Fireman's Fund

📋 Профиль компании

Fireman's Fund Insurance Company - это давняя американская страховая компания, основанная в 19 веке, специализирующаяся на секторе имущества и несчастных случаев (P&C), охватывающая как личные, так и коммерческие страховые продукты. Ее бизнес сосредоточен на страховании состоятельных клиентов, средних предприятий и индустрии развлечений, и является важным игроком на страховом рынке США, особенно в секторе страхования голливудских фильмов. С тех пор, как она стала дочерней компанией Allianz Group с 1991 года, ее бизнес постепенно консолидировался, и в последние годы, из-за стратегических корректировок, некоторые предприятия были проданы, а влияние бренда ослабло, но ее основной бизнес продолжает работать через Allianz или Arch Insurance. Компания известна своими надежными возможностями андеррайтинга и уникальными программами социальной ответственности, такими как Heritage Program.

🏢 Основная информация

Полное название и аббревиатура

: Fireman's Fund Insurance Company
аббревиатура: Fireman's Fund

название дочерней компании

Материнская компания: Allianz SE (дочерняя компания Allianz в США с 1991 года)
Дочерняя компания (история):

>American Automobile Insurance Company

• Chicago Страховая компания

• Interstate Fire & Casualty Company

• National Surety

• Corporation Occidental Indemnity Company (основана в 1927 году).

• Западная страховая компания

• Fireman's Fund Indemnity Company (основана в 1930 году)

Основана в

1863 году, Основана капитаном Уильямом Холдриджем в Сан-Франциско, штат Калифорния.

Страна регистрацииСоединенные Штаты Америки

Адрес штаб-квартиры на английском языке Историческая

штаб-квартира: 777 San Marin Drive, Novato, Калифорния 94998, США
Примечание: После 2019 года Fireman's Fund переехал из своей штаб-квартиры в Новато в меньшее помещение в Петалуме, штат Калифорния. В настоящее время бизнес в основном управляется через Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) или Arch Insurance, и конкретный адрес штаб-квартиры может меняться в зависимости от компании-покупателя.

Статус работы

официально не закрыт, но бренд и независимые операции значительно сократились:

• В 2015 году бизнес по личному страхованию был продан ACE за 365 миллионов долларов. Ltd. (теперь Chubb).

• В 2024 году бизнес по страхованию корпораций и развлечений со средней капитализацией был продан Arch Insurance North America на общую сумму 1,4 миллиарда долларов, включая 450 миллионов долларов наличными.
  В настоящее время бизнес Fireman's Fund в основном интегрирован в Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) или Arch Insurance, уделяя особое внимание крупному корпоративному и специализированному страхованию, со значительным сокращением активности независимых брендов.

предыстории

Основанный в 1863 году, Фонд пожарных получил свое название от своей основополагающей миссии: жертвовать 10% прибыли вдовам и сиротам пожарных, что отражает сильное чувство социальной ответственности. В 1871 году компания выплатила около 500 000 долларов по претензиям в связи с пожарами в Чикаго, продемонстрировав свои возможности по андеррайтингу. Землетрясение в Сан-Франциско в 1906 году разрушило ее штаб-квартиру, но компания выплатила все претензии за счет наличных денег и акций, установив доверие. В XX веке компания расширилась до автомобильного страхования (первое в стране автомобильное страхование было запущено в 1906 году) и развлекательного страхования (андеррайтинг звуковых фильмов 1920-х годов). После того, как в 1991 году компания была приобретена компанией Allianz, она стала важной опорой на рынке США. Программа «Наследие», запущенная в 2004 году, продолжает традицию поддержки пожарных частей, при этом миллионы долларов выделяются на пожарную подготовку и оборудование. В последние годы, под влиянием рыночной конкуренции и стратегической корректировки материнской компании, ее бизнес был выделен, а бренд постепенно угас.

Исторические данные

показывают, что капитал был увеличен до 7,5 миллионов долларов в 1929 году за счет выпуска 100 000 акций (50 долларов за акцию). В 1936 году совокупные активы достигли 3,7 миллиона долларов. В конце 1980-х годов она заработала около 3 миллиардов долларов на премиях. Последние данные о уставном капитале не являются общедоступными и зависят от финансовых отчетов Allianz или Arch Insurance.

