (de 244 millions de dollars à 30 millions de dollars).

• Sanford I. Weill (1983) : Président d’American Express, a brièvement participé à la restructuration du Fireman’s Fund.

• Byrne (depuis 1987) : Il a pris la direction de l’entreprise et l’a amenée à faire face à des pertes majeures telles que l’ouragan Hugo et le tremblement de terre en Californie en 1989.
  Pour obtenir des renseignements à jour sur les dirigeants, veuillez vous adresser à Allianz ou à Arch Insurance, par exemple à Tracy Ryan, chef de la direction d’AGCS Amérique du Nord, ou à Matt Shulman, chef de la direction d’Arch Insurance North America.

Équipe de conseillers

Il n’y a pas d’informations publiques permettant d’énumérer explicitement l’équipe consultative du Fonds des pompiers. Les archives historiques montrent que l’entreprise s’appuie sur le réseau mondial de conseil en matière de risques du groupe Allianz pour la gestion des risques et le soutien aux réclamations. Le secteur de l’assurance du divertissement a travaillé avec des sociétés de production et des courtiers hollywoodiens, impliquant des conseillers juridiques et financiers professionnels, mais la liste spécifique n’est pas divulguée.

Enterprise Architecture

Fireman’s Fund adopte une structure traditionnelle de compagnie d’assurance :

> Siège social : Responsable de la prise de décision stratégique, des politiques de souscription et de la gestion financière.

• Bureaux régionaux : Situés dans tous les États-Unis, ils gèrent le service client local et les réclamations.

• Secteurs d’activité : Segmenté en assurance de personnes (automobile, propriétaire, valeur nette élevée), assurance commerciale (divertissement, moyennes entreprises, agriculture) et assurance spécialisée (maritime, responsabilité civile).

• Réseau d’agents : Au début du XXe siècle, il y avait 6 000 agents indépendants, et en 1936, ce nombre est passé à 10 000, responsables de la distribution des produits.
  Depuis 2015, la structure a été progressivement intégrée à AGCS, et en 2024, une partie de l’activité sera transférée à Arch Insurance, avec environ 500 employés migrant avec la transaction.

Structure de l’actionnariat

Fireman’s Fund est une filiale à part entière d’Allianz SE (depuis 1991). Changements historiques de l’actionnariat :

• En 1966, elle est devenue une filiale de Fund American Companies.

• En 1968, Fund American a été acquis par American Express lors d’une bourse de 500 millions de dollars.

• En 1989, la société holding a été rebaptisée Fund American Companies, Inc., et l’entreprise d’assurance a conservé le nom de Fireman’s Fund.

• En 1991, Allianz a acquis la totalité des actions.
  Après la transaction en 2024, une partie de l’activité sera prise en charge par Arch Capital Group Ltd., et la structure de l’actionnariat sera ajustée avec le transfert d’entreprise, et les détails spécifiques ne seront pas divulgués.

Nature de l’entreprise

Une compagnie d’assurance traditionnelle qui n’est pas décentralisée, adopte un modèle de gestion centralisée et s’appuie sur un réseau d’agents et de courtiers indépendants pour distribuer ses produits. En tant que filiale d’Allianz, les opérations sont guidées par la stratégie de la société mère.

🏬 La classification de l’entreprise

est basée sur l’industrie de l’assurance aux États-Unis, Le Fonds des pompiers appartient à :

• Assurance dommages : Fournit une assurance personnelle et commerciale couvrant les dommages matériels et les risques de responsabilité.

• Assurance spécialisée : Se concentre sur des segments tels que l’industrie du divertissement, les clients fortunés et l’assurance agricole.

• Soutien à la réassurance : solutions de transfert de risques par le biais du réseau mondial d’Allianz.

📊 Classification du

marché Le positionnement de Fireman’s Fund sur le marché comprend :

• Assurance pour les clients fortunés : Fournit une assurance personnalisée aux clients fortunés, tels que des objets de collection et des assurances de luxe.

• Assurance divertissement : Fournit une assurance professionnelle pour les films, la télévision, les concerts, etc., et a souscrit « Top Gun », « Le Seigneur des Anneaux », etc.

• Assurance des moyennes entreprises : Fournit une couverture des biens, de la responsabilité civile et de l’indemnisation des accidents du travail pour les petites et moyennes entreprises.

