ข้อมูลพื้นฐาน
Swiss Life เป็นบริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในสวิตเซอร์แลนด์ และเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการชั้นนําของยุโรปด้านประกันชีวิต เวลาและพื้นหลังของสถานประกอบการ : ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2400 ในชื่อ Schweizerische Lebensversicherungs und Rentenanstalt (Swiss Life Insurance and Annuity Agency) ก่อตั้งขึ้นในซูริกโดย Conrad Widmer เป็นบริษัทประกันชีวิตแห่งแรกในสวิตเซอร์แลนด์และได้รับการสนับสนุนจากการค้ําประกันจาก Schweizerische Kreditanstalt ในปี 1997 บริษัทได้เปลี่ยนจากบริษัทร่วมกันเป็นการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ โดยจดทะเบียนในดัชนีตลาดสวิส (SMI) ในปี 1998 และเปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการเป็น Swiss Life ในปี 2002 ทุนจดทะเบียน: ในฐานะบริษัทมหาชน ทุนจดทะเบียนของ Swiss Life Holding AG สะท้อนให้เห็นในทุนจดทะเบียน ซึ่ง ณ ปี 2024 มีทุนรวมประมาณ 28.5 ล้านหุ้น และมีมูลค่าตลาดประมาณ 26.2 พันล้านฟรังก์สวิส (ประมาณ 26 พันล้านดอลลาร์) ภูมิหลังของผู้บริหารที่สําคัญ: กลุ่มบริษัทอยู่ภายใต้การกํากับดูแลของคณะกรรมการบริษัทและคณะกรรมการบริหารองค์กร คณะกรรมการบริษัทมีหน้าที่รับผิดชอบในทิศทางเชิงกลยุทธ์โดยรวมของกลุ่มบริษัท และสมาชิกจะได้รับการเลือกตั้งเป็นประจําทุกปี ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร (CEO) ของกลุ่มบริษัทเป็นผู้นําคณะกรรมการบริหารองค์กรและมีหน้าที่รับผิดชอบในการกําหนดเป้าหมายระยะยาวและการวางแนวกลยุทธ์ ชื่อผู้บริหารที่เฉพาะเจาะจงและภูมิหลังโดยละเอียดไม่ได้เปิดเผยอย่างชัดเจนในข้อมูลสาธารณะ แต่ทีมผู้บริหารมักมีประสบการณ์มากมายในด้านการประกันภัย การเงิน และการจัดการสินทรัพย์ โครงสร้างการถือหุ้น: ตามกฎหมายของสวิส ผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้นมากกว่า 3% ของ Swiss Life Holding จะต้องเปิดเผยข้อมูล ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ในปัจจุบัน ได้แก่ BlackRock Inc. (มากกว่า 5% ของหุ้น) และ UBS Fund Management (Switzerland) AG (มากกว่า 3% ของหุ้น) ลักษณะบริษัท: Swiss Life เป็นบริษัทโฮลดิ้งที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สวิสภายใต้ชื่อย่อ SLHN ซึ่งเป็นนิติบุคคลในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน สถานะการดําเนินงาน: บริษัทอยู่ในสภาพการดําเนินงานที่ดี โดยมีรายงานปี 2024 แสดงกําไรจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วที่ 1.78 พันล้านฟรังก์สวิส เพิ่มขึ้น 20% เมื่อเทียบเป็นรายปี และกําไรสุทธิ 1.26 พันล้านฟรังก์สวิส เพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบเป็นรายปี บริษัทมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 255.7 พันล้านฟรังก์สวิส ครอบคลุมสวิตเซอร์แลนด์ ฝรั่งเศส เยอรมนี และตลาดข้ามพรมแดนหลายแห่ง >การจําแนกประเภทองค์กร Swiss Life เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินแบบครบวงจรที่มุ่งเน้นไปที่การประกันชีวิต ตามการจําแนกประเภทอุตสาหกรรม เป็นของภาคย่อยการประกันภัยและการจัดการสินทรัพย์ภายในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ตามขนาดบริษัท Swiss Life เป็นบริษัทข้ามชาติขนาดใหญ่ที่มีการดําเนินงานในหลายประเทศและภูมิภาคในยุโรปโดยมีประวัติการดําเนินงานมากกว่า 