Предыстория ключевых руководителей

Из-за интеграции бизнеса, Fireman's Fund имеет меньше информации о независимых руководителях, а исторические руководители включают:

• William M. Маккормик (1983-1987): Во время своего пребывания на посту генерального директора он руководил увольнением 1600 сотрудников и продажей убыточных предприятий в Канаде и Сингапуре в ответ на снижение прибыли, вызванное ценовой войной 1982 года (с $244 млн до $30 млн).

• Сэнфорд И. Уэйл (1983): Президент American Express, некоторое время помогал в реструктуризации Fireman's Fund.

• Бирн (с 1987 года): Занял пост генерального директора и руководил компанией по ликвидации крупных потерь, таких как ураган Хьюго и землетрясение в Калифорнии в 1989 году.
  Для получения актуальной информации о руководителях, пожалуйста, обращайтесь в Allianz или Arch Insurance, например, к Трейси Райану, генеральному директору AGCS North America, или Мэтту Шульману, генеральному директору Arch Insurance North America.

Команда консультантов

Нет публичной информации, чтобы явно перечислить консультативную команду Фонда пожарных. Исторические данные показывают, что компания полагается на глобальную сеть консультантов по рискам Allianz Group для управления рисками и поддержки претензий. Бизнес по страхованию развлечений работал с голливудскими продюсерскими компаниями и брокерами, привлекая профессиональных юридических и финансовых консультантов, но конкретный список не раскрывается.

Enterprise Architecture

Fireman's Fund принимает традиционную структуру страховой компании:

> Штаб-квартира: Отвечает за принятие стратегических решений, политику андеррайтинга и управление финансами.

• Региональные офисы: расположены по всей территории Соединенных Штатов, занимаются обслуживанием местных клиентов и претензиями.

• Сегменты бизнеса: Разделены на личное страхование (автострахование, страхование домовладельцев, с высоким уровнем дохода), коммерческое страхование (развлечения, средний бизнес, сельское хозяйство) и специализированное страхование (морское страхование, ответственность).

• Агентурная сеть: В начале 20-го века насчитывалось 6000 независимых агентов, а в 1936 году их число увеличилось до 1000, отвечающих за распространение продукции.
  С 2015 года структура постепенно интегрируется в AGCS, а в 2024 году часть бизнеса будет передана Arch Insurance, при этом около 500 сотрудников мигрируют вместе со сделкой.

Структура акционерного капитала

Fireman's Fund является дочерней компанией Allianz SE (с 1991 года). Исторические изменения в акционерном капитале:

• В 1966 году она стала дочерней компанией Fund American Companies.

• В 1968 году Fund American был приобретен American Express на фондовой бирже за 500 миллионов долларов.

• В 1989 году холдинговая компания была переименована в Fund American Companies, Inc., а страховой бизнес сохранил название Fireman's Fund.

• В 1991 году Allianz приобрела все акции.
  После сделки в 2024 году часть бизнеса перейдет к Arch Capital Group Ltd., а структура акционерного капитала будет скорректирована с передачей бизнеса, а конкретные детали не будут разглашаться.

Характер компании

Традиционная страховая компания, которая не является децентрализованной, использует централизованную модель управления и полагается на сеть независимых агентов и брокеров для распространения продуктов. Являясь дочерней компанией Allianz, мы руководствуемся стратегией материнской компании.

🏬 Классификация предприятий

основана на страховой отрасли США, Fireman's Fund относится:

• Страхование имущества и несчастных случаев: Предоставляет личное и коммерческое страхование, покрывающее имущественный ущерб и риски ответственности.

• Специализированное страхование: Фокусируется на таких сегментах, как индустрия развлечений, состоятельные клиенты и сельскохозяйственное страхование.

• Поддержка в перестраховании: решения по передаче рисков через глобальную сеть Allianz.

📊 Классификация

рынка Рыночное позиционирование Fireman's Fund включает в себя:

• High Net Worth Insurance: Предоставляет индивидуальное страхование богатым клиентам, такое как коллекционирование и страхование предметов роскоши.

• Страхование развлечений: предоставляет профессиональную страховку для кино, телевидения, концертов и т. д., а также подписала «Топ Ган», «Властелин колец» и т. д.

• Страхование среднего бизнеса: Обеспечивает страхование имущества, ответственности и компенсаций работникам для малого и среднего бизнеса.