• Assurance agricole : Assure-toi les fermes et les ranchs depuis 1876, couvrant les fermes familiales et les grandes entreprises agricoles.
  Sa clientèle se trouve principalement aux États-Unis, au service de particuliers fortunés, d’entreprises de taille moyenne, de l’industrie du divertissement et de clients agricoles.

🛠️ service

Fireman’s Fund offre les services clés suivants :

• Assurance personnelle : assurance automobile, assurance habitation, assurance client fortuné (couvrant les objets de collection tels que les œuvres d’art et les bijoux).

• Assurance commerciale :

  • Assurance de l’industrie du divertissement : couvre les films, les émissions de téléréalité, les concerts, etc., le record le plus important étant de 15 millions de dollars en 1994 « Wagons East » en raison du décès d’un acteur.

  • Assurance des entreprises de taille moyenne : y compris l’assurance des bureaux commerciaux, l’indemnisation des accidentés du travail, la responsabilité civile générale et l’assurance responsabilité professionnelle.

  • Assurance agricole : Fournit une couverture des biens et de la responsabilité civile pour les fermes et les ranchs.

• Assurance professionnelle : assurance fret maritime, assurance coque, assurance transport terrestre, assurance responsabilité civile excédentaire.

• Services-conseils en gestion des risques : Fournir aux clients des solutions personnalisées d’évaluation des risques et de dépréciation.

• Service de gestion des sinistres : Fournit un soutien rapide grâce au réseau mondial d’Allianz, et les demandes d’indemnisation du tremblement de terre de San Francisco de 1906 sont basées sur la « dictée du client » afin de mettre en valeur la flexibilité du service.

📜 Informations réglementaires

Régulateurs financiers américains : tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, qui réglemente indirectement la conformité financière du groupe Allianz.

autres exigences réglementaires

• soumis aux lois américaines sur les assurances (par exemple, les articles 15, 16 et 17 de la loi sur les assurances) concernant l’adéquation du capital, les réserves et l’information financière.

• La vente de l’entreprise en 2024 est soumise à l’approbation réglementaire et devrait être finalisée au cours du second semestre de 2024.

💹 Produits de trading

Le Fonds des pompiers n’implique pas de produits de trading sur les marchés financiers (tels que les actions et les contrats à terme), et ses « produits de trading » font référence à des produits d’assurance, notamment :

• Produits d’assurance personnelle : assurance automobile, assurance habitation, assurance complémentaire et assurance client fortuné.

• Produits d’assurance commerciale : assurance divertissement, assurance contre les accidents du travail, assurance responsabilité civile générale, assurance responsabilité professionnelle, assurance habitation, assurance agricole.

• Produits d’assurance professionnels : assurance fret maritime, assurance coque, assurance transport terrestre.
  Ces produits sont distribués par l’intermédiaire d’agents et de courtiers indépendants, et les clients peuvent personnaliser les polices en fonction de leurs besoins.

💻 logiciel

de trading Fireman’s Fund ne fournit pas de logiciel de trading propriétaire et s’appuie sur les canaux traditionnels pour ses activités d’assurance :

• Plateforme en ligne : Le site Web historique (firemansfund.com) offrait autrefois des fonctions de demande de police et de demande de sinistres, mais peut maintenant être redirigé vers Allianz ou Arch Site d’assurance.

• Système d’agence : Gère les ventes de polices et le service à la clientèle par l’intermédiaire d’un réseau d’agents indépendants.

• Outils numériques Allianz : tels que le portail client d’AGCS pour la gestion des polices et le conseil en matière de risques.
  Après le transfert d’activité en 2024, Arch Insurance pourrait proposer une nouvelle plateforme numérique, comme détaillé sur son site officiel (insurance.archgroup.com).

💸 Méthodes de dépôt et de

retrait Le secteur de l’assurance n’implique pas les dépôts et les retraits traditionnels, mais est lié au paiement des primes et aux réclamations :

>

mode de paiement des primes :

• Virement bancaire (TEF) : Prend en charge les débits automatiques via le système de paiement de factures en ligne de Chubb.

• Carte de crédit : Paiement par téléphone seulement (appelez le 866-386-3932).

• Chèque ou mandat : envoyé par la poste à l’adresse indiquée.

• Mode de paiement de la réclamation :

  • Virement bancaire : déposé directement sur le compte du client.

  • Chèque : envoyé par la poste au client ou à l’agent.
    Le processus spécifique peut être géré par Chubb ou Arch Insurance en raison de transferts d’entreprise et doit être confirmé en contactant leur service client.

📞

• Contact :

  • Historique Téléphone : 800-227-1700 (Fonds des pompiers).