160 ปี การจําแนกประเภทตลาด ตลาดหลักของ Swiss Life ได้แก่ สวิตเซอร์แลนด์ ฝรั่งเศส และเยอรมนี ตลอดจนการดําเนินงานข้ามพรมแดนในลักเซมเบิร์ก ลิกเตนสไตน์ สิงคโปร์ และสถานที่อื่นๆ ผ่านหน่วยธุรกิจระหว่างประเทศ (Swiss Life International) และ Swiss Life Asset Managers ตลาดหลัก: > สวิตเซอร์แลนด์: Swiss Life เป็นผู้นําในตลาดประกันชีวิตและเงินบํานาญของสวิส โดยให้บริการผู้ประกันตนมากกว่า 1 ล้านคนภายใต้แบรนด์ ฝรั่งเศสและเยอรมนี: นําเสนอประกันชีวิต เงินบํานาญ และโซลูชั่นทางการเงินในทั้งสองประเทศ International Markets: โซลูชันการประกันภัยและสวัสดิการพนักงานที่ปรับแต่งได้สําหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงและบริษัทข้ามชาติผ่าน Swiss Life Global Solutions รวมถึงลิกเตนสไตน์ ลักเซมเบิร์ก สิงคโปร์ ฮ่องกง และอีกมากมาย การวางตําแหน่งทางการตลาด: Swiss Life มุ่งเน้นไปที่บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง บริษัทข้ามชาติ และลูกค้าสถาบัน โดยเน้นการวางแผนทางการเงินและการจัดการสินทรัพย์ในระยะยาวและยั่งยืน >บริการ Swiss Life นําเสนอบริการทางการเงินที่หลากหลายในด้านต่อไปนี้: >ชีวิตและเงินบํานาญ: ให้บริการประกันชีวิต เงินงวด ประกันสุขภาพ ประกันความทุพพลภาพ และผลิตภัณฑ์ประกันภัยตามการลงทุนสําหรับบุคคลและธุรกิจ ที่ปรึกษาทางการเงิน: ให้คําแนะนําด้านเงินบํานาญและการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลแก่ลูกค้าผ่านแบรนด์ต่างๆ เช่น Swiss Life Select, Tecis, Horbach, Proventus และ Chase de Vere การจัดการสินทรัพย์: Swiss Life Asset Managers ให้บริการนักลงทุนสถาบันและบุคคลธรรมดาด้วยโซลูชั่นการลงทุนในตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ ตราสารทุน โครงสร้างพื้นฐาน และสินทรัพย์หลายประเภท สวัสดิการพนักงาน: โปรแกรมสวัสดิการพนักงานที่ปรับแต่งได้สําหรับบริษัทข้ามชาติผ่าน Swiss Life Network ซึ่งครอบคลุมพนักงานในท้องถิ่นและพนักงานที่ทํางานในกว่า 80 ประเทศ >ผลิตภัณฑ์การซื้อขาย "ผลิตภัณฑ์การซื้อขาย" ของ Swiss Life ส่วนใหญ่หมายถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินและการประกันภัยที่นําเสนอ ได้แก่ ผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์: ผลิตภัณฑ์ประกันการออมทรัพย์ตามส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยที่ให้ลูกค้าสะสมความมั่งคั่งในระยะยาว ผลิตภัณฑ์ความเสี่ยง: รวมถึงประกันชีวิต สุขภาพ และความทุพพลภาพ ปกป้องลูกค้าจากความเสี่ยงที่ไม่คาดคิด ผลิตภัณฑ์การลงทุน: ผลิตภัณฑ์ประกันภัยและการจัดการสินทรัพย์แบบควบหน่วยลงทุนที่เกี่ยวข้องกับประเภทสินทรัพย์ เช่น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ และตราสารทุน ผลิตภัณฑ์สวัสดิการพนักงาน: แผนบําเหน็จบํานาญ ประกันกลุ่ม และโปรแกรมสวัสดิการด้านสุขภาพสําหรับธุรกิจ >ซอฟต์แวร์การซื้อขาย Swiss Life ไม่ได้เปิดเผยแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์การซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนต่อสาธารณะ แต่การจัดจําหน่ายผลิตภัณฑ์ทางการเงินและการประกันภัยอาศัยช่องทางดิจิทัลและส่วนต่อประสานกับลูกค้าเป็นหลัก: พอร์ทัลลูกค้า: Swiss Life ให้บริการลูกค้าด้วยแพลตฟอร์มออนไลน์สําหรับการจัดการกรมธรรม์ประกันภัย บัญชีบําเหน็จบํานาญ และพอร์ตการลงทุน