• Сельскохозяйственное страхование: Предоставляет страхование ферм и ранчо с 1876 года, покрывая семейные фермы и крупные сельскохозяйственные предприятия.
  Его клиентская база в основном находится в Соединенных Штатах, обслуживая состоятельных частных лиц, средний бизнес, индустрию развлечений и сельскохозяйственных клиентов.

🛠️ service

Fireman's Fund предлагает следующие ключевые услуги:

• Личное страхование: автострахование, страхование домовладельцев, страхование состоятельных клиентов (покрывает предметы коллекционирования, такие как произведения искусства и ювелирные изделия).

• Коммерческое страхование:

  • Страхование индустрии развлечений: покрывает фильмы, реалити-шоу, концерты и т.д., с самым большим ущербом в 15 миллионов долларов в 1994 году "Wagons East" из-за смерти актера.

  • Страхование среднего бизнеса: включая страхование коммерческого офиса, компенсаций работникам, общей ответственности и профессиональной ответственности.

  • Сельскохозяйственное страхование: Обеспечивает страхование имущества и ответственности для ферм и ранчо.

• Профессиональное страхование: страхование морских грузов, страхование каско, страхование наземного транспорта, страхование собственной ответственности.

• Консультирование по управлению рисками: предоставление клиентам индивидуальных решений по оценке рисков и обесценению.

• Служба обработки претензий: Обеспечивает быструю поддержку претензий через глобальную сеть Allianz, а претензии по претензиям о землетрясении в Сан-Франциско в 1906 году основаны на «диктовке клиента», чтобы подчеркнуть гибкость обслуживания.

📜 Нормативная информация

Финансовые регуляторы США: такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), которые косвенно регулируют финансовое соответствие Allianz Group.

другие нормативные требования

• в соответствии с законами США о страховании (например, разделы 15, 16 и 17 Закона о страховании) в отношении достаточности капитала, резервов и финансовой отчетности.

• Продажа бизнеса в 2024 году подлежит одобрению регулирующих органов и, как ожидается, будет завершена во второй половине 2024 года.

💹 Торговые продукты

Fireman's Fund не включает в себя продукты для торговли на финансовых рынках (такие как акции и фьючерсы), а его "торговые продукты" относятся к страховым продуктам, в том числе:

• Продукты личного страхования: автострахование, страхование домовладельцев, страхование франшизы и страхование состоятельных клиентов.

• Коммерческие страховые продукты: страхование развлечений, страхование компенсаций работникам, страхование общей ответственности, страхование профессиональной ответственности, страхование имущества, сельскохозяйственное страхование.

• Профессиональные страховые продукты: страхование морских грузов, страхование каско, страхование наземного транспорта.
  Эти продукты распространяются через независимых агентов и брокеров, и клиенты могут настраивать политики в соответствии со своими потребностями.

💻 программное обеспечение

для торговли Fireman's Fund не предоставляет собственное торговое программное обеспечение и полагается на традиционные каналы для своего страхового бизнеса:

• Онлайн-платформа: исторический веб-сайт (firemansfund.com) когда-то предоставлял функции запроса полиса и подачи заявок на претензии, но теперь может перенаправлять на Allianz или Arch Страховой сайт.

• Агентская система: занимается продажами полисов и обслуживанием клиентов через сеть независимых агентов.

• Цифровые инструменты Allianz: такие как клиентский портал AGCS для управления политиками и консультирования по рискам.
  После переноса бизнеса в 2024 году Arch Insurance может предложить новую цифровую платформу, о чем подробно говорится на ее официальном сайте (insurance.archgroup.com).

💸 Способы

пополнения и снятия средств Страховой бизнес не включает в себя традиционные депозиты и снятие средств, но связан с выплатами страховых взносов и претензиями:

>

способ оплаты премии:

• Банковский перевод (EFT): Поддерживает автоматическое списание средств через онлайн-систему оплаты счетов Chubb.

• Кредитная карта: Только оплата по телефону (звоните по телефону 866-386-3932).

• Чек или денежный перевод: высылается по указанному адресу.

• Способ оплаты претензии:

  • Банковский перевод: напрямую зачислен на счет клиента.

  • Чек: отправляется по почте клиенту или агенту.
    Конкретный процесс может управляться Chubb или Arch Insurance в связи с передачей бизнеса и должен быть подтвержден путем обращения в их службу поддержки клиентов.