  • Assurance personnelle Chubb : 866-386-3932 (sélectionnez l’option 2 ou 4 pour le titulaire de police).

  • Assurance Arch : Via la page contact du insurance.archgroup.com.

• Canaux d’assistance :

  • Téléphone : Les réclamations et les consultations sur les polices sont disponibles pendant les heures de bureau.

  • En ligne : Le portail client d’Allianz ou d’Arch Insurance prend en charge la gestion des polices et le suivi des réclamations.

  • Agent : Les clients peuvent obtenir un service personnalisé par l’intermédiaire d’agents indépendants, et les coordonnées se trouvent sur la page de l’énoncé de politique.

• Heures de service : Généralement aux États-Unis (du lundi au vendredi, de 9h00 à 17h00 PST), en fonction de l’entreprise contractante.

🔍 Services et services

de base L’activité principale de Fireman’s Fund se concentre sur l’assurance de dommages, notamment :

• Assurance pour les clients fortunés, couvrant les maisons de luxe, les yachts, les œuvres d’art, etc., pour répondre aux besoins individuels.

• Assurance divertissement : Fournit une protection contre les risques pour les films hollywoodiens, les émissions de téléréalité, les concerts, etc., couvrant les accidents d’acteurs, les dommages à l’équipement et les retards de production.

• Assurance des entreprises de taille moyenne : Offre des solutions complètes aux petites et moyennes entreprises, y compris l’assurance des biens, l’assurance responsabilité civile et l’assurance contre les accidents du travail.

• Assurance agricole : Fournit une couverture des biens et de la responsabilité civile pour les fermes et les ranchs, soutenant ainsi la communauté agricole américaine.

• Gestion des risques : Évaluation des risques, conseils en matière de dépréciation et soutien à la gestion de crise par l’intermédiaire du réseau mondial d’Allianz.

• Service de gestion des sinistres : Connu pour son efficacité et sa flexibilité, comme le sinistre du tremblement de terre de 1906 basé sur la dictée du client, ces dernières années grâce à des outils numériques pour améliorer la rapidité de règlement des sinistres.

🖥️ infrastructure technique

L’infrastructure technologique du Fonds des pompiers repose principalement sur le système mondial du groupe Allianz :

• Système de gestion des polices : utilise la plateforme numérique d’Allianz pour gérer l’émission, le renouvellement et les réclamations des polices.

• Analyse des données : Évaluez les risques liés aux clients et optimisez les décisions de souscription grâce aux outils de modélisation des risques d’Allianz.

• Portail client : La plateforme en ligne d’AGCS prend en charge les demandes de police, les demandes de réclamations et les consultations sur les risques.

• Cybersécurité : Utilise une technologie de cryptage standard pour protéger les données des clients.
  Après le transfert d’entreprise en 2024, Arch Insurance pourrait introduire de nouvelles plateformes technologiques, veuillez vous référer à son site officiel.

⚖️ Système de conformité et de contrôle des risques

• Système de conformité :

  • Respectez les réglementations californiennes en matière d’assurance et les normes NAIC, garantissant l’adéquation du capital et la transparence financière.

  • Soumettre régulièrement des rapports financiers aux organismes de réglementation et faire l’objet d’audits.

  • La vente de l’entreprise en 2024 est soumise aux lois américaines sur les assurances et aux examens antitrust.

• Système de contrôle des risques :

  • Risque de souscription : Évaluez les risques de catastrophes naturelles, de responsabilité, etc. grâce aux outils de modélisation des risques d’Allianz.

  • Réassurance : Partenariat avec le réseau mondial de réassurance d’Allianz pour diversifier le risque des sinistres importants.

  • Gestion des réclamations : Établissez un processus strict d’examen des réclamations pour prévenir la fraude.

  • Protection des données : Respectez les réglementations américaines en matière de confidentialité des données pour protéger les informations des clients.

🌟 Positionnement sur le marché et avantage concurrentiel<

🤝 Support et autonomisation des clients

• Service client :

  • Service personnalisé : Des plans d’assurance personnalisés sont fournis par des agents indépendants.

  • Réponse rapide : Processus de réclamation efficace, avec des cas historiques montrant que les réclamations importantes ont été traitées dans les 60 jours.

  • Outils numériques : Les clients peuvent gérer leurs polices en ligne via le portail Allianz ou Arch Insurance.

• Autonomisation des clients :

  • Éducation aux risques : Fournir une formation en gestion des risques et des conseils sur la réduction des pertes aux entreprises clientes.