โดยมีชื่อแพลตฟอร์มเฉพาะที่แตกต่างกันไปตามตลาด (เช่น Swiss Life MyLife) เครื่องมือที่ปรึกษา: ผ่านแบรนด์ต่างๆ เช่น Swiss Life Select ที่ปรึกษาใช้เครื่องมือที่กําหนดเองเพื่อเลือกผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดในตลาดสําหรับลูกค้าของตน (โหมด Best Select) แพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์: Swiss Life Asset Managers มีอินเทอร์เฟซการจัดการการลงทุนสําหรับนักลงทุนสถาบัน ซึ่งรองรับการตรวจสอบและการรายงานสินทรัพย์แบบเรียลไทม์ >วิธีการฝากและถอนเงิน Swiss Life ในฐานะบริษัทประกันภัยและผู้จัดการสินทรัพย์ไม่ได้ให้บริการ "ฝากและถอนเงิน" ในความหมายดั้งเดิม เงินทุนของลูกค้าได้รับการจัดการโดย: > Premium Payment: ลูกค้าชําระเบี้ยประกันผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต หรือการหักบัญชีที่เกิดขึ้นประจํา **ประเภทการลงทุนและเหตุการณ์: ระบบที่ผู้ใช้สร้างขึ้น: การไถ่ถอนการลงทุน: การไถ่ถอนผลิตภัณฑ์การลงทุนมักจะดําเนินการผ่านกระบวนการไถ่ถอนที่ตกลงกันตามสัญญา และเงินจะถูกส่งคืนไปยังบัญชีธนาคารที่ลูกค้ากําหนด การจ่ายค่าสินไหมทดแทน: การเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจะจ่ายให้กับผู้รับผลประโยชน์ผ่านการโอนเงินผ่านธนาคารหรือเช็ค >สนับสนุนลูกค้า Swiss Life ให้การสนับสนุนลูกค้าหลายช่องทาง: > ทีมขายตรง : ให้คําปรึกษาแบบตัวต่อตัวสําหรับลูกค้าผ่านตัวแทนเฉพาะทาง ที่ปรึกษาทางการเงิน: ที่ปรึกษาประมาณ 1,600 คนให้คําแนะนําทางการเงินส่วนบุคคลแก่ลูกค้าผ่านแบรนด์ต่างๆ เช่น Swiss Life Select > ศูนย์บริการทางโทรศัพท์: สายด่วนบริการลูกค้าในสวิตเซอร์แลนด์ ฝรั่งเศส เยอรมนี และสถานที่อื่นๆ ให้การสนับสนุนหลายภาษา การสนับสนุนออนไลน์: ให้บริการตนเองผ่านเว็บไซต์ทางการและพอร์ทัลลูกค้า รวมถึงการจัดการนโยบาย การสอบถามการลงทุน และคําถามที่พบบ่อย การสนับสนุนระหว่างประเทศ: Swiss Life International ให้การสนับสนุนทั่วโลกแก่ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงซึ่งมีสํานักงานในลิกเตนสไตน์ ลักเซมเบิร์ก สิงคโปร์ และอื่นๆ >ธุรกิจหลักและบริการ ธุรกิจหลักของ Swiss Life หมุนรอบสามเสาหลัก: ประกันชีวิตและเงินบํานาญ: นําเสนอผลิตภัณฑ์ประกันการออม ความเสี่ยง และการลงทุน ครอบคลุมลูกค้าบุคคลธรรมดาและกลุ่ม โดยเน้นความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว การจัดการสินทรัพย์: สินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการผ่าน Swiss Life Asset Managers มูลค่า 272.3 พันล้านฟรังก์สวิส ซึ่งสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์มีสัดส่วนสําคัญ (108.4 พันล้านฟรังก์สวิส) ที่ปรึกษาทางการเงินและผลประโยชน์ของพนักงาน: โซลูชันที่กําหนดเองสําหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและบริษัทข้ามชาติ รวมถึงการวางแผนความมั่งคั่ง การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และแผนผลประโยชน์ของพนักงาน >โครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิค Swiss Life ลงทุนในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการบริการ: > ส่วนต่อประสานลูกค้า: พัฒนาแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ใช้งานง่าย เช่น MyLife เพื่อสนับสนุนลูกค้าในการจัดการบัญชีด้วยตนเอง Data Analytics: ใช้ข้อมูลขนาดใหญ่และเครื่องมือวิเคราะห์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการออกแบบผลิตภัณฑ์และการจัดการความเสี่ยง ระบบภายใน: ระบบไอทีขั้นสูงรองรับคณิตศาสตร์ประกันภัย การจัดการสินทรัพย์ และการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) ความปลอดภัยทางไซเบอร์: ใช้มาตรการความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เข้มงวดเพื่อปกป้องข้อมูลลูกค้าและความปลอดภัยของธุรกรรม >ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง Swiss Life ปฏิบัติตามกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการความเสี่ยงอย่างเข้มงวด: > การปฏิบัติตามกฎระเบียบปฏิบัติตามหน่วยงานกํากับดูแลตลาดการเงินของสวิส (FINMA) และกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องของสหภาพยุโรป (เช่น Solvency II) การบริหารความเสี่ยง: ประสบการณ์การบริหารความเสี่ยงกว่า 160 ปี ครอบคลุมความเสี่ยงด้านตลาด สินเชื่อ และการดําเนินงาน การกํากับดูแลที่โปร่งใส: เผยแพร่รายงานทางการเงินและการดําเนินงานอย่างสม่ําเสมอตามข้อกําหนดการเปิดเผยข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์สวิส การคุ้มครองข้อมูล: การปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูลอย่างเคร่งครัด เช่น กฎระเบียบการคุ้มครองข้อมูลทั่วไป (GDPR) เพื่อรับรองความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้า >ตําแหน่งทางการตลาดและความได้เปรียบในการแข่งขัน Swiss Life เป็นผู้นําในตลาดประกันชีวิตและการจัดการสินทรัพย์ของยุโรป: >การวางตําแหน่งทางการตลาด: อยู่ในตําแหน่งที่จะให้บริการโซลูชั่นทางการเงินระยะยาวและยั่งยืนสําหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง ความได้เปรียบทางการแข่งขัน: >ด้วยประสบการณ์ในอุตสาหกรรมกว่า 160 ปี แบรนด์จึงมีชื่อเสียงที่ยอดเยี่ยม ความสามารถในการจัดการสินทรัพย์ที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในยุโรป (สินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ภายใต้การจัดการมูลค่า 108.4 พันล้านฟรังก์สวิส) เครือข่ายระหว่างประเทศที่กว้างขวางครอบคลุมกว่า 80 ประเทศและภูมิภาค รูปแบบการจัดจําหน่ายที่ยืดหยุ่นซึ่งรวมช่องทางการขายตรง ที่ปรึกษา และการธนาคาร เน้นการลงทุนที่ยั่งยืนและความเป็นอิสระของลูกค้า สอดคล้องกับความต้องการของตลาดสมัยใหม่ Customer Support & Empowerment Swiss Life มุ่งมั่นที่จะเพิ่มศักยภาพให้กับลูกค้าผ่านบริการส่วนบุคคล: > คําแนะนําส่วนบุคคล: การวางแผนทางการเงินที่กําหนดเองผ่านแบรนด์ต่างๆ เช่น Swiss Life Select แหล่งข้อมูลทางการศึกษา: จัดเตรียมแหล่งข้อมูลออนไลน์และออฟไลน์เพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจตัวเลือกเงินบํานาญและการลงทุน เครื่องมือดิจิทัล: เพิ่มความเป็นอิสระของลูกค้าผ่านพอร์ทัลลูกค้าและแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ การสนับสนุนทั่วโลก: บริการที่ราบรื่นสําหรับลูกค้าข้ามชาติผ่านเครือข่าย Swiss Life และสํานักงานระหว่างประเทศ >ความรับผิดชอบต่อสังคมและ ESG Swiss Life รวมความยั่งยืนเข้ากับกลยุทธ์หลัก: > "Vision Foundation": ก่อตั้งขึ้นในปี 2005 บริจาคเงิน 130-1.5 ล้านฟรังก์สวิสต่อปีเพื่อสนับสนุนโครงการการกุศลในด้านสุขภาพ วิทยาศาสตร์ การศึกษา วัฒนธรรม และกีฬา มูลนิธิสภาพภูมิอากาศสวิส: ร่วมก่อตั้งในปี 2008 กับ 11 บริษัท เพื่อส่งเสริมสาเหตุสาธารณะที่เกี่ยวข้องกับสภาพภูมิอากาศ เป้าหมาย ESG: กําหนดเป้าหมายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) ที่ชัดเจนเพื่อขับเคลื่อนการลงทุนที่ยั่งยืนในระยะยาว ธรรมาภิบาลที่โปร่งใส: เปิดเผยความคืบหน้าด้าน ESG อย่างสม่ําเสมอตามมาตรฐานความยั่งยืนที่เป็นที่ยอมรับในระดับสากล >นิเวศวิทยาความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ Swiss Life ขยายธุรกิจผ่านการเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์และการเป็นพันธมิตร: > การเข้าซื้อกิจการ: รวมถึงการเข้าซื้อกิจการ Corpus Sireo ในปี 2014, Mayfair Capital ในปี 2016, BEOS AG ในปี 2018, Fontavis ในปี 2019 และ Wilfast Förvaltning AB ในปี 2024 ช่วยเพิ่มความสามารถในการจัดการอสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์ เครือข่ายทั่วโลก: ครอบคลุมกว่า 80 ประเทศและดินแดนผ่านเครือข่าย Swiss Life โดยมีบริษัทประกันภัยและพันธมิตรอิสระมากกว่า 90 แห่ง พันธมิตรการจัดจําหน่าย: ร่วมมือกับธนาคารเอกชน โบรกเกอร์อิสระ และที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อขยายการเข้าถึงตลาด >สุขภาพทางการเงิน Swiss Life Financial Solid: > ผลลัพธ์ปี 2024: กําไรจากการดําเนินงาน 1.78 พันล้านฟรังก์สวิส (เพิ่มขึ้น 20%) และกําไรสุทธิ 1.26 พันล้านฟรังก์สวิส (เพิ่มขึ้น 13%) AUM: 255.7 พันล้านฟรังก์สวิส ซึ่ง 124.7 พันล้านฟรังก์สวิสอยู่ภายใต้การจัดการสินทรัพย์ของบุคคลที่สาม แหล่งที่มาของรายได้: ส่วนใหญ่มาจากตลาดสวิสเสริมด้วยตลาดฝรั่งเศสเยอรมันและต่างประเทศโดยมีโครงสร้างรายได้ประกอบด้วยการออม (สเปรด) ความเสี่ยง (กําไรจากการประกัน) และค่าใช้จ่าย (การจัดการสินทรัพย์และบริการให้คําปรึกษา) ประสิทธิภาพของตลาด: เมื่อวันที่ 2 เมษายน 2025 ราคาหุ้นอยู่ที่ 919.18 ฟรังก์สวิส มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดอยู่ที่ 26.2 พันล้านฟรังก์สวิส และกําไรต่อหุ้นอยู่ที่ 48.17 ฟรังก์สวิส >แผนงานสําหรับอนาคต กลยุทธ์ในอนาคตของ Swiss Life (อิงตามโปรแกรม "Swiss Life 2024" และเป้าหมายที่ตามมา) ประกอบด้วย: > การเพิ่มประสิทธิภาพผลิตภัณฑ์: พัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต บําเหน็จบํานาญ และการลงทุนที่น่าสนใจยิ่งขึ้น ประสบการณ์ของลูกค้า: ยกระดับอินเทอร์เฟซและการโต้ตอบกับลูกค้าผ่านนวัตกรรมดิจิทัล การขยายตลาด: การขยายตลาดสู่ตลาดยุโรปและต่างประเทศผ่านการเข้าซื้อกิจการและความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐาน ความยั่งยืน: กระชับพันธกิจ ESG และส่งเสริมการลงทุนสีเขียวและสวัสดิการชุมชน Productivity Enhancement: เพิ่มประสิทธิภาพการดําเนินงานผ่านการอัปเกรดเทคโนโลยีและการเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ
ผลิตภัณฑ์เหล่านี้จัดจําหน่ายผ่านเครือข่ายทีมขายตรง ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ ธนาคารเอกชน และโบรกเกอร์
บริษัทรองรับการชําระเงินหลายสกุลเงิน (เช่น CHF, EUR) ซึ่งแตกต่างกันไปตามผลิตภัณฑ์และตลาด
บริษัทจัดจําหน่ายผลิตภัณฑ์ผ่านการขายตรง เครือข่ายที่ปรึกษา และพันธมิตรธนาคาร โดยมุ่งเน้นความเป็นอิสระของลูกค้าและการวางแผนทางการเงินในระยะยาว
ไม่มีการเปิดเผยรายละเอียดทางเทคนิคเฉพาะ แต่บริษัทเน้นย้ําถึงบทบาทสําคัญของเทคโนโลยีในการยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าและประสิทธิภาพการดําเนินงาน