📞 Поддержка клиентов

• Контакт:

  • Телефон истории: 800-227-1700 (Фонд пожарных).

  • Личная страховка Chubb: 866-386-3932 (выберите вариант 2 или 4 страхователя).

  • Arch Insurance: Через контактную страницу insurance.archgroup.com.

• Каналы поддержки:

  • Телефон: Консультации по претензиям и политике доступны в рабочее время.

  • Онлайн: клиентский портал Allianz или Arch Insurance поддерживает управление полисами и отслеживание претензий.

  • Агент: Клиенты могут получить индивидуальное обслуживание через независимых агентов, а контактную информацию можно найти на странице заявления о политике.

• Часы работы: Обычно рабочие часы в США (с понедельника по пятницу, с 9:00 до 17:00 PST), в зависимости от компании-подрядчика.

🔍 Основные услуги и сервисы

Основной бизнес Fireman's Fund сосредоточен на страховании имущества и страховании от несчастных случаев, в том числе:

• Страхование высокого собственного капитала: Предоставление индивидуального страхования для богатых клиентов, охватывающее роскошные дома, яхты, предметы искусства и т. д., для удовлетворения индивидуальных потребностей.

• Страхование развлечений: Обеспечивает защиту от рисков для голливудских фильмов, реалити-шоу, концертов и многого другого, покрывая несчастные случаи с актерами, повреждение оборудования и задержки производства.

• Страхование среднего бизнеса: Предоставляет комплексные решения для малого и среднего бизнеса, включая страхование имущества, ответственности и компенсаций работникам.

• Сельскохозяйственное страхование: Обеспечивает страхование имущества и ответственности для ферм и ранчо, поддерживая фермерское сообщество США.

• Управление рисками: оценка рисков, консультирование по вопросам ухудшения состояния здоровья и поддержка антикризисного управления через глобальную сеть Allianz.

• Служба урегулирования претензий: Известна своей эффективностью и гибкостью, например, в случае с претензией о землетрясении 1906 года, основанной на диктовке клиента, в последние годы благодаря цифровым инструментам для повышения скорости урегулирования претензий.

🖥️ техническая инфраструктура

Технологическая инфраструктура Fireman's Fund в первую очередь основана на глобальной системе Allianz Group:

• Система управления политиками: использует цифровую платформу Allianz для управления выдачей, продлением и претензиями по полисам.

• Анализ данных: оценивайте риски клиентов и оптимизируйте решения по андеррайтингу с помощью инструментов моделирования рисков Allianz.

• Клиентский портал: Онлайн-платформа AGCS поддерживает запросы по полисам, заявки на претензии и консультации по рискам.

• Кибербезопасность: использует стандартную технологию шифрования для защиты данных клиентов.
  После передачи бизнеса в 2024 году Arch Insurance может внедрить новые технологические платформы, пожалуйста, обратитесь к ее официальному сайту.

⚖️ Compliance and risk control system

• Система соответствия:

  • Соблюдайте правила страхования Калифорнии и стандарты NAIC, обеспечивая достаточность капитала и финансовую прозрачность.

  • Регулярно подавайте финансовые отчеты регулирующим органам и проходите аудит.

  • Продажа бизнеса в 2024 году регулируется страховыми законами США и антимонопольными проверками.

• Система контроля рисков:

  • Риск андеррайтинга: Оценивайте стихийные бедствия, риски ответственности и т.д. с помощью инструментов моделирования рисков Allianz.

  • Перестрахование: Партнерство с глобальной сетью перестрахования Allianz для диверсификации риска крупных претензий.

  • Управление претензиями: Установите строгий процесс рассмотрения претензий для предотвращения мошенничества.

  • Защита данных: Соблюдайте правила конфиденциальности данных США для защиты информации клиентов.

🌟 Позиционирование на рынке и конкурентное преимущество

• Позиционирование на рынке:

  • Рынок страхования высокого класса: обслуживание состоятельных клиентов и профессиональных отраслей (например, развлечений).

  • Средний бизнес: предлагает гибкие решения по страхованию бизнеса.

  • Фермерские сообщества США: Поддержка потребностей в страховании ферм и ранчо.

• Конкурентное преимущество:

  • История бренда: Долгая история с 1863 года, которая завоевала доверие.

  • Экспертиза в страховании развлечений: Являясь крупнейшим андеррайтером страхования голливудских фильмов, она занимает уникальное положение на рынке.

  • Поддержка Allianz: Опора на финансовую устойчивость и сеть второй по величине страховой компании в мире.

  • Социальная ответственность: Программа «Наследие» повышает имидж бренда за счет пожертвований от пожарной службы.

  • Возможности урегулирования претензий: Исторически быстрое урегулирование претензий (например, землетрясение 1906 года) повышает доверие клиентов.

🤝 Поддержка клиентов и расширение возможностей

• Поддержка клиентов:

  • Персонализированное обслуживание: Индивидуальные страховые планы предоставляются через независимых агентов.

  • Быстрое реагирование: Эффективный процесс рассмотрения претензий, при этом исторические дела показывают значительные претензии, обработанные в течение 60 дней.

  • Цифровые инструменты: Клиенты могут управлять своими полисами онлайн через портал Allianz или Arch Insurance.

• Расширение прав и возможностей клиентов:

  • Обучение рискам: Предоставьте корпоративным клиентам обучение управлению рисками и советы по снижению потерь.

  • Индивидуальные продукты: Разрабатывайте эксклюзивные страховые решения для состоятельных клиентов и индустрии развлечений.

  • Поддержка сообщества: Косвенное повышение безопасности сообществ наших клиентов с помощью программы «Наследие».

🌍 социальная ответственность и ESG

• Социальная ответственность:

  • Программа наследия (запущена в 2004 году).: Ежегодно жертвовать миллионы долларов Департаменту пожарной охраны США на закупку оборудования, обучение и обучение для поддержки пожарных и их сообществ.

  • Исторический вклад: С 1863 года 10% прибыли было пожертвовано вдовам и сиротам пожарных, и они до сих пор настаивают на урегулировании претензий после землетрясения 1906 года.

• Окружающая среда: В 2006 году в Соединенных Штатах были запущены первые продукты «зеленого» страхования, поддерживающие экологически чистые здания и устойчивые проекты.

• Социальная сфера: Повышение общественной безопасности с помощью проектов противопожарной поддержки, косвенно приносящих пользу клиентам и общественности.

• Управление: Являясь дочерней компанией Allianz, компания придерживается строгих стандартов соблюдения нормативных требований и финансовой прозрачности.

Strategic Cooperation Ecosystem<🤲

💰 Финансовое здоровье

Конкретные финансовые данные не разглашаются, а историческая информация показывает:

• Размер активов: В 1990-х годах активы составляли около $11,72 млрд.

• Доход от премий: В конце 1980-х годов было заработано около 3 миллиардов долларов в виде премий; В 2023 году общий объем премий для среднего бизнеса и развлекательного бизнеса составил $1,7 млрд.

• Крупная компенсация: Великий чикагский пожар 1871 года выплатил 500 000 долларов, а выплата за землетрясение 1906 года истощила большую часть капитала, но была выплачена вовремя.

• Стоимость сделки: В 2015 году было продано за 365 миллионов долларов США, а в 2024 году объем сделок в корпоративном и развлекательном бизнесе среднего размера составил 1,4 миллиарда долларов США.
  Текущее финансовое состояние основано на финансовых отчетах Allianz (глобальные премии в размере 18 млрд евро в 2023 году) или Arch Capital (капитал в размере 21,1 млрд долларов в 2023 году).

🚀 Дорожная карта на будущее

Независимое развитие бренда Fireman's Fund в будущем ограничено, и дорожная карта в основном интегрирована в стратегии Allianz и Arch Insurance:

> Allianz (AGCS): Сосредоточиться на крупном корпоративном и специализированном страховании в США и интегрировать Fireman's Опыт Фонда в области коммерческого страхования для расширения линейки финансовых продуктов (таких как страхование D&O).

• Arch Insurance: Расширена доля рынка корпоративного и развлекательного страхования с капитализацией U.S. mid за счет приобретений в 2024 году, а интеграция ожидается во второй половине 2024 года.

• Цифровая трансформация: Allianz и Arch Insurance продолжат инвестировать в цифровые платформы для улучшения управления полисами и повышения эффективности претензий.

• Устойчивое развитие: продолжайте использовать экологически чистые страховые продукты, поддерживайте проекты по защите окружающей среды и реагируйте на тенденции ESG.

• Переход сотрудников: Около 500 сотрудников были переведены в Arch Insurance, что обеспечило непрерывность бизнеса.