  • Produits personnalisés : Concevez des solutions d’assurance exclusives pour les clients fortunés et l’industrie du divertissement.

  • Soutien communautaire : Améliorer indirectement la sécurité des communautés de nos clients grâce au Programme Héritage.

🌍 Responsabilité sociale et ESG

• Responsabilité sociale :

  • Programme Héritage (lancé en 2004).: Faire un don annuel de millions de dollars au service d’incendie des États-Unis pour l’achat d’équipement, la formation et l’éducation afin de soutenir les pompiers et leurs communautés.

  • Contribution historique : Depuis 1863, 10 % des bénéfices ont été reversés aux veuves et aux orphelins des pompiers, et ils insistent toujours pour régler les réclamations après le tremblement de terre de 1906.

• Environnement : En 2006, les premiers produits d’assurance verts aux États-Unis ont été lancés, soutenant des bâtiments respectueux de l’environnement et des projets durables.

• Social : Améliorer la sécurité communautaire grâce à des projets d’appui aux incendies, ce qui profite indirectement aux clients et au public.

• Gouvernance : En tant que filiale d’Allianz, elle adhère à des normes strictes de conformité et de transparence financière.

🤲 Strategic Cooperation Ecosystem

• Société mère : Allianz SE, qui fournit des services mondiaux de réassurance, de gestion des risques et de soutien financier.

• Acheteur d’entreprise :

  • Chubb (2015) : A repris le secteur de l’assurance de personnes et a travaillé ensemble pour assurer le renouvellement de la clientèle.

  • Arch Insurance (2024) : Reprend le secteur de l’assurance des entreprises et des divertissements de taille moyenne, transfère environ 500 employés et collabore pour favoriser l’intégration des affaires.

• Réseau d’agents : Travaille avec plus de 10 000 agents et courtiers indépendants aux États-Unis pour distribuer des produits d’assurance.

• Partenaires de l’industrie : Coopérer avec les sociétés de production hollywoodiennes, les associations agricoles, etc. pour développer des produits d’assurance professionnels.

• Organismes de réglementation : Collaborer avec le California Department of Insurance et la NAIC pour assurer la conformité des opérations.

💰 Santé

financière Les données financières spécifiques ne sont pas divulguées, et les informations historiques indiquent :

• Taille de l’actif : Dans les années 1990, les actifs étaient d’environ 11,72 milliards de dollars.

• Revenus de primes : À la fin des années 1980, environ 3 milliards de dollars en primes ont été gagnés ; En 2023, les primes totales des entreprises de taille moyenne et des entreprises de divertissement s’élevaient à 1,7 milliard de dollars.

• Indemnisation majeure : Le grand incendie de Chicago de 1871 a rapporté 500 000 $, et le paiement du tremblement de terre de 1906 a épuisé la majeure partie du capital, mais a été payé à temps.

• Valeur de la transaction : Les activités d’assurance de personnes ont été vendues pour 365 millions de dollars en 2015 et la valeur des transactions pour les entreprises et le divertissement de taille moyenne s’est établie à 1,4 milliard de dollars en 2024.
  La santé financière actuelle s’appuie sur les rapports financiers d’Allianz (primes mondiales de 18 milliards d’euros en 2023) ou d’Arch Capital (capital de 21,1 milliards de dollars en 2023).

🚀 Feuille de route pour l’avenir

Le développement indépendant de la marque Fireman’s Fund est limité à l’avenir, et la feuille de route est principalement intégrée dans les stratégies d’Allianz et d’Arch Insurance :

> Allianz (AGCS) : Se concentre sur les grandes entreprises américaines et l’assurance spécialisée et intègre les assurances de pompiers L’expertise du Fonds en assurance commerciale pour élargir les produits financiers (tels que l’assurance des administrateurs et des dirigeants).

• Arch Insurance : Augmentation de la part de marché de l’assurance des entreprises et des divertissements à U.S. mid capitalisation par le biais d’acquisitions en 2024, l’intégration devant être achevée au second semestre de 2024.

• Transformation numérique : Allianz et Arch Insurance continueront d’investir dans les plateformes numériques pour améliorer la gestion des polices et l’efficacité des réclamations.

• Développement durable : Poursuivre les produits d’assurance écologiques, soutenir les projets de protection de l’environnement et répondre aux tendances ESG.

• Transition des employés : Environ 500 employés ont été transférés à Arch Insurance, assurant ainsi la continuité des activités.